Volontà testamentaria

Che cos'è un testamento testamentario?

Un testamento testamentario è un testamento tradizionale , noto anche come ultima volontà e testamento. È un documento legale che viene utilizzato per trasferire le proprietà di un patrimonio ad altre persone o organizzazioni dopo la morte di chi fa il testamento, ufficialmente noto come testatore. I testamenti testamentari vengono utilizzati anche per nominare tutori per i figli minori, nominare gli esecutori testamentari che eseguono le indicazioni del testamento e costituire trust per i beneficiari. Qualsiasi persona maggiorenne che sia sana di mente può legalmente redigere un testamento.

Come funziona un testamento testamentario

I testamenti devono contenere: una chiara indicazione che il testatore è l'autore del testamento; una dichiarazione del testatore di revoca di eventuali precedenti testamenti o codicilli ; una dichiarazione del testatore che dimostri di essere sano e di mente e di non essere obbligato a disporre della proprietà; e una firma alla fine del testamento.

Un esecutore testamentario è scelto dal testatore per essere responsabile dell'eredità alla sua morte e per eseguire i termini del testamento. Il testamento può anche designare la disposizione di elementi, proprietà e beni specifici. Coloro che ricevono porzioni del patrimonio - proprietà, beni o altri lasciti - sono noti come beneficiari.

Sebbene chiunque possa redigere un testamento, di solito è consigliabile che un avvocato di fiducia e immobiliare lo faccia, o almeno lo riveda, per assicurarsi che sia formulato correttamente, precisamente e in conformità con le leggi statali. I testamenti olografici,. i documenti scritti a mano e firmati dal testatore che non sono testimoniati o autenticati sono accettabili solo in alcuni stati.

Come redigere un testamento testamentario

La procedura di redazione di solito è questa:

• Decidere la proprietà da includere. Elenca le attività significative,. quindi decidi quali elementi devono o devono essere lasciati con altri metodi, al di fuori della volontà. Un individuo può lasciare solo la quota di beni che possiede congiuntamente al coniuge (o chiunque altro). I coniugi dovrebbero fare testamenti separati.

• Decidere chi erediterà la proprietà. Dopo aver effettuato le scelte iniziali, scegliere beneficiari alternativi o contingenti nel caso in cui le prime scelte non sopravvivano al testatore.

• Scegli un esecutore testamentario per gestire l'eredità. Ogni testamento deve nominare un esecutore testamentario per eseguire i termini del testamento. È meglio verificare in anticipo con l'esecutore testamentario che sono disposti a servire.

• Scegli un tutore per eventuali figli minori: la persona li alleverebbe nel caso in cui l'altro genitore non possa, o se non ci sono altri genitori.

• Scegli un adulto per gestire la proprietà dei bambini (qualunque cosa possiedano o erediti). Per conferire a quella persona l'autorità sull'eredità del bambino, nominalo un tutore della proprietà, un custode della proprietà o un fiduciario.

• Scrivi il testamento. I testamenti possono essere redatti assumendo un avvocato o utilizzando uno dei tanti servizi online privati e pubblici, molti dei quali sono disponibili gratuitamente.

• Firma il testamento davanti ai testimoni. Il testamento compilato deve essere firmato alla presenza di almeno due testimoni. Se si utilizza un affidavit autocertante per semplificare le cose quando il testamento passa attraverso il tribunale delle successioni,. anche la firma deve essere autenticata.

• Conserva il testamento in modo sicuro. Informare l'esecutore testamentario dove si trova il testamento e come accedervi quando sarà il momento. Solo il testamento originale, firmato, può essere depositato presso un tribunale di successione.

Tutto ciò che è scritto su un testamento sotto la firma è ignorato dal tribunale di successione.

Cosa succede se non hai una volontà

Se non hai un testamento quando muori, o se il tuo testamento originale non può essere trovato, si dice che sei morto intestato. Un patrimonio può anche essere intestatario se il testamento che hai è considerato nullo per qualsiasi motivo (redatto in modo improprio, ad esempio) e non esiste testamento precedente.

Dal momento che non c'è volontà di dettare come devono essere distribuiti i tuoi beni, il tribunale di successione locale (o il tribunale surrogato, come viene chiamato in alcune giurisdizioni) deve assumere la dispersione del tuo patrimonio. Funziona in base alle leggi o alle regole dell'intestino nel tuo stato, ovvero lo stato in cui risiedevi legalmente al momento della tua morte.

In primo luogo, il tribunale nomina un amministratore immobiliare, sulla base delle preferenze legali; di solito, l'ordine gerarchico è il coniuge del defunto, quindi i figli adulti, quindi i genitori. Come l'esecutore testamentario, l'amministratore è incaricato di spartire e consegnare i beni agli eredi, che sono chiamati "distributori".

Tuttavia, l'amministratore in realtà ha poca discrezionalità o processo decisionale da fare: deve distribuire i beni come dettato dalle regole di intestazione della giurisdizione locale. I termini esatti variano da stato a stato, specialmente negli stati di proprietà comunitaria, ma generalmente seguono le stesse linee.

