계약 날짜

가치 날짜는 가격이 변동하는 제품 또는 유가 증권의 현재 가치를 결정하는 데 사용되는 미래 날짜입니다. 자금, 자산 또는 돈의 가치가 효력을 발생하는 날짜입니다. 일반적으로 평가 시점의 차이로 인해 불일치가 발생할 수 있는 금융 상품 및 계정의 지불을 결정할 때 평가 날짜가 사용됩니다. 이러한 금융 상품에는 선도 통화 계약,. 옵션 계약 및 개인 계정에 대한 지급 또는 수취 이자가 포함될 수 있습니다.

외환 시장 에서 가치 날짜는 "밸루타"라고 부를 수 있으며, 여기서 다른 통화와의 환율로 표현되는 한 통화의 가치를 설명하는 데 사용될 수도 있습니다.

은행 거래 기준일

수취인 이 은행에 수표를 제시 하면 은행은 수취인의 계좌에 입금합니다. 그러나 지급인과 수취인이 서로 다른 금융 기관의 계좌를 가지고 있다고 가정할 때 은행이 지급인의 은행으로부터 자금을 수령할 때까지 며칠이 걸릴 수 있습니다. 수취인이 즉시 자금에 접근할 수 있는 경우 수취 은행은 마이너스 현금 흐름을 기록할 위험이 있습니다. 이러한 위험을 피하기 위해 은행은 지불 기관으로부터 돈을 받을 날짜를 추정하고 예상되는 수령일까지 수취인의 계좌에 자금을 보유합니다. 실제로 은행은 며칠 동안 예금 금액을 게시한 후 수취인이 자금을 사용할 수 있습니다. 자금이 릴리스된 날짜를 가치 날짜라고 합니다.

마찬가지로 한 은행의 계좌에서 다른 은행의 계좌로 전신환 송금 이 이루어지면 가치 날짜는 수신 은행과 그 고객이 들어오는 전신송금을 사용할 수 있게 된 날짜입니다.

거래의 가치 날짜

자산 평가 시점의 차이로 인해 불일치가 발생할 가능성이 있는 경우 평가 날짜를 사용합니다. Forex 거래에서 가치 날짜는 거래 상대방이 지불하고 소유권을 이전함으로써 각자의 의무를 해결하기로 합의한 인도 날짜 로 간주됩니다 . 시간대의 차이와 은행 처리 지연으로 인해 외화 현물 거래 의 가치 날짜는 일반적으로 거래가 합의된 후 2일 후에 설정됩니다. 가치 날짜는 거래자가 환율에 동의한 날짜가 아니라 통화가 거래된 날짜입니다.

평가 날짜는 채권 시장에서 채권에 대한 이자를 계산하는 데 에도 사용 됩니다. 미지급 이자의 계산은 거래일, 결산일 및 가치 기준일의 세 가지 주요 날짜 를 고려 합니다. 거래 날짜는 거래가 실행된 날짜입니다. 결제일은 거래가 완료된 날짜입니다. 기준일은 일반적으로 결제일이지만 항상 그런 것은 아닙니다. 결산일은 영업일 에만 해당될 수 있습니다 . 채권이 금요일(거래일)에 거래된 경우 거래는 토요일이 아닌 월요일에 완료된 것으로 간주됩니다. 가치 날짜는 주어진 월의 매일을 고려하는 미지급 이자를 계산할 때 표시되는 모든 날짜에 해당할 수 있습니다.

반기별 이자를 지급하는 쿠폰 채권 을 평가할 때도 사용됩니다 . 예를 들어, 저축 채권 의 경우 이자는 반기 복리이므로 평가 날짜는 6개월입니다. 이는 이자 지불 계산이 정부와 동일하기 때문에 투자자에 대한 불확실성을 제거합니다.

##하이라이트

• 거래의 경우 기준일은 거래가 완전히 청산 및 정산되는 시점입니다.

• 은행에서 기준일은 자금이 계좌에 전기되고 즉시 사용할 수 있는 때입니다.

• 가치 날짜는 계정, 거래 또는 자산의 가치가 유효한 미래의 특정 시점을 나타냅니다.