Übertragbares Akkreditiv
Was ist ein übertragbares Akkreditiv?
Ein übertragbares Akkreditiv ist eine Art Finanzgarantie, bekannt als Akkreditiv,. die es dem ersten Begünstigten zusätzlich ermöglicht,. einen Teil oder den gesamten Kredit auf eine andere Partei zu übertragen, wodurch ein sekundärer Begünstigter entsteht. Die Partei, die das übertragbare Akkreditiv zunächst von der Bank akzeptiert, wird als Erst- oder Hauptbegünstigter bezeichnet.
Ein übertragbares Akkreditiv wird häufig im Geschäftsverkehr verwendet, um die Zahlung an den Lieferanten oder Hersteller sicherzustellen. Ein übertragbares Akkreditiv ist eine Alternative zur Anzahlung.
Übertragbare Akkreditive verstehen
Ein übertragbares Akkreditiv ist ein Akkreditiv, das eine übertragbare Bestimmung enthält. Verkäufer von Industriegütern verlangen oft ein Akkreditiv – ein Schreiben von einer Bank, das garantiert, dass die Zahlung eines Käufers an einen Verkäufer rechtzeitig und in der richtigen Höhe eingeht – bevor sie mit der Bestellung eines Kunden fortfahren. Wenn ein Verkäufer ein Akkreditiv benötigt, muss der Käufer mit einer Bank zusammenarbeiten, um ein Akkreditiv zu genehmigen.
In ein übertragbares Akkreditiv wird die Bank Bestimmungen für die Übertragung der Kreditverlängerung – den gesamten oder einen Teil des Kredits, für den der Käufer genehmigt wurde – an einen sekundären Begünstigten aufnehmen. Der Nebenbegünstigte erhält Rechte auf die Zahlung, wenn zum Zeitpunkt der Zahlung ein Darlehen benötigt wird. Der Erstbegünstigte haftet jedoch weiterhin für Zahlungen aus dem Darlehen, wenn es von der Bank ausgezahlt wird.
Neben den Zahlungsansprüchen erhält der Zweitbegünstigte auch alle mit der Transaktion verbundenen Pflichten.
Die an einem übertragbaren Akkreditiv beteiligten Parteien sind der Antragsteller, der Erstbegünstigte und der Zweitbegünstigte. Der Antragsteller ist der Käufer der Transaktion, während der erste Begünstigte ein Zwischenhändler ist. Zweitbegünstigter ist der Verkäufer.
Übertragbare Akkreditivgenehmigung
Das Akkreditiv-Genehmigungsverfahren ähnelt dem Verfahren zum Erhalt eines Bankdarlehens. Der Käufer muss einen Akkreditivantrag mit Angaben zu seinem Kreditprofil stellen. Eine Bank analysiert die Kreditwürdigkeit und finanzielle Stabilität eines Käufers im Underwriting - Prozess. Wenn das Akkreditiv genehmigt wird, zeigt das Akkreditiv, dass die Bank bereit ist, dem Kreditnehmer einen Kredit über einen bestimmten Betrag zu gewähren, wenn ein Kredit benötigt wird, um die Zahlung der Bestellung des Kunden beim Verkäufer zu decken.
Übertragbare Akkreditive in Handelsabkommen
Ein übertragbares Akkreditiv ist eine Form der Kreditunterstützung, die sowohl in nationalen als auch in internationalen Handelsabkommen verwendet wird. Angenommen, ein Käufer hat mit einem Verkäufer Waren im Wert von 45.000 $ abgeschlossen. In dem Geschäft verlangt der Verkäufer ausdrücklich ein übertragbares Akkreditiv, bevor er mit der Produktion fortfährt.
Ein Käufer muss mit einer Bank zusammenarbeiten, um die Genehmigung für ein Akkreditiv in Höhe von 45.000 USD mit einer übertragbaren Bestimmung zu erhalten, die eine Auszahlung an den Verkäufer als sekundären Begünstigten ermöglicht. Wenn die Bank einer übertragbaren Provision von 45.000 $ zustimmt, kann der ursprüngliche Begünstigte zum Zeitpunkt des Verkaufs eine Zahlung von 45.000 $ von der Bank direkt an den Verkäufer verlangen.
Übertragbares Akkreditiv versus bestätigtes Akkreditiv
Ein übertragbares Akkreditiv kann für einen Käufer eine bequemere Option sein als ein bestätigtes Akkreditiv. Denn der Käufer muss sich für ein übertragbares Akkreditiv nur an eine Bank wenden.
Bei einem bestätigten Akkreditiv muss der Käufer jedoch zwei Akkreditive einholen, um das erste Akkreditiv zu bestätigen. Sie werden von zwei verschiedenen Banken bezogen, und die zweite Bank garantiert den Brief der ersten Bank. Bestätigte Akkreditive werden von einem Verkäufer für den Fall verlangt, dass die erste Bank mit der Rückzahlung in Verzug gerät.
Höhepunkte
Ein übertragbares Akkreditiv erlaubt es einem Erstbegünstigten, einen Teil oder den gesamten ihm zustehenden Kredit auf eine andere Partei zu übertragen.
Die an einem übertragbaren Akkreditiv beteiligten Parteien sind der Antragsteller (der Käufer), der erste Begünstigte (der Zwischenhändler) und der zweite Begünstigte (der Verkäufer).
Akkreditive werden bei bestimmten Geschäften verwendet, um sicherzustellen, dass die Zahlung an einen Lieferanten oder Hersteller erfolgt.
