أخصائي خطط التقاعد المعتمد (CRPS)
ما هو اختصاصي خطط التقاعد المعتمد (CRPS)؟
أخصائي خطط التقاعد المعتمد (CRPS) هو شهادة اعتماد لأولئك الذين يضعون وينفذون ويحافظون على خطط التقاعد للشركات. على عكس معظم التخطيطات المالية المهنية والتعيينات المهنية الاستشارية الأخرى ، يركز CRPS على عملاء الجملة والعملاء. تمنحها كلية التخطيط المالي للأفراد الذين يجتازون اختبارًا يوضح خبرتهم.
يحصل المتقدمون الناجحون على الحق في استخدام تسمية CRPS بأسمائهم لمدة عامين ، والتي يمكن أن تحسن فرص العمل والسمعة المهنية والدفع. كل عامين ، يجب على المتخصصين في CRPS إكمال 16 ساعة من التعليم المستمر ودفع رسوم رمزية لمواصلة استخدام التعيين.
تعد مواكبة التغييرات في قوانين الضرائب والقوانين الأخرى أمرًا مهمًا لأخصائي خطط التقاعد المعتمد. على سبيل المثال ، أدى تمرير قانون إعداد كل مجتمع لتعزيز التقاعد (SECURE) في ديسمبر 2019 إلى إحداث بعض التغييرات الضخمة في صناعة التقاعد. اعتبارًا من عام 2020 ، بموجب القانون الجديد ، لم يعد سن الحصول على الحد الأدنى من التوزيعات المطلوبة (RMDs) 70.5 عامًا ، ولكن سن 72. يراعي قانون SECURE أيضًا حقيقة أن المزيد من كبار السن يعملون بشكل جيد في أواخر الستينيات وأوائل السبعينيات. يسمح القانون للمساهمات في الجيش الجمهوري الإيرلندي التقليدي بالاستمرار بعد سن التوقف السابق البالغ 70.5 عامًا.
فهم اختصاصي خطط التقاعد المعتمد (CRPS)
برنامج أخصائي خطط التقاعد المعتمد هو نهج لحل المشكلات قائم على دراسة الحالة ويركز على العميل. يغطي برنامج الدراسة ليصبح CRPS أنواعًا وخصائص خطط التقاعد ، بما في ذلك IRAs ، وخطط تقاعد الأعمال الصغيرة ، وخطط المساهمة d ، والخطط غير الربحية ، و 401 (k) و 403 (b) الخطط ، والخطط الحكومية.
كما يغطي توزيعات الخطة ، وتصميم الخطة وتنفيذها ، وإنشاء الخطة وتشغيلها ، والقضايا الائتمانية. التعيين هو إقرار بمدى تعقيد إنشاء وتشغيل خطة تقاعد ترعاها الشركة.
أفاد الأفراد الذين حصلوا على تصنيف CRP عن زيادة بنسبة 22 ٪ في الأرباح ، وفقًا لكلية التخطيط المالي. مع ذلك ، يمكن للخريجين اختبار واحدة من الدورات السبع في برنامج التعليم المهني المعتمد بالكلية CFP. يمكن أن يوفر إكمال الدورة أيضًا ما يصل إلى 28 ساعة من اعتمادات التعليم المستمر.
يكلف البرنامج 1300 دولار بالإضافة إلى الاختيار بين الطبقات الحية وعند الطلب. لمزيد من المعلومات حول الشهادة أو للتسجيل ، قم بزيارة صفحة معلومات CRPS الخاصة بكلية التخطيط المالي.
عمل دورة متخصصة في خطط التقاعد المعتمد
تمكّن دورة CRPS المرشحين من إتقان مجموعة واسعة من أنواع خطط التقاعد ، مثل SEP و SIMPLE و 401 (k) وخطط المزايا المحددة والمزيد. تشمل أقسام الدورة المحددة ما يلي:
مقدمة إلى ERISA والمعيار الائتماني
خطط المساهمة المحددة الممولة من صاحب العمل
خطط التقاعد الموجهة من قبل المشاركين
حلول خطة التقاعد لأصحاب الأعمال الصغيرة
اختيار وتصميم وتنفيذ خطة التقاعد
إدارة الخطط المتوافقة مع ERISA
العمل مع المشاركين في الخطة
امتحان اختصاصي خطط التقاعد المعتمد
يتميز برنامج CRPS بالتسجيل المفتوح ، مما يعني أنه يجوز للمرشح التسجيل في أي وقت طالما أنه يجتاز الاختبار النهائي في غضون عام واحد من التسجيل. يتم تضمين محاولة الاختبار النهائية الأولى في علامة سعر البرنامج البالغة 1300 دولار.
يمكن لمرشحي CRPS التقدم للامتحان عبر الإنترنت من خلال البوابة الإلكترونية الخاصة بكلية التخطيط المالي أو مباشرة (على الرغم من أن التواريخ محدودة).
أخصائي خطط التقاعد المعتمد (CRPS) مقابل مستشار خطط التقاعد المعتمد (CRPC)
على غرار تعيين CRPS ، هناك مستشار تخطيط التقاعد المعتمد (CRPC) ، وهو تعيين تخطيط مالي احترافي تمنحه كلية التخطيط المالي. على عكس CRPS ، الذي يركز على الأعمال التجارية ، يركز CRPC على العملاء الفرديين.
يتعين على المتخصصين في CRPC مواكبة الاتجاهات الحالية وأي قوانين جديدة لخدمة عملائهم بشكل أفضل ، لذلك يجب عليهم كل عامين دفع رسوم رمزية وإكمال 16 ساعة من التعليم المستمر من أجل الحفاظ على تعيينهم.
قد يحصل المستشارون على تصنيف CRPC من خلال إكمال برنامج الدراسة واجتياز اختبار الاختيار من متعدد النهائي. يحصل المتقدمون الناجحون على الحق في استخدام تسمية CRPC بأسمائهم لمدة عامين ، والتي يمكن أن تحسن فرص العمل والسمعة المهنية والدفع. كل عامين ، يجب على متخصصي CRPC إكمال 16 ساعة من التعليم المستمر ودفع رسوم رمزية لمواصلة استخدام التعيين.
تركز CRPCs على التخطيط للتقاعد. تم تطوير برنامج CRPC مع التركيز على حل المشكلات المتمحور حول العميل. يكتسب المتقدمون معرفة متعمقة باحتياجات الأفراد قبل التقاعد وبعده.
يسلط الضوء
ينصح المتخصصون في CRPS الشركات ومساعدتهم على تنفيذ خطط التقاعد والحفاظ عليها.
تُمنح شهادة CRPS من قبل كلية التخطيط المالي وتتطلب دراسة صارمة واجتياز اختبار كتابي شامل.
أخصائي خطط التقاعد المعتمد (CRPS) هو مستشار خطة تقاعد يركز على الأعمال التجارية.
