Chartered Retirement Plans Specialist (CRPS)
Mikä on Chartered Retirement Plans Specialist (CRPS)?
Chartered Retirement Plans Specialist (CRPS) on valtakirja niille, jotka luovat, toteuttavat ja ylläpitävät eläkesuunnitelmia yrityksille. Toisin kuin useimmat muut ammattimaiset taloussuunnittelu- ja neuvonta-ammattinimikkeet, CRPS keskittyy tukku- ja yritysasiakkaisiin. College for Financial Planning myöntää sen henkilöille, jotka läpäisevät asiantuntemuksensa osoittavan kokeen.
Valitut hakijat ansaitsevat oikeuden käyttää CRPS-tunnusta nimillään kahden vuoden ajan, mikä voi parantaa työmahdollisuuksia, ammatillista mainetta ja palkkaa. Joka toinen vuosi CRPS-ammattilaisten on suoritettava 16 tuntia täydennyskoulutusta ja maksettava nimellinen maksu jatkaakseen nimityksen käyttöä.
Verolainsäädäntöjen ja muiden lakien muutosten pysyminen on tärkeää eläkejärjestelmien asiantuntijalle. Esimerkiksi Setting Every Community Up for Retirement Enhancement (SECURE) Act -lain hyväksyminen joulukuussa 2019 toi esille joitain raskaita muutoksia eläkealalle. Vuodesta 2020 alkaen uuden lain mukaan vaadittujen vähimmäisjakojen (RMD) ottamisikä ei ole enää 70,5, vaan 72-vuotias. SECURE-laki ottaa huomioon myös sen, että yhä useammat eläkeläiset työskentelevät reilusti 60-vuotiaana ja 70-luvun alussa. Laki sallii maksujen suorittamisen perinteisille IRA:ille aiemman 70,5 ikävuoden jälkeen.
Chartered Retirement Plans Specialistin (CRPS) ymmärtäminen
Chartered Retirement Plans Specialist -ohjelma on tapaustutkimukseen perustuva, asiakaslähtöinen ongelmanratkaisu lähestymistapa. CRPS:n opiskeluohjelma kattaa eläkesuunnitelmien tyypit ja ominaisuudet, mukaan lukien IRA :t,. pienyritysten eläkesuunnitelmat, määritellyt maksusuunnitelmat,. voittoa tavoittelemattomat suunnitelmat, 401(k)- ja 403(b)-suunnitelmat sekä hallituksen suunnitelmat.
Se kattaa myös suunnitelmien jakelun, suunnitelman suunnittelun ja toteutuksen, suunnitelman laatimisen ja käytön sekä luottamusasiat. Nimeäminen on tunnustus yrityksen tukeman eläkesuunnitelman laatimisen ja toteuttamisen monimutkaisuudesta.
Henkilöt, jotka ovat ansainneet CRP-nimityksen, raportoivat 22 prosentin lisäyksen ansioissaan College for Financial Planningin mukaan. Sen avulla valmistuneet voivat testata yhtä korkeakoulun CFP Certified Professional Education -ohjelman seitsemästä kurssista. Kurssin suorittaminen voi myös tarjota jopa 28 tuntia täydennyskoulutuspisteitä.
Ohjelma maksaa 1 300 dollaria sen lisäksi, että voit valita live- ja on-demand-tuntien välillä. Lisätietoja sertifioinnista tai ilmoittautumisesta on College for Financial Planning CRPS -tietosivulla.
Chartered Retirement Plans Specialist Course Work
CRPS-kurssi antaa hakijoille mahdollisuuden hallita monenlaisia eläkejärjestelytyyppejä, kuten SEP, SIMPLE, 401(k), etuuspohjaisia järjestelyjä ja paljon muuta. Tietyt kurssiosat sisältävät:
Johdanto ERISAan ja Fiduciary Standardiin
Työnantajan rahoittamat maksuperusteiset suunnitelmat
Osallistujien suunnatut eläkesuunnitelmat
Eläkesuunnitelmaratkaisut pienyritysten omistajille
Eläkesuunnitelman valinta, suunnittelu ja toteutus
ERISA-yhteensopivien suunnitelmien hallinnointi
Työskentely suunnitelman osallistujien kanssa
Chartered Retirement Plans Specialist -koe
CRPS-ohjelmassa on avoin ilmoittautuminen, mikä tarkoittaa, että ehdokas voi ilmoittautua milloin tahansa, kunhan hän läpäisee loppukokeen vuoden kuluessa ilmoittautumisesta. Ensimmäinen loppukoeyritys sisältyy ohjelman 1 300 dollarin hintalappuun.
CRPS-ehdokkaat voivat suorittaa kokeen verkossa College for Financial Planningin verkkoportaalin kautta tai suorana (vaikka päivämäärät ovat rajoitettuja).
Chartered Retirement Plans Specialist (CRPS) vs. Chartered Retirement Plans Counselor (CRPC)
Samanlainen kuin CRPS-nimitys on Chartered Retirement Planning Counselor (CRPC), ammattimainen taloussuunnittelun nimitys, jonka College for Financial Planning on myöntänyt. Toisin kuin CRPS, joka keskittyy yrityksiin, CRPC keskittyy yksittäisiin asiakkaisiin.
CRPC-ammattilaisten on pysyttävä ajan tasalla nykyisistä trendeistä ja mahdollisista uusista laeista palvellakseen paremmin asiakkaitaan, joten kahden vuoden välein heidän on maksettava pieni maksu ja suoritettava 16 tunnin jatkokoulutus säilyttääkseen nimityksensä.
Neuvonantajat voivat ansaita CRPC-nimityksen suorittamalla opinto-ohjelman ja suorittamalla monivalintakokeen. Hakija ansaitsee oikeuden käyttää CRPC-tunnusta nimillään kahden vuoden ajan, mikä voi parantaa työmahdollisuuksia, ammatillista mainetta ja palkkaa. Joka toinen vuosi CRPC-ammattilaisten on suoritettava 16 tuntia täydennyskoulutusta ja maksettava pieni maksu jatkaakseen nimityksen käyttöä.
CRPC:t keskittyvät eläkesuunnitteluun. CRPC-ohjelma on kehitetty asiakaslähtöiseen ongelmanratkaisuun keskittyen. Hakijat saavat syvällistä tietoa yksilöiden tarpeista sekä ennen eläkkeelle siirtymistä että sen jälkeen.
Kohokohdat
CRPS:n ammattilaiset neuvovat yrityksiä ja auttavat niitä toteuttamaan ja ylläpitämään eläkesuunnitelmia.
CRPS:n valtakirjan myöntää College for Financial Planning, ja se edellyttää tiukkaa opiskelua ja kattavan kirjallisen kokeen läpäisemistä.
Chartered Retirement Plans Specialist (CRPS) on liiketoimintaan keskittynyt eläkesuunnitelman neuvonantaja.
