Investimento em Fórmula
O que é investir em fórmulas?
O investimento de fórmula é um método de investimento que segue rigidamente uma teoria ou fórmula prescrita para determinar a política de investimento. O investimento de fórmula pode estar relacionado a como um investidor lida com a alocação de ativos,. investe em fundos ou títulos ou decide quando e quanto dinheiro investir.
Entendendo o investimento em fórmulas
O investimento em fórmulas retira a maior parte da tomada de decisões discricionárias do processo de investimento, o que pode reduzir o estresse dos investidores e ajudá-los a automatizar suas estratégias; os investidores simplesmente seguem as regras ou fórmulas e investem de acordo. Uma desvantagem do uso de fórmulas de investimento é a incapacidade de se adaptar às mudanças nas condições do mercado. Por exemplo, durante um período de extrema volatilidade,. um investidor pode obter melhores resultados fazendo um ajuste discricionário em sua estratégia de investimento.
Um investidor deve certificar-se de que a fórmula se encaixa com sua tolerância ao risco,. horizonte de tempo e requisitos de liquidez para que seja eficaz. A média do custo do dólar, o reinvestimento de dividendos e as escadas são exemplos de estratégias simples de investimento de fórmula.
O investimento em fórmulas pode simplificar o processo de investimento para investidores inexperientes ou sem tempo para gerenciar ativamente suas contas; no entanto, o risco é que um investidor de fórmula não possa reagir com rapidez suficiente às mudanças no mercado ou na economia.
Estratégias de investimento em fórmulas
Média de custo em dólar: essa estratégia envolve a compra de um valor fixo em dólar de um investimento em um cronograma definido, independentemente do desempenho do investimento. Por exemplo, um participante do mercado investe $ 1.000 em um determinado fundo mútuo no primeiro dia do mês, todos os meses durante um ano, investindo $ 12.000. A média do custo do dólar ajuda a construir um portfólio de forma fragmentada, adicionando pequenas quantias de dinheiro ao longo de um período de tempo consistente.
Reinvestimento de dividendos: os investidores podem estabelecer um plano de reinvestimento de dividendos (DRIP) para reinvestir dividendos para comprar ações adicionais. Essa estratégia tem a vantagem de compor a riqueza, desde que a empresa pague dividendos consistentes. Por exemplo, um investidor detém $ 10.000 em ações que pagam um rendimento anual de 5%. Após um ano, o investidor reinveste o dividendo de $ 500 e agora possui ações de $ 10.500. Após dois anos, o investidor reinveste o dividendo de $ 525 e possui uma participação de $ 11.025. O efeito de composição continua enquanto o investidor continuar reinvestindo os dividendos. Este exemplo assume que o preço da ação permaneceu inalterado durante o período de dois anos.
Ladders: Os investidores utilizam essa estratégia para investimentos de renda fixa, como títulos. Os investidores compram uma carteira de títulos com diferentes datas de vencimento. Ao escalonar as datas de vencimento, os títulos de curto prazo compensam a volatilidade dos títulos de longo prazo. O dinheiro recebido de títulos em vencimento é então usado para comprar títulos adicionais para manter a estrutura definida.
##Destaques
O investimento em fórmulas é atraente para os participantes do mercado que consideram o investimento ativo estressante ou esmagador; investimento fórmula é estruturado e consistente.
Com o investimento de fórmula, um participante do mercado segue um plano estruturado que determina fatores como alocação de ativos, tipos de títulos investidos ou a quantidade e frequência dos investimentos.
A desvantagem do investimento em fórmulas é que ele não deixa muito espaço para um investidor fazer mudanças para se ajustar a mudanças imprevistas de mercado ou econômicas.
Alguns exemplos de estilos comuns de investimento em fórmulas incluem média de custo em dólares, reinvestimento de dividendos e escadas.
