Testament testamentowy

Czym jest wola testamentowa?

Testament testamentowy to tradycyjna wola,. czyli testament i testament. Jest to dokument prawny, który służy do przeniesienia majątku spadkowego na inne osoby lub organizacje po śmierci osoby sporządzającej testament, oficjalnie znanej jako spadkodawca. Testamenty testamentowe są również wykorzystywane do wyznaczania opiekunów dla małoletnich dzieci, wyznaczania wykonawców, którzy wykonują polecenia testamentu oraz zakładania funduszy powierniczych dla beneficjentów. Każda osoba powyżej pełnoletności, która jest zdrowa na umyśle, może legalnie sporządzić testament.

Jak działa wola testamentowa

Testamenty muszą zawierać: wyraźne wskazanie, że spadkodawca jest twórcą testamentu; oświadczenie spadkodawcy, że odwołuje wszelkie wcześniejsze testamenty lub kodycyle ; oświadczenie spadkodawcy wykazujące, że są zdrowe i zdrowe i nie są pod przymusem rozporządzania majątkiem; i podpis na końcu testamentu.

Wykonawca testamentu jest wybierany przez spadkodawcę,. który po jego śmierci zarządza spadkiem i wykonuje postanowienia testamentu. Testament może również wyznaczać rozdysponowanie określonymi przedmiotami, właściwościami i aktywami. Ci, którzy otrzymują części majątku — majątek, aktywa lub inne zapisy — są znani jako beneficjenci.

Chociaż każdy może sporządzić testament, zwykle zaleca się, aby zrobił to prawnik ds. trustów i majątku, a przynajmniej przejrzał go, aby upewnić się, że jest sformułowany poprawnie, precyzyjnie i zgodnie z prawem stanowym. Testamenty holograficzne,. odręcznie napisane i podpisane przez spadkodawcę dokumenty, których nie poświadczono ani nie poświadczono notarialnie, są dopuszczalne tylko w niektórych stanach.

Jak sporządzić testament?

Procedura redagowania zwykle wygląda tak:

• Zdecyduj nieruchomość do uwzględnienia. Wymień istotne aktywa,. a następnie zdecyduj, które elementy powinny lub muszą zostać pozostawione innymi metodami, poza testamentem. Osoba fizyczna może pozostawić tylko część majątku, którą posiada wspólnie z małżonkiem (lub kimkolwiek innym). Małżonkowie powinni sporządzić oddzielne testamenty.

• Zdecyduj, kto odziedziczy majątek. Po dokonaniu wstępnych wyborów, wybierz spadkobierców alternatywnych lub warunkowych na wypadek, gdyby pierwsze wybory nie przetrwały spadkodawcy.

• Wybierz wykonawcę, który zajmie się majątkiem. Każdy testament musi wskazywać wykonawcę testamentu, który spełni warunki testamentu. Najlepiej jest wcześniej zweryfikować u wykonawcy testamentu, czy chcą służyć.

• Wybierz opiekuna dla niepełnoletnich dzieci — osoba wychowywałaby je na wypadek, gdyby drugi rodzic nie mógł lub nie ma drugiego rodzica.

• Wybierz osobę dorosłą do zarządzania majątkiem dzieci (niezależnie od tego, co posiadają lub odziedziczą). Aby nadać tej osobie władzę nad spadkiem dziecka, ustaw ją na opiekuna majątku, kuratora majątku lub powiernika.

• Napisz testament. Testamenty można sporządzić, angażując prawnika lub korzystając z jednej z wielu prywatnych i publicznych usług internetowych, z których wiele jest dostępnych bezpłatnie.

• Podpisz testament w obecności świadków. Wypełniony testament musi być podpisany w obecności co najmniej dwóch świadków. W przypadku korzystania z samosprawdzającego się oświadczenia pod przysięgą, aby uprościć sprawę, gdy testament przechodzi przez sąd spadkowy,. podpis musi również zostać poświadczony notarialnie.

