Specialista in piani pensionistici charter (CRPS)
Che cos'è lo specialista in piani pensionistici charter (CRPS)?
Chartered Retirement Plans Specialist (CRPS) è una credenziale per coloro che creano, implementano e mantengono piani pensionistici per le aziende. A differenza della maggior parte delle altre designazioni professionali di pianificazione finanziaria e consulenza professionale, il CRPS si concentra su clienti all'ingrosso e commerciali. Viene assegnato dal College for Financial Planning alle persone che superano un esame dimostrando la loro esperienza.
I candidati selezionati guadagnano il diritto di utilizzare la designazione CRPS con i loro nomi per due anni, il che può migliorare le opportunità di lavoro, la reputazione professionale e la retribuzione. Ogni due anni, i professionisti CRPS devono completare 16 ore di formazione continua e pagare una quota nominale per continuare a utilizzare la designazione.
Tenere il passo con le modifiche ai codici fiscali e ad altre leggi è importante per uno specialista di piani pensionistici noleggiati. Ad esempio, l'approvazione della legge Setting Every Community Up for Retirement Enhancement (SECURE) nel dicembre 2019 ha apportato alcuni sostanziali cambiamenti al settore pensionistico. A partire dal 2020, secondo la nuova legge, l'età per prendere le distribuzioni minime richieste (RMD) non è più 70,5, ma 72 anni. Il SECURE Act tiene anche conto del fatto che più anziani lavorano bene fino alla fine degli anni sessanta e all'inizio dei settanta. La legge consente ai contributi agli IRA tradizionali di continuare oltre l'età limite precedente di 70,5.
Capire lo specialista in piani pensionistici charter (CRPS)
Il programma Chartered Retirement Plans Specialist è un approccio alla risoluzione dei problemi incentrato sul cliente e basato su casi di studio. Il programma di studio per diventare un CRPS copre i tipi e le caratteristiche dei piani pensionistici, inclusi IRA,. piani pensionistici per piccole imprese, piani a contribuzione definita,. piani senza scopo di lucro, piani 401 (k) e 403 (b) e piani governativi.
Copre anche la distribuzione del piano, la progettazione e l'attuazione del piano, la definizione e il funzionamento del piano e le questioni fiduciarie. La designazione è un riconoscimento della complessità della creazione e della gestione di un piano pensionistico sponsorizzato dall'azienda.
Le persone che hanno ottenuto la designazione CRP riportano un aumento del 22% dei guadagni, secondo il College for Financial Planning. Con esso, i laureati possono testare uno dei sette corsi del programma di formazione professionale certificata CFP del college. Il completamento del corso può anche fornire fino a 28 ore di crediti di formazione continua.
Il programma costa $ 1.300 oltre alla scelta tra lezioni dal vivo e on-demand. Per ulteriori informazioni sulla certificazione o per iscriversi, visitare la pagina informativa CRPS del College for Financial Planning.
Corsi di formazione specialistica per piani pensionistici
Il corso CRPS consente ai candidati di padroneggiare un'ampia varietà di tipi di piani pensionistici, come SEP, SIMPLE, 401 (k), piani a benefici definiti e altro ancora. Le sezioni specifiche del corso includono:
Introduzione all'ERISA e allo Standard Fiduciario
Piani a contribuzione definita finanziati dal datore di lavoro
Piani pensionistici diretti dai partecipanti
Soluzioni di piani pensionistici per i proprietari di piccole imprese
Selezione, progettazione e attuazione del piano pensionistico
Amministrazione di Piani conformi a ERISA
Lavorare con i partecipanti al piano
Esame di specialista in piani pensionistici abilitati
Il programma CRPS prevede l'iscrizione aperta, il che significa che un candidato può immatricolarsi in qualsiasi momento purché superi l'esame finale entro un anno dall'immatricolazione. Il primo tentativo di esame finale è incluso nel prezzo di $ 1.300 del programma.
I candidati CRPS possono sostenere l'esame online tramite il portale online del College for Financial Planning o dal vivo (sebbene le date siano limitate).
Specialista in piani pensionistici charter (CRPS) vs. Consulente in piani pensionistici charter (CRPC)
Simile alla designazione CRPS è il Chartered Retirement Planning Counselor (CRPC), una designazione professionale di pianificazione finanziaria assegnata dal College for Financial Planning. A differenza del CRPS, che si concentra sulle imprese, il CRPC si concentra sui singoli clienti.
I professionisti CRPC devono stare al passo con le tendenze attuali e qualsiasi nuova legge per servire meglio i propri clienti, quindi ogni due anni devono pagare una piccola quota e completare 16 ore di formazione continua per mantenere la loro designazione.
I consulenti possono ottenere la designazione CRPC completando un programma di studio e superando un esame finale a scelta multipla. I candidati selezionati guadagnano il diritto di utilizzare la designazione CRPC con i loro nomi per due anni, il che può migliorare le opportunità di lavoro, la reputazione professionale e la retribuzione. Ogni due anni, i professionisti CRPC devono completare 16 ore di formazione continua e pagare una piccola quota per continuare a utilizzare la designazione.
I CRPC si concentrano sulla pianificazione pensionistica. Il programma CRPC è sviluppato con un focus sulla risoluzione dei problemi centrata sul cliente. I candidati acquisiscono una conoscenza approfondita delle esigenze individuali sia prima che dopo il pensionamento.
Mette in risalto
I professionisti CRPS consigliano le aziende e le aiutano a implementare e mantenere i piani pensionistici.
La credenziale CRPS viene rilasciata dal College for Financial Planning e richiede uno studio rigoroso e il superamento di un esame scritto completo.
Il Chartered Retirement Plans Specialist (CRPS) è un consulente per i piani pensionistici incentrato sul business.
