Testamentariskt testamente

Vad är ett testamente?

Ett testamente är ett traditionellt testamente,. aka sista testamente och testamente. Det är ett juridiskt dokument som används för att överföra innehav i ett dödsbo till andra personer eller organisationer efter döden av den som upprättar testamentet, officiellt känd som testator. Testamentariska testamenten används också för att utse vårdnadshavare för minderåriga barn, namnge de testamentsexekutorer som utför testamentets anvisningar och inrätta truster för förmånstagare. Varje person över myndighetsåldern som är frisk kan lagligt upprätta ett testamente.

Hur ett testamente fungerar

Testamentariska testamenten måste innehålla: en tydlig indikation på att testatorn är testamentets skapare; ett uttalande från testatorn att de återkallar alla tidigare testamenten eller kodiciller ; ett uttalande från testatorn som visar att de är sunda och inte utsätts för tvång att förfoga över egendomen; och en underskrift i slutet av testamentet.

En testamentsexekutor väljs av testatorn att ansvara för dödsboet vid deras död och att verkställa testamentets villkor. Testamentet kan också ange disposition av specifika föremål, fastigheter och tillgångar. De som tar emot delar av egendomen – egendom, tillgångar eller andra testamenten – är kända som förmånstagarna.

Även om vem som helst kan skriva upp ett testamente, är det vanligtvis tillrådligt att låta en förvaltningsadvokat göra det, eller åtminstone granska det, för att se till att det är korrekt formulerat, exakt och i enlighet med delstatens lagar. Holografiska testamenten,. handskrivna och testator-signerade dokument som inte är bevittnade eller attesterade, är endast acceptabla i vissa stater.

Hur man upprättar ett testamente

Utformningsproceduren brukar se ut så här:

• Bestäm fastigheten som ska inkluderas. Lista betydande tillgångar och bestäm sedan vilka föremål som ska eller måste lämnas med andra metoder, utanför testamentet. En individ kan bara lämna kvar den andel av tillgångarna som de äger tillsammans med sin make (eller någon annan). Makar bör upprätta separata testamenten.

– Bestäm vem som ska ärva egendom. Efter att ha gjort de första valen, välj alternativa eller villkorade förmånstagare om de första valen inte överlever testatorn.

• Välj en testamentsexekutor för att hantera dödsboet. Varje testamente måste utse en testamentsexekutor för att genomföra testamentets villkor. Det är bäst att i förväg kontrollera med exekutor att de är villiga att tjäna.

• Välj en vårdnadshavare för alla minderåriga barn – personen skulle uppfostra dem om den andra föräldern inte kan det eller om det inte finns någon annan förälder.

• Välj en vuxen för att förvalta barns egendom (vad de än äger eller ärver). För att ge den personen auktoritet över barnets arv, gör personen till egendomsvårdare, egendomsvårdare eller förvaltare.

• Skriv testamentet. Testamente kan upprättas genom att anlita en advokat eller genom att använda en av många privata och offentliga onlinetjänster, av vilka många är tillgängliga utan kostnad.

• Skriv under testamentet inför vittnen. Det ifyllda testamentet ska undertecknas i närvaro av minst två vittnen. Om du använder en självbevisande intyg för att göra det enklare när testamentet går igenom skiftesrätten,. måste underskriften också attesteras.

• Förvara testamentet säkert. Ge råd om var testamentet finns och hur man får tillgång till det när det är dags. Endast det ursprungliga, undertecknade testamentet kan lämnas in till en skiftesrätt.

Allt som är skrivet på ett testamente under namnteckningen ignoreras av skiftesrätten.

Vad händer om du inte har ett testamente

Om du inte har ett testamente när du dör – eller om ditt ursprungliga testamente inte kan hittas – sägs du ha dött intestate. Ett dödsbo kan också gå i arv om testamentet du har anses ogiltigt av någon anledning (till exempel felaktigt upprättat) och det inte finns något tidigare testamente.

Eftersom det inte finns någon vilja att diktera hur dina tillgångar ska fördelas, måste den lokala skiftesrätten (eller surrogatdomstolen, som det heter i vissa jurisdiktioner) ta över spridningen av din egendom. Det fungerar baserat på lagarna eller reglerna för intestat i din stat – det vill säga den stat där du lagligen bodde vid tidpunkten för din död.

För det första utser domstolen en boförvaltare, baserat på lagstadgade preferenser; vanligtvis är hackordningen den avlidnes make, sedan vuxna barn, sedan föräldrar. Liksom en testamentsexekutor är handläggaren ansvarig för att dela upp och leverera tillgångarna till arvingarna, som kallas "utdelare".

