Chartered Retirement Plans Specialist (CRPS)

Vad är CRPS (Chartered Retirement Plans Specialist)?

Chartered Retirement Plans Specialist (CRPS) är en legitimation för dem som skapar, implementerar och underhåller pensionsplaner för företag. Till skillnad från de flesta andra professionella beteckningar för ekonomisk planering och rådgivande professionella, fokuserar CRPS på grossist- och företagskunder. Det delas ut av College for Financial Planning till personer som klarar ett prov som visar sin expertis.

Framgångsrika sökande tjänar rätten att använda CRPS-beteckningen med sina namn i två år, vilket kan förbättra jobbmöjligheter, professionellt rykte och lön. Vartannat år måste CRPS-proffs slutföra 16 timmars fortbildning och betala en nominell avgift för att fortsätta använda beteckningen.

Att hänga med i förändringar av skattelagstiftningen och andra lagar är viktigt för en specialist inom pensionsplaner. Till exempel, genomgången av lagen Seting Every Community Up for Retirement Enhancement (SECURE) i december 2019 förde fram några rejäla förändringar i pensionsbranschen. Från och med 2020, enligt den nya lagen, är åldern för att ta erforderliga minimiutdelningar (RMDs) inte längre 70,5, utan ålder 72. SECURE Act redogör också för det faktum att fler seniorer arbetar långt in i slutet av sextiotalet och början av sjuttiotalet. Lagen tillåter bidrag till traditionella IRA att fortsätta efter den tidigare gränsåldern på 70,5.

Förstå the Chartered Retirement Plans Specialist (CRPS)

Chartered Retirement Plans Specialist-programmet är en fallstudiebaserad, kundcentrerad problemlösningsmetod. Studieprogrammet för att bli en CRPS täcker typer och egenskaper hos pensionsplaner, inklusive IRA,. pensionsplaner för småföretag, definierade bidragsplaner,. ideella planer, 401(k) och 403(b) planer och statliga planer.

Det täcker också planfördelningar, planutformning och genomförande, planupprättande och drift samt förtroendefrågor. Beteckningen är ett erkännande av komplexiteten i att sätta upp och driva en företagssponsrad pensionsplan.

Individer som har förtjänat CRP-beteckningen rapporterar en 22% ökning av intäkterna, enligt College for Financial Planning. Med den kan akademiker testa en av de sju kurserna i högskolans CFP Certified Professional Education Program. Att slutföra kursen kan också ge upp till 28 timmars fortbildningspoäng.

Programmet kostar $1 300 förutom att välja mellan live- och on-demand-klasser. För mer information om certifieringen eller för att registrera dig, besök College for Financial Planning CRPS informationssida.

Chartered Retirement Plans Specialist Course Work

CRPS-kursen gör det möjligt för kandidater att bemästra en mängd olika typer av pensionsplaner, såsom SEP, SIMPLE, 401(k), förmånsbestämda planer och mer. Specifika kursavsnitt inkluderar:

• Introduktion till ERISA och Fiduciary Standard

• Arbetsgivarfinansierade avgiftsbestämda planer

• Deltagarstyrda pensionsplaner

• Pensionsplanlösningar för småföretagare

• Urval, design och implementering av pensionsplan

• Administrera ERISA-kompatibla planer

• Arbeta med plandeltagare

Chartered Retirement Plans Specialist Exam

CRPS-programmet har öppen registrering, vilket innebär att en kandidat kan anmäla sig när som helst så länge de klarar slutprovet inom ett år efter registreringen. Det första sista provförsöket ingår i programmets prislapp på 1 300 USD.

CRPS-kandidater kan ta provet online via College for Financial Plannings onlineportal eller live (även om datum är begränsade).

Chartered Retirement Plans Specialist (CRPS) vs. Chartered Retirement Plans Counselor (CRPC)

I likhet med CRPS-beteckningen är Chartered Retirement Planning Counselor (CRPC), en professionell finansiell planeringsbeteckning som tilldelas av College for Financial Planning. Till skillnad från CRPS, som fokuserar på företag, fokuserar CRPC på enskilda kunder.

CRPC-proffs måste hänga med i nuvarande trender och eventuella nya lagar för att bättre kunna betjäna sina kunder, så vartannat år måste de betala en liten avgift och genomföra 16 timmars fortbildning för att behålla sin utnämning.

Rådgivare kan få CRPC-beteckningen genom att slutföra ett studieprogram och klara ett sista flervalsprov. Framgångsrika sökande tjänar rätten att använda CRPC-beteckningen med sina namn i två år, vilket kan förbättra jobbmöjligheter, professionellt rykte och lön. Vartannat år måste CRPC-proffs slutföra 16 timmars fortbildning och betala en liten avgift för att fortsätta använda beteckningen.

CRPC:er är fokuserade på pensionsplanering. CRPC-programmet är utvecklat med fokus på klientcentrerad problemlösning. Sökande får fördjupad kunskap om individers behov både före och efter pensioneringen.

Höjdpunkter

• CRPS-proffs ger råd till företag och hjälper dem att implementera och underhålla pensionsplaner.

• CRPS-legitimationen tilldelas av College for Financial Planning och kräver rigorösa studier och godkända ett omfattande skriftligt prov.

• The Chartered Retirement Plans Specialist (CRPS) är en affärsfokuserad pensionsplansrådgivare.