Chartered Emeklilik Planları Uzmanı (CRPS)
Charter Emeklilik Planları Uzmanı (CRPS) Nedir?
Chartered Emeklilik Planları Uzmanı (CRPS), işletmeler için emeklilik planları oluşturan, uygulayan ve sürdürenler için bir kimlik belgesidir. Diğer birçok profesyonel finansal planlama ve danışmanlık profesyonel atamalarının aksine, CRPS toptan ve ticari müşterilere odaklanır. Uzmanlıklarını gösteren bir sınavı geçen kişilere Finansal Planlama Koleji tarafından verilir.
Başarılı başvuru sahipleri, iş fırsatlarını, mesleki itibarı ve ödemeyi iyileştirebilecek CRPS atamasını iki yıl boyunca isimleriyle birlikte kullanma hakkını kazanırlar. Her iki yılda bir, CRPS uzmanları, 16 saatlik sürekli eğitimi tamamlamalı ve atamayı kullanmaya devam etmek için nominal bir ücret ödemelidir.
Vergi kanunlarında ve diğer kanunlarda yapılan değişiklikleri takip etmek, sözleşmeli emeklilik planları uzmanı için önemlidir. Örneğin, Aralık 2019'da Her Topluluğun Emekliliği Geliştirmeye Hazırlanması (GÜVENLİ) Yasası'nın geçişi, emeklilik endüstrisinde bazı büyük değişiklikler getirdi. 2020 itibariyle, yeni yasaya göre, gerekli minimum dağıtımları (RMD'ler) alma yaşı artık 70,5 değil, 72'dir. GÜVENLİ Yasası ayrıca daha yaşlıların altmışlı yaşlarının sonlarında ve yetmişli yaşlarının başlarında iyi çalıştığını açıklar. Kanun, geleneksel IRA'lara yapılan katkıların, önceki kesme yaşı olan 70,5'i geçmesine izin veriyor.
Chartered Emeklilik Planları Uzmanını (CRPS) Anlamak
Chartered Emeklilik Planları Uzmanı programı, vaka incelemesine dayalı, müşteri merkezli bir problem çözme yaklaşımıdır. CRPS olmak için çalışma programı, IRA'lar,. küçük işletme emeklilik planları, tanımlanmış katkı planları,. kar amacı gütmeyen planlar, 401(k) ve 403(b) planları ve hükümet planları dahil olmak üzere emeklilik planlarının türlerini ve özelliklerini kapsar .
Ayrıca plan dağıtımları, plan tasarımı ve uygulaması, plan oluşturma ve çalıştırma ve güvene dayalı konuları da kapsar. Bu atama, şirket sponsorluğunda bir emeklilik planı oluşturmanın ve yürütmenin karmaşıklığının kabulüdür.
College for Financial Planning'e göre, CRP atamasını kazanan kişiler kazançlarında %22'lik bir artış bildiriyor. Bununla mezunlar, kolejin CFP Sertifikalı Mesleki Eğitim Programındaki yedi dersten birini test edebilirler. Kursu tamamlamak ayrıca 28 saate kadar sürekli eğitim kredisi sağlayabilir.
Program, canlı ve isteğe bağlı sınıflar arasında seçim yapmanın yanı sıra 1.300 ABD Doları tutarındadır. Sertifika veya kayıt hakkında daha fazla bilgi için Finansal Planlama Koleji CRPS bilgi sayfasını ziyaret edin.
Chartered Emeklilik Planları Uzmanlık Kursu Çalışması
CRPS kursu, adayların SEP, SIMPLE, 401(k), tanımlanmış fayda planları ve daha fazlası gibi çok çeşitli emeklilik planı türlerinde uzmanlaşmalarını sağlar. Belirli kurs bölümleri şunları içerir:
ERISA ve Mutemet Standardına Giriş
İşveren tarafından finanse edilen Tanımlanmış Katkı Planları
Katılımcıya Yönelik Emeklilik Planları
Küçük İşletme Sahipleri için Emeklilik Planı Çözümleri
Emeklilik Planı Seçimi, Tasarımı ve Uygulanması
ERISA uyumlu Planları Yönetme
Plan Katılımcılarıyla Çalışmak
Chartered Emeklilik Planları Uzmanlık Sınavı
CRPS programı açık kayıt özelliğine sahiptir, yani bir aday, kayıttan sonraki bir yıl içinde final sınavını geçtiği sürece herhangi bir zamanda kayıt olabilir. İlk final sınavı denemesi, programın 1.300$ fiyat etiketine dahildir.
CRPS adayları, sınava College for Financial Planning'in çevrimiçi portalı aracılığıyla çevrimiçi olarak veya canlı olarak girebilir (tarihler sınırlı olsa da).
Yeminli Emeklilik Planları Uzmanı (CRPS) ve Yeminli Emeklilik Planları Danışmanı (CRPC)
CRPS atamasına benzer şekilde, Finansal Planlama Koleji tarafından verilen profesyonel bir finansal planlama ataması olan Chartered Emekli Planlama Danışmanı (CRPC) vardır. İşletmelere odaklanan CRPS'nin aksine, CRPC bireysel müşterilere odaklanır.
CRPC uzmanları, müşterilerine daha iyi hizmet verebilmek için mevcut trendlere ve yeni yasalara ayak uydurmak zorundadır, bu nedenle, atamalarını sürdürmek için her iki yılda bir küçük bir ücret ödemeleri ve 16 saatlik sürekli eğitimi tamamlamaları gerekir.
Danışmanlar, bir çalışma programını tamamlayarak ve çoktan seçmeli bir final sınavı geçerek CRPC atamasını kazanabilirler. Başarılı başvuru sahipleri, iş fırsatlarını, mesleki itibarı ve ödemeyi iyileştirebilecek CRPC atamasını iki yıl boyunca isimleriyle birlikte kullanma hakkını kazanırlar. Her iki yılda bir, CRPC uzmanları 16 saatlik sürekli eğitimi tamamlamalı ve atamayı kullanmaya devam etmek için küçük bir ücret ödemelidir.
CRPC'ler emeklilik planlamasına odaklanmıştır. CRPC programı, müşteri merkezli problem çözmeye odaklanılarak geliştirilmiştir. Başvuranlar, hem emeklilikten önce hem de sonra bireylerin ihtiyaçları hakkında derinlemesine bilgi edinirler.
Öne Çıkanlar
CRPS uzmanları firmalara tavsiyelerde bulunur ve emeklilik planlarını uygulamalarına ve sürdürmelerine yardımcı olur.
CRPS sertifikası, Finansal Planlama Koleji tarafından verilir ve titiz bir çalışma ve kapsamlı bir yazılı sınavı geçmeyi gerektirir.
Chartered Retirement Plans Specialist (CRPS) iş odaklı bir emeklilik planı danışmanıdır.