Men administratören har faktiskt lite utrymme för skönsmässig bedömning eller beslutsfattande att göra: De måste fördela tillgångarna som dikteras av intestatsreglerna i den lokala jurisdiktionen. De exakta villkoren varierar från stat till stat, särskilt i delstater med gemensam egendom, men löper i allmänhet på samma sätt.

Vanligtvis får en efterlevande make 50 % av kvarlåtenskapen och de övriga 50 % delas lika mellan barn. Längre fram kommer den avlidnes syskon, föräldrar och andra släktingar. I allmänhet kan endast juridiska partners, makar och släktingar utses till utdelare; intestitetslagarna ger sällan någon annan.

Det är viktigt att notera att döende intestat endast gäller delar av kvarlåtenskapen som skulle ha delats ut eller testamenterats via testamente. Tillgångar, finansiella konton och egendom som ägs gemensamt med rätt till efterlevande eller betecknad "överlåtelse vid dödsfall" går automatiskt till den efterlevande gemensamma ägaren eller förvärvaren. På liknande sätt går livförsäkringar och pensionskonton, som IRA:er och 401(k)-planer,. direkt till namngivna förmånstagare, och går förbi bouppteckning (i själva verket skulle dessa beteckningar åsidosätta varje testamente i ett testamente). Inte heller påverkas några tillgångar som placerats i en legal trust av intestat, eftersom deras fördelning dikteras av trustens parametrar – inte ett testamente.

Sista viljan och testamentet vs förtroende

Testamenten och truster är båda viktiga verktyg för fastighetsplanering. Bortsett från att testamentera tillgångar har de två juridiska dokumenten egentligen lite gemensamt.

För det första träder ett testamente i kraft först efter din död. Det dikterar riktningen och spridningen av din egendom, tillgångar och tillhörigheter efter att du har gått, men den handlar också om andra aspekter av din egendom, din person (begravning och begravning) och dina efterlevande. Ett testamente kan till exempel namnge en vårdnadshavare för dina minderåriga barn eller ange hur och var du vill att de ska utbildas.

Från att testamentera bort en silvertesked till att inrätta en multigenerationell stiftelse, ett testamente behandlar obduktionsärenden i stort och smått. Det administreras av en exekutor eller personlig företrädare ( som de nu oftare kallas), när det väl har lämnats in och godkänts av en skifterätt.

Däremot kan ett förtroende etableras och fungera under din livstid. Det är en juridisk person som får äganderätten till specifika tillgångar – aktier, fastigheter, försäkringar – du äger. När du bildar en trust utser du en förmånstagare som ska ta emot dessa tillgångar, eller intäkter från dem, och en tidsplan för deras distribution (vanligtvis efter din död). Du utser också en förvaltare för att administrera dessa åtgärder.

Till skillnad från ett testamente, som kan ha auktoritet över vad som helst i ditt namn, täcker en trust endast egendom som placerats i den.

Ett förtroende kan vara återkallbart eller oåterkalleligt. Hur som helst, när tillgångarna väl går in i förtroendet, tillhör de inte längre tekniskt sett dig (även om du fortfarande kan ha viss kontroll över dem - diktera vilka aktier du ska köpa för ett mäklarkonto, säg). Förtroendet äger dem, och de är inte längre en del av din egendom. Så de behöver inte gå igenom bouppteckning för att testamenteras efter att du dött.

Det är egentligen den grundläggande skillnaden mellan dessa två metoder för att överföra förmögenhet och egendom: Ett testamente handlar om ägodelar i din egendom, och en trust är ett sätt att spinna ut innehav från din egendom.

En trust är också ett bra sätt att hålla dina innehav privata; dess innehåll är konfidentiellt, endast känt för dig, din förvaltare och den juridiska rådgivaren som upprättade dess pappersarbete. Däremot blir ett testamente en offentlig handling, när det väl har lämnats in för bouppteckning. Vem som helst kan läsa den, eftersom den är offentlig.

Vanliga frågor om sista testamentet och testamentet

Vad är skillnaden mellan ett levande testamente och ett sista testamente och testamente?

Ett livstestamente, även känt som ett förhandsdirektiv,. träder i kraft medan du lever, men inte kan kommunicera dina önskemål – vanligtvis på grund av sjukdom eller skada. Det är ett juridiskt dokument som anger vilken typ av medicinsk behandling och vård du önskar få, eller önskar undanhålla; och vilken typ av åtgärder som bör vidtas för att upprätthålla ditt liv. Ett testamente kan också ange om du vill donera organ och vävnader efter döden.

