testamento testamentario
¿Qué es un testamento testamentario?
Un testamento es un testamento tradicional , también conocido como última voluntad y testamento. Es un documento legal que se utiliza para transferir participaciones en un patrimonio a otras personas u organizaciones después de la muerte de la persona que hace el testamento, conocido oficialmente como testador. Los testamentos testamentarios también se utilizan para nombrar a los tutores de los hijos menores, nombrar a los albaceas que llevarán a cabo las instrucciones del testamento y establecer fideicomisos para los beneficiarios. Cualquier persona mayor de edad que esté en su sano juicio puede redactar legalmente un testamento.
Cómo funciona un testamento testamentario
Los testamentos testamentarios deben contener: una indicación clara de que el testador es el hacedor del testamento; declaración del testador de que revoca los testamentos o codicilos anteriores ; una declaración del testador que demuestre que está en su sano juicio y no está bajo coacción para disponer de la propiedad; y una firma al final del testamento.
Un albacea es seleccionado por el testador para estar a cargo de la herencia a su muerte y para ejecutar los términos del testamento. El testamento también puede designar la disposición de artículos, propiedades y activos específicos. Quienes reciben porciones del patrimonio (propiedad, activos u otros legados) se conocen como beneficiarios.
Aunque cualquier persona puede redactar un testamento, por lo general es recomendable que lo haga un abogado de fideicomisos y sucesiones, o al menos que lo revise, para asegurarse de que esté redactado de manera correcta, precisa y de acuerdo con las leyes estatales. Los testamentos ológrafos,. documentos escritos a mano y firmados por testadores que no están atestiguados ni notariados, solo son aceptables en ciertos estados.
Cómo redactar un testamento testamentario
El procedimiento de redacción suele ser así:
Decidir la propiedad a incluir. Enumere los bienes significativos,. luego decida qué artículos deben o deben dejarse por otros métodos, fuera del testamento. Una persona puede dejar solo la parte de los bienes que posee conjuntamente con su cónyuge (o cualquier otra persona). Los cónyuges deben hacer testamentos separados.
Decidir quién heredará la propiedad. Después de hacer las elecciones iniciales, elija beneficiarios alternos o contingentes en caso de que las primeras opciones no sobrevivan al testador.
Elegir un albacea para manejar la herencia. Cada testamento debe nombrar un albacea para llevar a cabo los términos del testamento. Lo mejor es verificar con el albacea de antemano que están dispuestos a servir.
Elegir un tutor para los hijos menores: la persona los criaría en caso de que el otro padre no pueda o si no hay otro padre.
Elegir a un adulto para que administre los bienes de los hijos (cualesquiera que sean de su propiedad o herencia). Para darle a esa persona autoridad sobre la herencia del niño, conviértala en un tutor de la propiedad, un custodio de la propiedad o un fideicomisario.
Escribir el testamento. Los testamentos se pueden hacer contratando a un abogado o utilizando uno de los muchos servicios en línea públicos y privados, muchos de los cuales están disponibles sin cargo.
Firmar el testamento delante de testigos. El testamento completado debe ser firmado en presencia de al menos dos testigos. Si usa una declaración jurada de autocomprobación para simplificar las cosas cuando el testamento pasa por el tribunal de sucesiones,. la firma también debe ser notariada.
Guardar el testamento de forma segura. Indique al albacea dónde se encuentra el testamento y cómo acceder a él cuando llegue el momento. Solo el testamento original firmado se puede presentar ante un tribunal de sucesiones.
Cualquier cosa escrita en un testamento debajo de la firma es ignorada por el tribunal de sucesiones.
Qué pasa si no tienes testamento
Si no tiene un testamento cuando muere, o si no se puede encontrar su testamento original, se dice que ha muerto intestado. Una sucesión también puede ser intestada si el testamento que usted tiene se considera inválido por algún motivo (por ejemplo, redactado incorrectamente) y no existe un testamento anterior.
Dado que no existe un testamento que dicte cómo se distribuirán sus bienes, el tribunal de sucesiones local (o tribunal suplente, como se le llama en algunas jurisdicciones) tiene que hacerse cargo de la distribución de su patrimonio. Funciona con base en las leyes o reglas de intestado en su estado, es decir, el estado en el que residía legalmente al momento de su muerte.
En primer lugar, el tribunal designa a un administrador del patrimonio, en función de las preferencias legales; por lo general, el orden jerárquico es el cónyuge del difunto, luego los hijos adultos y luego los padres. Al igual que el albacea testamentario, el administrador es el encargado de repartir y entregar los bienes a los herederos, a los que se denomina “distribuidores”.
