无异议受益所有人 (NOBO)

什么是无异议受益所有人 (NOBO)？

无异议实益拥有人 (NOBO) 是公司的实益拥有人，他允许金融中介机构向其购买证券的公司或发行人公开其姓名和地址。这使公司可以通过与业务相关的各种通信直接联系受益所有人。但是，美国证券交易委员会仍然坚持认为，应通过中间人（例如经纪人）联系受益所有人以获取代理材料。

了解无异议的受益所有人 (NOBO)

的受益所有人是拥有金融中介持有的证券的人。这往往是个人的经纪人，或者，在某些情况下，它可能是与此人相关的另一个金融中介。反对的受益所有人 (OBO) 指示持有证券的金融中介不要向发行证券的公司提供所有人的姓名和个人信息。无异议的受益所有人 (NOBO) 同意允许将其个人信息发布给公司。当您在经纪人处开设账户时，您通常可以选择是否要将您的信息发布给您购买股票的公司。

公司和发行人要求提供这些个人信息，以便他们可以就重要的股东通讯（例如代理、供股通函和年度/季度报告）联系股东。无异议的受益所有人将收到这些物品，因为他们已允许发布其信息。

证券交易委员会(SEC) 概述了这两种类型的受益所有人的定义，并就公司如何与每种类型的受益所有人互动制定了具体规则。 SEC 要求经纪人是公司和 NOBO 之间任何代理信息的中介。其他信息可以直接发送给 NOBO。

支持和反对无异议受益所有人 (NOBO) 的论据

业内不同的金融参与者有不同的理由支持或反对美国证券交易委员会关于反对和不反对受益所有人身份的规则。公司反对有区别，并认为应该允许他们自由地直接向股东发送通信。他们认为，直接沟通会降低成本，并允许股东更多地参与公司。

另一方面，银行和经纪人更愿意保持受益所有人之间的区别。他们有兴趣保持客户名单的私密性，维持通过转发代理材料产生的费用收入，以及保护股票贷款收入。

当然，反对受益所有人 (OBO) 也希望保持这种区别。 OBO 希望对其持股和财务策略保密，并避免不受欢迎的招揽和其他垃圾邮件。

＃＃ 强调

• 反对的受益所有人 (OBO) 选择不向公司发布他们的信息。

• 发布的信息允许公司发送信息，例如投票代理、财务报告和其他与业务相关的材料。

• 某些方面，例如公司，有兴趣取消受益所有人之间的区别，而银行、经纪人和 OBO 希望保留这种区别。

• 无异议受益所有人 (NOBO) 选择向其购买证券的公司公开其姓名和地址。

• 美国证券交易委员会概述了公司如何与反对和不反对的受益所有人互动的各种规则。