Data waluty
Data waluty to przyszła data, która służy do określania bieżącej wartości produktu lub papieru wartościowego, którego cena zmienia się. Jest to dzień, w którym fundusze, aktywa lub wartość pieniądza stają się skuteczne. Zazwyczaj daty waluty są używane przy ustalaniu płatności produktów finansowych i rachunków, w przypadku których istnieje możliwość rozbieżności ze względu na różnice w terminach wycen. Takie produkty finansowe mogą obejmować kontrakty walutowe typu forward,. kontrakty opcyjne oraz odsetki należne lub należne na rachunkach osobistych.
Na rynkach forex data waluty może być określana jako „valuta”, gdzie może być również używana do opisania wartości jednej waluty wyrażonej poprzez jej kurs wymiany z inną.
Data waluty w bankowości
Kiedy odbiorca przedstawia bankowi czek, bank uznaje rachunek odbiorcy. Może jednak minąć kilka dni, zanim bank otrzyma środki z banku płatnika, przy założeniu, że płatnik i odbiorca mają rachunki w różnych instytucjach finansowych. Jeżeli odbiorca ma natychmiastowy dostęp do środków, bank otrzymujący ponosi ryzyko odnotowania ujemnego przepływu środków pieniężnych. Aby uniknąć tego ryzyka, bank oszacuje dzień, w którym otrzyma pieniądze od instytucji płatniczej i przetrzyma środki na rachunku odbiorcy do oczekiwanego dnia wpływu. W efekcie bank zaksięguje kwotę kaucji przez kilka dni, po czym odbiorca może skorzystać ze środków. Data uwolnienia środków nazywana jest datą waluty.
Podobnie, gdy przelew jest wykonywany z konta w jednym banku na konto w innym banku, datą waluty jest data, w której przychodzący przelew staje się dostępny dla banku otrzymującego i jego klienta.
Data waluty w obrocie
Gdy istnieje możliwość wystąpienia rozbieżności ze względu na różnice w czasie wyceny aktywów,. stosuje się datę wyceny. W handlu na rynku Forex za datę waluty uważa się datę dostawy,. w której kontrahenci transakcji zgadzają się uregulować swoje zobowiązania poprzez dokonanie płatności i przeniesienie własności. Ze względu na różnice w strefach czasowych i opóźnienia w przetwarzaniu bankowym data waluty dla transakcji kasowych w walutach obcych jest zwykle ustalana dwa dni po uzgodnieniu transakcji. Data waluty to dzień handlu walutami, a nie dzień, w którym handlowcy zgadzają się na kurs wymiany.
Data waluty jest również wykorzystywana na rynku obligacji do obliczania narosłych odsetek od obligacji. Kalkulacja naliczonych odsetek uwzględnia trzy kluczowe daty — datę transakcji,. datę rozliczenia i datę waluty. Data zawarcia transakcji to data wykonania transakcji. Datą rozliczenia jest data zakończenia transakcji. Data waluty to zazwyczaj, ale nie zawsze, data rozliczenia. Data rozliczenia może przypadać tylko w dniu roboczym — jeśli obligacja była przedmiotem obrotu w piątek (dzień transakcji), transakcja zostanie uznana za zakończoną w poniedziałek, a nie w sobotę. Data waluty może przypadać w dowolnym dniu, co widać przy naliczaniu naliczonych odsetek, które uwzględniają każdy dzień danego miesiąca.
Data waluty jest również wykorzystywana przy wycenie obligacji kuponowych, które wypłacają co pół roku odsetki. Na przykład w przypadku obligacji oszczędnościowych odsetki są naliczane co pół roku, więc data waluty jest co sześć miesięcy. Eliminuje to wszelką niepewność inwestorów, ponieważ ich obliczenia płatności odsetek będą takie same jak rządy.
##Przegląd najważniejszych wydarzeń
W przypadku handlu data waluty to czas, w którym transakcja jest w pełni rozliczona i rozliczona.
W bankowości data waluty to moment zaksięgowania środków na rachunku i udostępnienia ich do natychmiastowego użycia.
Data waluty odnosi się do pewnego przyszłego punktu w czasie, w którym wartość konta, transakcji lub aktywów staje się skuteczna.