Sin embargo, el administrador en realidad tiene poca discreción o toma de decisiones: debe distribuir los activos según lo dictan las reglas de intestado de la jurisdicción local. Los términos exactos varían de un estado a otro, especialmente en los estados de propiedad comunitaria, pero generalmente son similares.
Por lo general, un cónyuge sobreviviente recibe el 50% del patrimonio y el otro 50% se divide en partes iguales entre los hijos. Más abajo en la línea están los hermanos, padres y otros parientes del difunto. En general, solo los socios legales, cónyuges y parientes consanguíneos pueden ser designados herederos; las leyes de intestado rara vez contemplan a alguien más.
Es importante tener en cuenta que morir intestado se aplica solo a las partes del patrimonio que se habrían distribuido o legado a través de un testamento. Los activos, las cuentas financieras y los bienes de propiedad conjunta con derecho de supervivencia o designados como "transferencia en caso de fallecimiento" pasan automáticamente al copropietario o cesionario sobreviviente. Del mismo modo, las pólizas de seguro de vida y las cuentas de jubilación, como las cuentas IRA y los planes 401(k),. van directamente a los beneficiarios designados, sin pasar por la sucesión (de hecho, estas designaciones invalidarían cualquier legado en un testamento). Ningún activo colocado en un fideicomiso legal se ve afectado por el intestado, ya que su distribución está dictada por los parámetros del fideicomiso, no por un testamento.
Última Voluntad y Testamento vs. Fideicomiso
Los testamentos y los fideicomisos son importantes herramientas de planificación patrimonial. Aparte del legado de bienes, sin embargo, los dos documentos legales en realidad tienen poco en común.
En primer lugar, un testamento solo surte efecto después de su muerte. Dicta la dirección y distribución de sus propiedades, activos y pertenencias después de que se haya ido, pero también se ocupa de otros aspectos de su patrimonio, su persona (funeral y entierro) y sus sobrevivientes. Por ejemplo, un testamento puede nombrar a un tutor para sus hijos menores o indicar cómo y dónde desea que se eduquen.
Desde el legado de una cucharadita de plata hasta el establecimiento de un fideicomiso multigeneracional, un testamento se ocupa de los asuntos posteriores a la muerte, grandes y pequeños. Es administrado por un albacea o representante personal ( como ahora se les llama más comúnmente), una vez que ha sido presentado y aprobado por un tribunal de sucesiones.
Por el contrario, un fideicomiso se puede establecer y operar durante su vida. Es una entidad legal a la que se le otorga la propiedad de activos específicos (acciones, propiedades, pólizas de seguro) de su propiedad. Cuando establece un fideicomiso, designa un beneficiario para recibir estos activos, o las ganancias de ellos, y un cronograma para su distribución (generalmente, después de su muerte). También designa a un síndico para administrar estas acciones.
A diferencia de un testamento, que puede tener autoridad sobre cualquier cosa únicamente a su nombre, un fideicomiso solo cubre la propiedad depositada en él.
Un fideicomiso puede ser revocable o irrevocable. De cualquier manera, una vez que los activos ingresan al fideicomiso, técnicamente ya no le pertenecen (a pesar de que aún puede mantener cierto control sobre ellos, digamos qué acciones comprar para una cuenta de corretaje). El fideicomiso los posee y ya no forman parte de su patrimonio. Por lo tanto, no tienen que pasar por la sucesión para ser legados después de su muerte.
Esa es realmente la diferencia fundamental entre estos dos métodos de transferencia de riqueza y propiedad: un testamento se ocupa de las pertenencias de su patrimonio, y un fideicomiso es una forma de escindir las participaciones de su patrimonio.
Un fideicomiso también es una buena forma de mantener la privacidad de sus activos; su contenido es confidencial, conocido solo por usted, su fideicomisario y el asesor legal que redactó su documentación. Por el contrario, un testamento se convierte en un documento público, una vez que se presenta para la legalización. Cualquiera puede leerlo, ya que es un asunto de registro público.
Preguntas frecuentes sobre la última voluntad y el testamento
¿Cuál es la diferencia entre un testamento en vida y una última voluntad y testamento?
Un testamento en vida, también conocido como directiva anticipada,. entra en vigencia mientras usted está vivo, pero no puede comunicar sus deseos, generalmente debido a una enfermedad o lesión. Es un documento legal que especifica el tipo de tratamiento y atención médica que desea recibir o desea que no se le brinde; y qué tipo de medidas se deben tomar para mantener su vida. Un testamento en vida también puede indicar si desea donar órganos y tejidos después de la muerte.