• Przechowuj testament bezpiecznie. Poinformuj wykonawcę, gdzie znajduje się testament i jak uzyskać do niego dostęp, gdy nadejdzie czas. Tylko oryginał, podpisany, zostanie złożony w sądzie spadkowym.

Wszystko, co jest napisane w testamencie pod podpisem, jest ignorowane przez sąd spadku.

Co się stanie, jeśli nie masz testamentu

Jeśli nie masz testamentu, gdy umrzesz – lub jeśli nie można znaleźć oryginalnego testamentu – mówi się, że umarłeś bez testamentu. Majątek spadkowy może również zostać objęty testamentem, jeżeli posiadany przez Ciebie testament zostanie z jakiegokolwiek powodu uznany za nieważny (na przykład niewłaściwie sporządzony) i nie istnieje żaden wcześniejszy testament.

Ponieważ nie ma woli dyktowania, w jaki sposób mają być rozdzielane twoje aktywa, lokalny sąd spadkowy (lub sąd zastępczy, jak to się nazywa w niektórych jurysdykcjach) musi przejąć rozproszenie twojego majątku. Działa w oparciu o prawa lub zasady intestacji obowiązujące w twoim stanie — to znaczy stanie, w którym legalnie mieszkałeś w chwili śmierci.

Po pierwsze, sąd wyznacza zarządcę spadku na podstawie ustawowych preferencji; zwykle w kolejności dziobania jest małżonek zmarłego, następnie dorosłe dzieci, a następnie rodzice. Podobnie jak wykonawca testamentu, zarządca jest odpowiedzialny za podział i przekazanie majątku spadkobiercom, zwanych „dystrybutorami”.

Jednak administrator w rzeczywistości ma niewielką swobodę podejmowania decyzji: musi dystrybuować aktywa zgodnie z przepisami dotyczącymi intestacji w lokalnej jurysdykcji. Dokładne warunki różnią się w zależności od stanu, zwłaszcza w stanach należących do wspólnoty, ale generalnie przebiegają według tych samych zasad.

Zazwyczaj współmałżonek pozostający przy życiu otrzymuje 50% spadku, a pozostałe 50% jest dzielone równo między dzieci. W dalszej kolejności znajduje się rodzeństwo zmarłego, rodzice i inni krewni. Ogólnie rzecz biorąc, tylko partnerzy prawni, małżonkowie i powinowaci mogą być wyznaczeni na dystrybutorów; przepisy dotyczące intestacji rzadko przewidują kogokolwiek innego.

Ważne jest, aby pamiętać, że umierający beztestament dotyczy tylko części majątku, które zostałyby rozdzielone lub przekazane w testamencie. Aktywa, rachunki finansowe i majątek będący wspólną własnością z prawem do pozostania przy życiu lub oznaczony jako „przekazanie w przypadku śmierci” automatycznie przechodzą na współwłaściciela pozostałego przy życiu lub cesjonariusza. Podobnie, polisy ubezpieczeniowe na życie i konta emerytalne, takie jak IRA i plany 401(k),. idą bezpośrednio do imiennych beneficjentów, z pominięciem testamentu (w rzeczywistości te oznaczenia i tak unieważniłyby wszelkie wnioski w testamencie). Nie ma też wpływu na żadne aktywa umieszczone w trustach prawnych, ponieważ ich dystrybucja jest podyktowana parametrami trustu, a nie testamentem.

Ostatnia wola i testament vs. Zaufanie

Testamenty i fundusze powiernicze są ważnymi narzędziami planowania majątku. Jednak poza zapisami spadkowymi, te dwa akty prawne mają ze sobą niewiele wspólnego.

Po pierwsze, testament zacznie obowiązywać dopiero po Twojej śmierci. Dyktuje kierunek i rozproszenie twojej własności, majątku i dobytku po twoim odejściu, ale zajmuje się także innymi aspektami twojego majątku, twojej osoby (pogrzeb i pogrzeb) i twoich ocalałych. Na przykład testament może wskazywać opiekuna dla nieletnich dzieci lub wskazywać, jak i gdzie chcesz je kształcić.

