起息日

起息日是用于确定价格波动的产品或证券的现值的未来日期。它是资金、资产或货币价值生效的日期。通常，起息日用于确定因估值时间差异而可能出现差异的金融产品和账户的付款。此类金融产品可以包括远期货币合约、期权合约以及个人账户的应付或应收利息。

在外汇市场中，起息日可能被称为“valuta”，它也可以用来描述一种货币的价值，用它与另一种货币的汇率来表示。

银行起息日

当收款人向银行出示支票时，银行将贷记收款人的帐户。但是，假设付款人和收款人在不同的金融机构开设账户，银行可能需要几天时间才能从付款人的银行收到资金。如果收款人可以立即使用资金，收款银行将面临记录负现金流的风险。为规避此风险，银行将估计从付款机构收到款项的日期，并将资金存放在收款人的账户中，直至预计收款日期。实际上，银行会将存款金额过帐几天，之后收款人可以使用这些资金。释放资金的日期称为起息日。

同样，当从一家银行的账户向另一家银行的账户进行电汇时，起息日是收款银行及其客户可以使用电汇的日期。

交易起息日

资产评估的时间差异可能导致差异时，以起息日为准。在外汇交易中，起息日被视为交易对手同意通过付款和转让所有权来履行各自义务的交割日。由于时区差异和银行处理延迟，外币即期交易的起息日通常在交易达成一致后两天确定。起息日是货币交易的日期，而不是交易者同意汇率的日期。

债券市场也使用起息日来计算债券的应计利息。应计利息的计算考虑了三个关键日期——交易日、结算日和起息日。交易日期是交易执行的日期。结算日是交易完成的日期。起息日通常是（但不总是）结算日。结算日只能是工作日——如果债券是在周五（交易日）交易的，交易将在周一被视为完成，而不是周六。在计算应计利息时，起息日可以落在任何一天，这会考虑到给定月份的每一天。

在评估每半年支付一次利息的息票债券时，也会使用起息日。例如，在储蓄债券的情况下，利息每半年复利一次，因此起息日为每六个月。这消除了投资者的任何不确定性，因为他们对利息支付的计算将与政府相同。

＃＃ 强调

• 对于交易，起息日是交易完全清算和结算的时间。

• 在银行业务中，起息日是资金记入账户并可供立即使用的时间。

• 起息日是指账户、交易或资产的价值生效的未来某个时间点。