Una última voluntad y testamento entra en vigor después de su muerte. Especifica qué sucede con su patrimonio (dinero, propiedades, pertenencias e inversiones) después de la muerte: qué personas o entidades reciben qué legados. El testamento define los bienes, nombra beneficiarios, asigna tutores para sus hijos menores y nombra un albacea para llevar a cabo sus deseos.
¿Cuánto cuesta una última voluntad y testamento?
Los costos de una última voluntad y testamento pueden variar mucho. Si lo hace todo usted mismo (escríbalo, obtenga los testigos y lo certifique ante un notario), podría costar casi nada.
Pero no se recomienda el bricolaje en absoluto, ya que es importante que el testamento esté redactado con precisión y redactado de acuerdo con las leyes de su estado. Hay muchos servicios legales en línea que lo ayudan a redactar un testamento utilizando formularios repetitivos específicos del estado. Algunos son gratuitos (al menos técnicamente; a menudo hay cargos ocultos), pero los de mejor reputación, como LegalZoom, algunos de cuyos planes incluyen consultas de abogados en línea, cuestan menos de $ 100 por documento.
Si usa un abogado, el costo probablemente reflejará su tarifa por hora. Según la complejidad de sus asuntos y el testamento, el precio final puede oscilar entre unos pocos cientos y unos pocos miles de dólares. Sin embargo, muchos abogados de fideicomisos y sucesiones cobran una tarifa fija por escribir un testamento. El límite inferior para un testamento simple redactado por un abogado es de alrededor de $300, pero un precio cercano a $1,000 es más común.
¿Cómo se anula una última voluntad y un testamento?
Puede anular un testamento, oficialmente conocido como revocarlo, de dos maneras diferentes.
La forma más sencilla es destruir físicamente deliberadamente el documento: rasgarlo, quemarlo, desfigurarlo o triturarlo. Esta obliteración debe ser realizada por el creador del testamento o al menos en su presencia para que se considere legal. Asegúrese de hacer esto con el documento original de "firma húmeda" y, para estar seguro, también con cualquier copia. (Incluso en esta era digital, los tribunales de sucesiones tienden a ser reacios a aceptar copias de testamentos; aún así, podrían hacerlo en ocasiones).
Una forma más eficiente (suponiendo que uno todavía quiere un testamento) es escribir y ejecutar uno nuevo, e incluir el lenguaje "por la presente revocando todos los testamentos, testamentos y codicilos anteriores hechos por mí". Tales cláusulas de revocación son estándar en la mayoría de los testamentos.
Finalmente, puede tomar un camino intermedio haciendo cambios en partes de un testamento existente. El documento recientemente enmendado, ahora llamado " codicilo ", puede cambiar aspectos clave de un testamento existente, anulándolo en parte o en su totalidad. A menudo, los codicilos también requieren testigos y notarización para ser completamente legales y efectivos.
La línea de fondo
Un testamento es un documento escrito que expresa los deseos de una persona fallecida, desde nombrar tutores de niños menores hasta legar objetos y activos en efectivo a amigos, parientes o organizaciones benéficas. Un testamento se vuelve activo solo después de la muerte de uno y debe pasar por un proceso legal llamado sucesión, donde un administrador judicial autorizado lo examina.
Si tiene hijos menores de edad, debe absolutamente hacer un testamento para nombrar la tutela. Pero, como una cuestión de buena planificación patrimonial, todos deberían tener un testamento, creando uno más temprano que tarde. Porque sin uno, los estatutos legales de su estado dictan qué pasa con sus pertenencias.
Reflejos
Un testamento, también conocido como última voluntad y testamento tradicional, es un documento legal que se utiliza para transferir los bienes de una persona a los beneficiarios después de su muerte.
Si muere intestado, es decir, sin testamento, un tribunal de sucesiones decide la distribución de sus bienes, según las leyes estatales de intestado.
Aunque cualquier persona puede escribir un testamento, por lo general es recomendable tener un borrador de un abogado de fideicomisos y sucesiones o al menos revisarlo, para asegurarse de que esté redactado correctamente, con precisión y de acuerdo con las leyes estatales.
Para ser válidos, los testamentos testamentarios deben contener cierto lenguaje, indicando quién hace el testamento y revocando todos los testamentos anteriores, y deben estar firmados.
Los testamentos, junto con los fideicomisos, son una herramienta clave de la planificación patrimonial y una forma de transferir patrimonio.
