Dyplomowany Specjalista ds. Planów Emerytalnych (CRPS)

Co to jest Specjalista ds. Planów Emerytalnych (CRPS)?

Chartered Retirement Plans Specialist (CRPS) to referencja dla tych, którzy tworzą, wdrażają i utrzymują plany emerytalne dla firm. W przeciwieństwie do większości innych profesjonalnych oznaczeń dotyczących planowania finansowego i doradztwa, CRPS koncentruje się na klientach hurtowych i biznesowych. Jest przyznawany przez College for Financial Planning osobom, które zdadzą egzamin potwierdzający ich wiedzę fachową.

Wybrani kandydaci uzyskują prawo do używania oznaczenia CRPS ze swoimi nazwiskami przez dwa lata, co może poprawić możliwości pracy, reputację zawodową i wynagrodzenie. Co dwa lata specjaliści CRPS muszą ukończyć 16 godzin kształcenia ustawicznego i uiścić symboliczną opłatę, aby nadal korzystać z oznaczenia.

Nadążanie za zmianami w kodeksach podatkowych i innych przepisach jest ważne dla specjalisty od planów emerytalnych. Na przykład uchwalenie ustawy Setting Every Community Up for Retirement Enhancement (SECURE) w grudniu 2019 r. przyniosło pewne poważne zmiany w branży emerytalnej. Od 2020 r., zgodnie z nowym prawem, wiek, w którym wymagane są minimalne wypłaty (RMDs) nie wynosi już 70,5, ale 72 lata. Ustawa SECURE uwzględnia również fakt, że więcej seniorów dobrze pracuje do późnych lat sześćdziesiątych i wczesnych siedemdziesiątych. Prawo zezwala na kontynuację składek na tradycyjne IRA po osiągnięciu poprzedniego wieku granicznego 70,5.

Zrozumienie Specjalisty ds. Planów Emerytalnych (CRPS)

Program Chartered Retirement Plans Specialist to oparte na studium przypadku podejście do rozwiązywania problemów zorientowane na klienta. Program studiów, który ma stać się CRPS, obejmuje rodzaje i cechy planów emerytalnych, w tym IRA,. plany emerytalne dla małych firm, plany składek, plany non-profit, plany 401 (k) i 403 (b) oraz plany rządowe.

Obejmuje również dystrybucję planów, projektowanie i wdrażanie planów, tworzenie i funkcjonowanie planu oraz kwestie powiernicze . Wyznaczenie jest potwierdzeniem złożoności tworzenia i prowadzenia sponsorowanego przez firmę planu emerytalnego.

Według College for Financial Planning osoby, które uzyskały oznaczenie CRP, zgłaszają 22% wzrost zarobków. Dzięki niemu absolwenci mogą przetestować jeden z siedmiu kursów w ramach programu CFP Certified Professional Education. Ukończenie kursu może również zapewnić do 28 godzin punktów za kształcenie ustawiczne.

Program kosztuje 1300 USD oprócz wyboru między zajęciami na żywo i na żądanie. Aby uzyskać więcej informacji na temat certyfikacji lub rejestracji, odwiedź stronę informacyjną College for Financial Planning CRPS.

Kurs specjalistyczny dotyczący planów emerytalnych

Kurs CRPS umożliwia kandydatom opanowanie szerokiej gamy rodzajów planów emerytalnych, takich jak SEP, SIMPLE, 401(k), plany określonych świadczeń i inne. Poszczególne sekcje kursu obejmują:

• Wprowadzenie do ERISA i standardu powierniczego

• Plany zdefiniowanej składki finansowane przez pracodawcę

• Plany emerytalne kierowane przez uczestników

• Rozwiązania planu emerytalnego dla właścicieli małych firm

• Wybór, projekt i wdrożenie planu emerytalnego

• Administrowanie planami zgodnymi z ERISA

• Praca z uczestnikami planu

Egzamin Specjalisty ds. Planów Emerytalnych

Program CRPS obejmuje zapisy otwarte, co oznacza, że kandydat może zapisać się w dowolnym momencie, o ile zda egzamin końcowy w ciągu jednego roku od zapisania się. Pierwsza próba egzaminu końcowego jest wliczona w cenę programu w wysokości 1300 USD.

Kandydaci CRPS mogą przystąpić do egzaminu online za pośrednictwem portalu internetowego College for Financial Planning lub na żywo (chociaż daty są ograniczone).

Specjalista ds. planów emerytalnych (CRPS) a doradca ds. planów emerytalnych (CRPC)

Podobny do oznaczenia CRPS jest Chartered Emerytalny Doradca Planowania (CRPC), profesjonalne oznaczenie planowania finansowego przyznawane przez College for Financial Planning. W przeciwieństwie do CRPS, który koncentruje się na biznesie, CRPC koncentruje się na klientach indywidualnych.

Specjaliści CRPC muszą nadążać za obecnymi trendami i wszelkimi nowymi przepisami, aby lepiej służyć swoim klientom, więc co dwa lata muszą uiszczać niewielką opłatę i ukończyć 16 godzin kształcenia ustawicznego, aby zachować swoje stanowisko.

Doradcy mogą uzyskać oznaczenie CRPC, kończąc program studiów i zdając końcowy egzamin wielokrotnego wyboru. Wybrani kandydaci uzyskują prawo do używania oznaczenia CRPC z ich nazwiskami przez dwa lata, co może poprawić możliwości pracy, reputację zawodową i wynagrodzenie. Co dwa lata specjaliści CRPC muszą ukończyć 16 godzin kształcenia ustawicznego i uiścić niewielką opłatę, aby nadal korzystać z oznaczenia.

CRPC skupiają się na planowaniu emerytury. Program CRPC został opracowany z naciskiem na rozwiązywanie problemów zorientowanych na klienta. Wnioskodawcy zdobywają dogłębną wiedzę na temat potrzeb osób zarówno przed, jak i po przejściu na emeryturę.

Przegląd najważniejszych wydarzeń

• Specjaliści CRPS doradzają firmom i pomagają im wdrażać i utrzymywać plany emerytalne.

• Poświadczenie CRPS jest przyznawane przez College for Financial Planning i wymaga rygorystycznego studiowania i zdania wszechstronnego egzaminu pisemnego.

• Chartered Retirement Plans Specialist (CRPS) jest doradcą w zakresie planów emerytalnych skoncentrowanym na biznesie.