Período bloqueado
¿Qué es un perÃodo bloqueado?
Un perÃodo bloqueado se refiere a un perÃodo de tiempo en el que se impide el acceso a los valores de un inversor. Puede establecerse un perÃodo de bloqueo si un inversor ha utilizado un valor como garantÃa, ya que impide que el inversor utilice el mismo valor como garantÃa o venda el valor. También puede referirse a un perÃodo de tiempo en el que un inversor no puede acceder a los fondos de la cuenta.
Cómo funciona un perÃodo bloqueado
Los perÃodos bloqueados indican perÃodos de tiempo en los que un inversor no puede acceder a sus activos. Las casas de bolsa y las instituciones financieras pueden retener los valores en la cuenta de un inversionista por varias razones. Las razones incluyen que el inversionista sea etiquetado como comerciante diario usando una cuenta de margen,. o que el inversionista use un valor como garantÃa en una operación.
Comisión de Bolsa y Valores (SEC, por sus siglas en inglés) puede considerar que los inversores que comercian con frecuencia son comerciantes diarios . Esta etiqueta puede traer consigo requisitos sobre cuánto dinero debe estar disponible en la cuenta del inversor en un momento determinado. Se otorga una etiqueta de patrón de comerciante diario si un inversor compra o vende acciones utilizando una cuenta de margen más de un número definido de veces durante una semana.
Se puede solicitar a los corredores que bloqueen una cuenta por un perÃodo si el titular de la cuenta compra o comparte valores sin tener suficiente capital para completar la operación, lo que se conoce como freeriding. La regulación especÃfica que rige esto se llama Regulación T y se relaciona especÃficamente con las cuentas de efectivo.
Para los comerciantes novatos, familiarizarse con estas reglas de antemano hará la vida mucho más fácil porque un perÃodo bloqueado puede sorprender a quienes desconocen las reglas/leyes. Muchas de estas reglas existen para proteger tanto al inversionista como al corredor de bolsa.
Un ejemplo de un perÃodo bloqueado
Si un inversionista con una cuenta de efectivo intenta comprar acciones con fondos que aún no se han liquidado de una operación anterior, el departamento de cumplimiento y control de operaciones de la casa de bolsa puede emitir un perÃodo bloqueado. El perÃodo de bloqueo dura noventa dÃas. Durante este tiempo, el inversionista puede realizar compras, pero solo con fondos completamente liquidados. Los inversores pueden evitar este tipo de perÃodo bloqueado operando con margen, aunque las cuentas de margen están sujetas a otras reglas con respecto a los saldos mÃnimos.
Digamos que este inversionista tiene $5,000 en su cuenta de efectivo y decide comprar 100 acciones de ABC a un precio de $50 por acción. Realizan la transacción y un mes después deciden vender las acciones a $52 por acción. Si intentan comprar otra acción con esos fondos el mismo dÃa de la venta, serán bloqueados porque los fondos no han tenido la oportunidad de liquidarse. En términos generales, las acciones de EE. UU. liquidan T + 2. Por lo tanto, si la venta de ABC ocurriera un lunes, el inversor no podrÃa comprar otro valor con esos fondos hasta la fecha de liquidación del miércoles como muy pronto.
Reflejos
Los perÃodos bloqueados indican perÃodos de tiempo en los que un inversor no puede acceder a sus activos. Las casas de bolsa y las instituciones financieras pueden retener los valores en la cuenta de un inversionista por varias razones.
Para los comerciantes novatos, familiarizarse con estas reglas de antemano hará la vida mucho más fácil porque un perÃodo bloqueado puede sorprender a quienes desconocen las reglas/leyes. Muchas de estas reglas existen para proteger tanto al inversionista como al corredor de bolsa.
Se puede exigir a las casas de bolsa que bloqueen una cuenta por un perÃodo si el titular de la cuenta compra o comparte valores sin tener suficiente capital para completar la operación, lo que se conoce como freeriding. La regulación especÃfica que rige esto se llama Regulación T y se relaciona especÃficamente con las cuentas de efectivo.
