Fórmula de inversión
驴Qu茅 es la f贸rmula de inversi贸n?
La inversi贸n de f贸rmula es un m茅todo de inversi贸n que sigue r铆gidamente una teor铆a o f贸rmula prescrita para determinar la pol铆tica de inversi贸n. La f贸rmula de inversi贸n puede estar relacionada con la forma en que un inversor maneja la asignaci贸n de activos,. invierte en fondos o valores, o decide cu谩ndo y cu谩nto dinero invertir.
Comprender la f贸rmula de inversi贸n
La f贸rmula de inversi贸n elimina la mayor parte de la toma de decisiones discrecionales del proceso de inversi贸n, lo que puede reducir el estr茅s de los inversores y ayudarlos a automatizar sus estrategias; los inversores simplemente siguen las reglas o la f贸rmula e invierten en consecuencia. Una desventaja de utilizar f贸rmulas de inversi贸n es la incapacidad de adaptarse a las condiciones cambiantes del mercado. Por ejemplo, durante un per铆odo de extrema volatilidad,. un inversor puede lograr mejores resultados haciendo un ajuste discrecional en su estrategia de inversi贸n.
Un inversor debe asegurarse de que la f贸rmula se ajuste a su tolerancia al riesgo , horizonte temporal y requisitos de liquidez para que sea eficaz. El promedio del costo del d贸lar, la reinversi贸n de dividendos y las escaleras son ejemplos de estrategias de inversi贸n de f贸rmula simple.
La f贸rmula de inversi贸n puede simplificar el proceso de inversi贸n para los inversionistas sin experiencia o aquellos que no tienen tiempo para administrar activamente sus cuentas; sin embargo, el riesgo es que un inversionista de f贸rmula no pueda reaccionar lo suficientemente r谩pido a los cambios en el mercado o la econom铆a.
Estrategias de inversi贸n de f贸rmula
Costo promedio en d贸lares: esta estrategia consiste en comprar una cantidad fija en d贸lares de una inversi贸n en un cronograma establecido, independientemente de c贸mo se desempe帽e la inversi贸n. Por ejemplo, un participante del mercado invierte $1,000 en un fondo mutuo particular el primer d铆a del mes, todos los meses durante un a帽o, y finalmente invierte $12,000. El promedio de costo en d贸lares ayuda a crear una cartera de manera gradual, agregando peque帽as cantidades de dinero durante un per铆odo de tiempo constante.
Reinversi贸n de dividendos: Los inversores pueden establecer un plan de reinversi贸n de dividendos (DRIP) para reinvertir dividendos para comprar acciones adicionales. Esta estrategia tiene la ventaja de acumular riqueza, siempre que la empresa pague dividendos constantes. Por ejemplo, un inversionista tiene $10,000 en acciones que pagan un rendimiento anual del 5%. Despu茅s de un a帽o, el inversionista reinvierte el dividendo de $500 y ahora tiene acciones por $10 500. Despu茅s de dos a帽os, el inversionista reinvierte el dividendo de $525 y tiene participaciones de $11,025. El efecto compuesto contin煤a mientras el inversor siga reinvirtiendo dividendos. Este ejemplo supone que el precio de las acciones se mantuvo sin cambios durante el per铆odo de dos a帽os.
Escaleras: los inversores utilizan esta estrategia para inversiones de renta fija, como bonos. Los inversores compran una cartera de bonos con diferentes fechas de vencimiento. Al escalonar las fechas de vencimiento, los bonos a corto plazo compensan la volatilidad de los bonos a largo plazo. El efectivo recibido de los bonos que vencen se utiliza para comprar bonos adicionales para mantener la estructura definida.
Reflejos
La f贸rmula de inversi贸n es atractiva para los participantes del mercado que consideran que la inversi贸n activa es estresante o abrumadora; la f贸rmula de inversi贸n es estructurada y consistente.
Con la f贸rmula de inversi贸n, un participante del mercado sigue un plan estructurado que determina factores como la asignaci贸n de activos, los tipos de valores en los que invierte o la cantidad y frecuencia de las inversiones.
La desventaja de la f贸rmula de inversi贸n es que no deja mucho espacio para que un inversionista haga cambios para adaptarse a cambios econ贸micos o de mercado imprevistos.
Algunos ejemplos de estilos comunes de f贸rmula de inversi贸n incluyen el promedio del costo en d贸lares, la reinversi贸n de dividendos y las escalas.