Od przekazania srebrnej łyżeczki do herbaty, po założenie wielopokoleniowego trustu, testament zajmuje się post mortem wielkim i małym. Jest zarządzany przez wykonawcę testamentu lub osobistego pełnomocnika ( tak się teraz powszechnie nazywa), po złożeniu i zatwierdzeniu przez sąd spadkowy.

W przeciwieństwie do tego, zaufanie można założyć i prowadzić przez całe życie. Jest to osoba prawna, której przypisuje się własność określonych aktywów — akcji, nieruchomości, polis ubezpieczeniowych — które posiadasz. Kiedy zakładasz fundusz powierniczy, wyznaczasz beneficjenta, który otrzyma te aktywa lub dochody z nich, oraz harmonogram ich dystrybucji (zwykle po Twojej śmierci). Wyznaczasz również powiernika do administrowania tymi działaniami.

W przeciwieństwie do testamentu, który może mieć władzę nad wszystkim wyłącznie w Twoim imieniu, trust obejmuje tylko majątek w nim umieszczony.

Trust może być odwołalny lub nieodwołalny. Tak czy inaczej, gdy aktywa trafią do funduszu powierniczego, technicznie nie należą już do ciebie (nawet jeśli nadal możesz zachować nad nimi pewną kontrolę – powiedzmy, dyktować, jakie akcje kupić na rachunek maklerski). Trust jest ich właścicielem i nie są już częścią twojego majątku. Więc nie muszą przechodzić przez testament, aby zostać w testamencie po twojej śmierci.

Na tym polega zasadnicza różnica między tymi dwoma metodami przekazywania majątku i majątku: testament dotyczy majątku znajdującego się w twoim majątku, a fundusz powierniczy to sposób na wydzielenie majątku z majątku.

Fundusz powierniczy to także dobry sposób na zachowanie prywatności swoich aktywów; jego treść jest poufna, znana tylko Tobie, Twojemu powiernikowi i radcy prawnemu, który sporządził dokumentację. Natomiast testament staje się dokumentem publicznym, gdy zostanie złożony do poświadczenia testamentu. Każdy może to przeczytać, ponieważ jest to sprawa publiczna.

Najczęstsze pytania dotyczące ostatniej woli i testamentu

Jaka jest różnica między wolą życia a ostatnią wolą i testamentem?

Testament życia, znany również jako zarządzenie z wyprzedzeniem,. wchodzi w życie, gdy żyjesz, ale nie możesz wyrazić swoich życzeń – zwykle z powodu choroby lub urazu. Jest to dokument prawny, który określa rodzaj leczenia i opieki medycznej, którą chcesz otrzymać lub odmówić; i jakie środki należy podjąć, aby utrzymać swoje życie. Żyjący wskaże również, czy chcesz oddać organy i tkanki po śmierci.

Ostatnia wola i testament wchodzą w życie po śmierci. Określa, co dzieje się z Twoim majątkiem (pieniądze, mienie, mienie i inwestycje) po śmierci: które osoby lub podmioty otrzymują jakie zapisy. Testament określa majątek, wymienia beneficjentów, wyznacza opiekunów dla Twoich nieletnich dzieci i wyznacza wykonawcę testamentu, który spełni Twoje życzenia.

Ile kosztuje ostatnia wola i testament?

Koszty ostatniej woli i testamentu mogą się znacznie różnić. Jeśli zrobisz to wszystko sam – napiszesz to, uzyskasz świadków i poświadczysz to notarialnie – może to kosztować prawie nic.

Nie zaleca się jednak samodzielnego majsterkowania, ponieważ ważne jest, aby testament był precyzyjnie sformułowany i sporządzony zgodnie z przepisami obowiązującymi w Twoim stanie. Istnieje wiele internetowych usług prawnych, które pomagają sporządzić testament przy użyciu formularzy wzorcowych właściwych dla danego stanu. Niektóre są bezpłatne (przynajmniej technicznie; często są ukryte opłaty), ale te o lepszej reputacji, takie jak LegalZoom – którego plany obejmują konsultacje prawników online – kosztują mniej niż 100 USD za dokument.

