Дата валютирования

Дата валютирования — это дата в будущем, которая используется для определения текущей стоимости продукта или ценной бумаги, цена которой колеблется. Это дата, когда средства, активы или стоимость денег вступают в силу. Как правило, даты валютирования используются при определении оплаты финансовых продуктов и счетов, когда существует вероятность расхождений из-за различий во времени оценок. Такие финансовые продукты могут включать форвардные валютные контракты,. опционные контракты и проценты, подлежащие уплате или получению по личным счетам.

На валютных рынках дата валютирования может называться «валютой», где она также может использоваться для описания стоимости одной валюты, выраженной с точки зрения ее обменного курса по отношению к другой.

Дата валютирования в банковском деле

Когда получатель платежа предъявляет банку чек, банк кредитует счет получателя. Однако может пройти несколько дней, прежде чем банк получит средства от банка плательщика, при условии, что плательщик и получатель платежа имеют счета в разных финансовых учреждениях. Если получатель имеет доступ к средствам немедленно, банк-получатель рискует зарегистрировать отрицательный денежный поток. Чтобы избежать этого риска, банк оценивает день, когда он получит деньги от учреждения-плательщика, и держит средства на счете получателя до ожидаемого дня получения. По сути, банк публикует сумму депозита в течение нескольких дней, после чего получатель платежа может использовать средства. Дата высвобождения средств называется датой валютирования.

Аналогичным образом, когда банковский перевод осуществляется со счета в одном банке на счет в другом банке, датой валютирования является дата, когда входящий перевод становится доступным для банка-получателя и его клиента.

Дата валютирования в торговле

Когда существует вероятность расхождений из-за различий во времени оценки активов,. используется дата валютирования. В торговле на рынке Форекс дата валютирования рассматривается как дата поставки,. когда контрагенты по сделке соглашаются урегулировать свои соответствующие обязательства путем осуществления платежей и передачи права собственности. Из-за различий в часовых поясах и задержек банковской обработки дата валютирования спотовых сделок в иностранной валюте обычно устанавливается через два дня после согласования сделки. Датой валютирования является день, когда валюты торгуются, а не дата, когда трейдеры соглашаются на обменный курс.

Дата валютирования также используется на рынке облигаций для расчета начисленных процентов по облигации. При расчете начисленных процентов учитываются три ключевые даты: дата заключения сделки,. дата расчета и дата валютирования. Дата сделки – это дата, когда сделка была совершена. Дата расчетов – это дата, когда сделка завершена. Датой валютирования обычно, но не всегда, является дата расчета. Дата расчетов может приходиться только на рабочий день — если облигация была продана в пятницу (дата торговли), сделка будет считаться завершенной в понедельник, а не в субботу. Дата валютирования может приходиться на любой день, как видно при расчете начисленных процентов, который учитывает каждый день данного месяца.

Дата валютирования также используется при оценке купонных облигаций,. по которым выплачиваются проценты раз в полгода. Например, в случае сберегательных облигаций проценты начисляются раз в полгода, поэтому дата валютирования наступает каждые шесть месяцев. Это устраняет любую неопределенность для инвесторов, поскольку их расчеты процентных платежей будут такими же, как и у правительств.

Особенности

• Для торговли датой валютирования является время, когда транзакция полностью очищается и рассчитывается.

• В банковском деле дата валютирования наступает, когда средства зачисляются на счет и становятся доступными для немедленного использования.

• Дата валютирования относится к некоторому будущему моменту времени, когда стоимость счета, транзакции или актива становится действительной.