Ett sista testamente och testamente träder i kraft efter att du dör. Den specificerar vad som händer med din egendom (pengar, egendom, tillhörigheter och investeringar) efter slakt: Vilka individer eller enheter som tar emot vilka testamenten. Testamentet definierar tillgångar, namnger förmånstagare, utser vårdnadshavare för dina minderåriga barn och utser en testamentsexekutor för att utföra dina önskemål.

Hur mycket kostar ett testamente och testamente?

Kostnaderna för ett testamente och testamente kan variera mycket. Om du gör allt själv – skriver det, skaffar vittnena och får det attesterat – kan det kosta nästan ingenting.

Men gör-det-själv rekommenderas inte, eftersom det är viktigt att testamentet är exakt formulerat och utformat i enlighet med lagarna i din stat. Det finns många juridiska tjänster online som hjälper dig att skapa ett testamente med hjälp av statsspecifika formulär. Vissa är gratis (åtminstone tekniskt sett; ofta finns det dolda avgifter) men de mer välrenommerade, som LegalZoom - vars vissa planer inkluderar online advokatkonsultationer - är mindre än $100 per dokument.

Om du använder en advokat kommer kostnaden sannolikt att spegla deras timpris. Beroende på komplexiteten i dina angelägenheter och viljan kan slutpriset vara allt från några hundra till några tusentals dollar. Många förtroende- och fastighetsadvokater tar dock ut ett fast arvode för att skriva ett testamente. Det låga priset för ett enkelt testamente som upprättats av advokat är cirka 300 USD, men ett pris på närmare 1 000 USD är vanligare.

Hur ogiltigförklarar du ett sista testamente och testamente?

Du kan ogiltigförklara ett testamente – officiellt känt som att återkalla det – på ett par olika sätt.

Det enklaste sättet är att medvetet fysiskt förstöra dokumentet: riva, bränna, förstöra eller strimla det. Denna utplåning bör göras av testamentets skapare eller åtminstone i deras närvaro för att anses laglig. Se till att du gör detta till originaldokumentet "våt signatur" och, för säkerhets skull, även eventuella kopior. (Även i denna digitala tidsålder tenderar skiftesdomstolar att vara ovilliga att acceptera kopior av testamenten; ändå kan de göra det ibland.)

Ett mer effektivt sätt (förutsatt att man fortfarande vill ha ett testamente) är att skriva och verkställa ett nytt – och inkludera språket "härmed återkallar alla tidigare testamenten, testamenten och kodiciller som har gjorts av mig." Sådana återkallelsesklausuler är standard i de flesta testamenten.

Slutligen kan du gå en mellankurs genom att göra ändringar i delar av ett befintligt testamente. Det nyligen ändrade dokumentet, nu kallat en " kodicil ", kan ändra nyckelaspekter av ett befintligt testamente, vilket gör det ogiltigt, delvis eller i sin helhet. Ofta kräver kodiciler också vittnen och attestering för att vara fullt lagliga och effektiva.

Poängen

Ett testamente är ett skriftligt dokument som uttrycker en avliden persons önskemål, från namngivning av vårdnadshavare till minderåriga barn till att testamentera föremål och kontanta tillgångar till vänner, släktingar eller välgörenhetsorganisationer. Ett testamente blir aktivt först efter ens död och måste genomgå en juridisk process som kallas bouppteckning, där en auktoriserad domstolsadministratör granskar det.

Om du har minderåriga barn bör du absolut göra ett testamente för att namnge förmynderskap. Men som en fråga om god fastighetsplanering bör alla ha ett testamente, skapa ett förr snarare än senare. För utan en, dikterar din delstats lagstadgar vad som blir av dina tillhörigheter.

Höjdpunkter

– Ett testamente, alias ett traditionellt testamente och testamente, är ett juridiskt dokument som används för att överföra en persons tillgångar till förmånstagare efter döden.

– Om du dör utan testamente – det vill säga utan testamente – beslutar en skiftesdomstol om spridningen av dina tillgångar, baserat på statliga intestatslagar.

• Även om vem som helst kan skriva ett testamente, är det vanligtvis tillrådligt att ha ett utkast till en förvaltnings- och dödsboadvokat eller åtminstone granska det, för att se till att det är korrekt formulerat, exakt och i enlighet med delstatens lagar.

• För att vara giltiga måste testamenten innehålla ett visst språk, som anger vem som upprättar testamentet och återkallar alla tidigare testamente, och måste vara undertecknade.

– Testamente, tillsammans med truster, är ett nyckelverktyg för fastighetsplanering och ett sätt att överföra välstånd.