Jeśli korzystasz z adwokata, koszt prawdopodobnie będzie odzwierciedlał ich stawkę godzinową. W zależności od złożoności twoich spraw i woli, cena końcowa może wynosić od kilkuset do kilku tysięcy dolarów. Wielu prawników zajmujących się trustami i nieruchomościami pobiera jednak stałą opłatę za napisanie testamentu. Najniższa cena za prosty testament sporządzony przez prawnika wynosi około 300 USD, ale bardziej powszechna jest cena bliższa 1000 USD.

Jak unieważnić ostatnią wolę i testament?

Możesz unieważnić testament – oficjalnie znany jako odwołanie go – na kilka różnych sposobów.

Najprostszym sposobem jest celowe fizyczne zniszczenie dokumentu: podarcie, spalenie, zniszczenie lub zniszczenie. To zamazanie powinno być dokonane przez twórcę testamentu lub przynajmniej w jego obecności, aby zostało uznane za legalne. Upewnij się, że robisz to z oryginalnym dokumentem „mokrym podpisem”, a także, dla bezpieczeństwa, z wszelkimi kopiami. (Nawet w epoce cyfrowej sądy spadkowe zwykle niechętnie przyjmują kopie testamentów, ale mogą to robić od czasu do czasu).

Bardziej efektywnym sposobem (zakładając, że ktoś nadal chce testamentu) jest napisanie i wykonanie nowego – i dołączenie języka „niniejszym odwołując wszystkie poprzednie testamenty, testamenty i kodycyle sporządzone przeze mnie”. Takie klauzule unieważniające są standardem w większości testamentów.

Wreszcie, możesz obrać kurs pośredni, wprowadzając zmiany w częściach istniejącego testamentu. Nowo zmieniony dokument, zwany teraz „ kodycylem ”, może zmienić kluczowe aspekty istniejącego testamentu, czyniąc go nieważnym w części lub w całości. Często kodycyle wymagają również świadków i notarialnego poświadczenia, aby były w pełni legalne i skuteczne.

Podsumowanie

Testament to pisemny dokument wyrażający życzenia osoby zmarłej, od wskazania opiekunów małoletnich dzieci po przekazanie przedmiotów i aktywów pieniężnych przyjaciołom, krewnym lub organizacjom charytatywnym. A stanie się aktywny dopiero po śmierci i będzie musiał przejść przez proces prawny zwany spadkiem, w trakcie którego uprawniony administrator sądowy je bada.

Jeśli masz niepełnoletnie dzieci, bezwzględnie powinieneś sporządzić testament wyznaczenia opieki. Ale, w ramach dobrego planowania majątku, każdy powinien mieć wolę, tworząc ją raczej wcześniej niż później. Ponieważ bez tego, statuty prawne twojego stanu dyktują, co stanie się z twoimi rzeczami.

##Przegląd najważniejszych wydarzeń

• Testament testamentowy, czyli tradycyjna ostatnia wola i testament, to dokument prawny służący do przeniesienia majątku osoby uprawnionej po śmierci.

• Jeśli umrzesz bez testamentu – to znaczy bez testamentu – sąd spadkowy zadecyduje o rozproszeniu twojego majątku, w oparciu o stanowe przepisy dotyczące beztestamentu.

• Chociaż każdy może sporządzić testament, zwykle wskazane jest posiadanie projektu prawnika ds. trustów i spadków lub przynajmniej jego przejrzenie, aby upewnić się, że jest sformułowany poprawnie, precyzyjnie i zgodnie z prawem stanowym.

• Aby testamenty testamentowe były ważne, muszą zawierać określony język, wskazujący kto sporządza testament i odwołujące wszystkie poprzednie testamenty oraz muszą być podpisane.

• Testamenty, wraz z funduszami powierniczymi, są kluczowym narzędziem planowania majątku i sposobem na transfer bogactwa.