Löggiltur sérfræðingur í starfslokaáætlunum (CRPS)
Hvað er löggiltur sérfræðingur í eftirlaunaáætlunum (CRPS)?
Chartered Retirement Plans Specialist (CRPS) er skilríki fyrir þá sem búa til, innleiða og viðhalda eftirlaunaáætlunum fyrir fyrirtæki. Ólíkt flestum öðrum faglegum fjármálaáætlanagerð og ráðgjafarheitum, einbeitir CRPS sér að heildsölu- og viðskiptavinum. Það er veitt af College for Financial Planning til einstaklinga sem standast próf sem sýnir sérþekkingu sína.
Árangursríkir umsækjendur vinna sér inn rétt til að nota CRPS tilnefninguna með nöfnum sínum í tvö ár, sem getur bætt atvinnutækifæri, faglegt orðspor og laun. Á tveggja ára fresti verða sérfræðingar í CRPS að ljúka 16 klukkustunda endurmenntun og greiða nafngjald til að halda áfram að nota tilnefninguna.
Að fylgjast með breytingum á skattalögum og öðrum lögum er mikilvægt fyrir löggiltan eftirlaunaáætlanasérfræðing. Til dæmis, samþykkt laga um að setja hvert samfélag upp til að auka eftirlaun (SECURE) í desember 2019 leiddi til gríðarlegra breytinga á eftirlaunaiðnaðinum. Frá og með 2020, samkvæmt nýju lögunum, er aldurinn til að taka nauðsynlegar lágmarksúthlutun (RMDs) ekki lengur 70,5, heldur 72. Öryggislögin gera einnig grein fyrir þeirri staðreynd að fleiri eldri borgarar eru að vinna langt fram á seint á sjötugsaldri og snemma á sjötugsaldri. Lögin leyfa framlög til hefðbundinna IRA að halda áfram fram yfir fyrri lokaaldur 70,5.
Skilningur á löggiltum eftirlaunaáætlunarsérfræðingi (CRPS)
The Chartered Retirement Plans Specialist program er tilviksrannsókn byggð, viðskiptavinamiðuð lausn vandamála. Námsáætlunin til að verða CRPS nær yfir tegundir og eiginleika eftirlaunaáætlana, þar á meðal IRA,. eftirlaunaáætlanir fyrir lítil fyrirtæki, skilgreindar framlagsáætlanir,. sjálfseignaráætlanir, 401 (k) og 403 (b) áætlanir og ríkisáætlanir.
Það tekur einnig til úthlutunar áætlunar, hönnun og framkvæmd áætlunar, stofnun og rekstur áætlunar og trúnaðarmál. Tilnefningin er viðurkenning á því hversu flókið það er að setja upp og reka eftirlaunaáætlun sem styrkt er af fyrirtækinu.
Einstaklingar sem hafa unnið sér inn CRP tilnefninguna tilkynna um 22% aukningu á tekjum, samkvæmt College for Financial Planning. Með því geta útskriftarnemar prófað úr einu af sjö námskeiðum í CFP Certified Professional Education Program háskólans. Að ljúka námskeiðinu getur einnig veitt allt að 28 stunda endurmenntunareiningar.
Námið kostar $ 1.300 auk þess að velja á milli lifandi og eftirspurnar námskeiða. Fyrir frekari upplýsingar um vottunina eða til að skrá þig skaltu fara á upplýsingasíðu College for Financial Planning CRPS.
Löggiltar eftirlaunaáætlanir Sérfræðinámskeið
CRPS námskeiðið gerir umsækjendum kleift að ná tökum á margs konar eftirlaunaáætlunum, svo sem SEP, SIMPLE, 401(k), bótatengdum áætlunum og fleira. Sérstakir námskeiðshlutar innihalda:
Kynning á ERISA og Fiduciary Standard
Framlagsáætlanir sem fjármagnaðar eru af vinnuveitanda
Eftirlaunaáætlanir sem stýrt er af þátttakendum
Lausnir eftirlaunaáætlunar fyrir smáfyrirtæki
Val, hönnun og framkvæmd eftirlaunaáætlunar
Umsjón með ERISA-samhæfðum áætlunum
Vinna með þátttakendum áætlunarinnar
Löggiltur eftirlaunaáætlun sérfræðingur próf
CRPS forritið býður upp á opna innritun, sem þýðir að frambjóðandi getur skráð sig hvenær sem er svo framarlega sem þeir standast lokaprófið innan eins árs frá innritun. Fyrsta lokaprófstilraunin er innifalin í $1.300 verðmiða námsins.
CRPS umsækjendur geta tekið prófið á netinu í gegnum netgátt College for Financial Planning eða í beinni (þó dagsetningar séu takmarkaðar).
Löggiltur eftirlaunaáætlanasérfræðingur (CRPS) vs. löggiltur eftirlaunaáætlunarráðgjafi (CRPC)
Svipað og CRPS tilnefningin er Chartered Retirement Planning Counselor (CRPC), fagleg útnefning fjármálaáætlunar sem veitt er af College for Financial Planning. Ólíkt CRPS, sem einbeitir sér að fyrirtækjum, einbeitir CRPC sér að einstökum viðskiptavinum.
CRPC sérfræðingar verða að fylgjast með núverandi þróun og nýjum lögum til að þjóna viðskiptavinum sínum betur, þannig að á tveggja ára fresti verða þeir að greiða lítið gjald og ljúka 16 klukkustunda endurmenntun til að halda tilnefningu sinni.
Ráðgjafar geta unnið sér inn CRPC-tilnefninguna með því að ljúka námsbraut og standast loka krossapróf. Árangursríkir umsækjendur vinna sér inn rétt til að nota CRPC tilnefninguna með nöfnum sínum í tvö ár, sem getur bætt atvinnutækifæri, faglegt orðspor og laun. Á tveggja ára fresti verða sérfræðingar í CRPC að ljúka 16 klukkustunda endurmenntun og greiða lítið gjald til að halda áfram að nota tilnefninguna.
CRPCs eru lögð áhersla á eftirlaunaáætlun. CRPC forritið er þróað með áherslu á viðskiptavinamiðaða lausn vandamála. Umsækjendur öðlast ítarlega þekkingu á þörfum einstaklinga bæði fyrir og eftir starfslok.
Hápunktar
CRPS sérfræðingar ráðleggja fyrirtækjum og hjálpa þeim að innleiða og viðhalda eftirlaunaáætlunum.
CRPS skilríki er veitt af College for Financial Planning og krefst strangrar náms og að standast yfirgripsmikið skriflegt próf.
The Chartered Retirement Plans Specialist (CRPS) er viðskiptamiðaður ráðgjafi um eftirlaunaáætlun.