In genere, un coniuge superstite riceve il 50% dell'eredità e l'altro 50% è diviso equamente tra i figli. Più avanti ci sono i fratelli, i genitori e altri parenti del defunto. Generalmente, solo i partner legali, i coniugi e i parenti di sangue possono essere designati come distributori; le leggi sull'intestino raramente prevedono qualcun altro.

È importante notare che la morte intestata si applica solo a porzioni di patrimonio che sarebbero state distribuite o lasciate in eredità tramite un testamento. I beni, i conti finanziari e i beni posseduti congiuntamente con diritto di superstite o designati "trasferimento in caso di morte" passano automaticamente al comproprietario o cessionario superstite. Allo stesso modo, le polizze assicurative sulla vita e i conti pensionistici, come gli IRA e i piani 401 (k),. vanno direttamente a beneficiari nominati, aggirando la successione (in effetti, queste designazioni annullerebbero comunque qualsiasi lascito in un testamento). Né le attività collocate in un trust legale sono influenzate dall'intestazione, poiché la loro distribuzione è dettata dai parametri del trust, non da un testamento.

Ultimo Volontà e Testamento vs. Fiducia

Testamenti e trust sono entrambi importanti strumenti di pianificazione patrimoniale. A parte il lasciare in eredità beni, tuttavia, i due atti legali hanno davvero poco in comune.

Prima di tutto, un testamento ha effetto solo dopo la tua morte. Detta la direzione e la dispersione della tua proprietà, dei tuoi beni e dei tuoi averi dopo che te ne sei andato, ma si occupa anche di altri aspetti della tua proprietà, della tua persona (funerale e sepoltura) e dei tuoi sopravvissuti. Ad esempio, un testamento potrebbe nominare un tutore per i tuoi figli minorenni o indicare come e dove desideri che vengano educati.

Dal lasciare in eredità un cucchiaino d'argento allo stabilire un trust multigenerazionale, un testamento si occupa di questioni post mortem grandi e piccole. È amministrato da un esecutore testamentario o da un rappresentante personale ( come ora sono più comunemente chiamati), una volta che è stato depositato e approvato da un tribunale di successione.

Al contrario, un trust può essere stabilito e operato durante la tua vita. È una persona giuridica a cui viene assegnata la proprietà di beni specifici (azioni, proprietà, polizze assicurative) che possiedi. Quando si costituisce un trust, si designa un beneficiario per ricevere questi beni, o proventi da essi, e un calendario per la loro distribuzione (di solito, dopo la tua morte). Nomini anche un fiduciario per amministrare queste azioni.

A differenza di un testamento, che può avere autorità su qualsiasi cosa esclusivamente a tuo nome, un trust copre solo la proprietà collocata in esso.

Un trust può essere revocabile o irrevocabile. Ad ogni modo, una volta che le risorse sono entrate nel trust, tecnicamente non ti appartengono più (anche se potresti comunque mantenere un certo controllo su di esse, per esempio, detta le azioni da acquistare per un conto di intermediazione). Il trust li possiede e non fanno più parte del tuo patrimonio. Quindi non devono passare per successione per essere lasciati in eredità dopo la tua morte.

Questa è davvero la differenza sostanziale tra questi due metodi di trasferimento di ricchezza e proprietà: un testamento si occupa degli effetti personali nella tua proprietà e un trust è un modo per separare le partecipazioni dalla tua proprietà.

Un trust è anche un buon modo per mantenere private le tue partecipazioni; il suo contenuto è riservato, noto solo a te, al tuo fiduciario e al consulente legale che ha redatto i suoi documenti. Al contrario, un testamento diventa un documento pubblico, una volta depositato per la successione. Chiunque può leggerlo, poiché è una questione di dominio pubblico.

Domande frequenti su Last Will e Testament

Qual è la differenza tra un testamento biologico e un'ultima volontà e un testamento?

Un testamento biologico, noto anche come direttiva anticipata,. entra in vigore mentre sei in vita, ma non sei in grado di comunicare i tuoi desideri, di solito a causa di malattia o infortunio. È un documento legale che specifica il tipo di cure e cure mediche che si desidera ricevere o che si desidera trattenere; e che tipo di misure dovrebbero essere prese per mantenere la tua vita. Un testamento biologico può anche indicare se si desidera donare organi e tessuti dopo la morte.

Un ultimo testamento entra in vigore dopo la tua morte. Specifica cosa succede al tuo patrimonio (denaro, proprietà, beni e investimenti) post mortem: quali individui o entità ricevono quali lasciti. Il testamento definisce i beni, nomina i beneficiari, assegna tutori per i tuoi figli minorenni e nomina un esecutore testamentario per realizzare i tuoi desideri.

Quanto costa un testamento e un testamento?

I costi di un testamento e di un testamento possono variare notevolmente. Se fai tutto da solo - scrivilo, ottieni i testimoni e fallo autenticare - potrebbe costare quasi nulla.

Ma il fai da te è assolutamente sconsigliato, poiché è importante che il testamento sia redatto con precisione e redatto secondo le leggi del tuo stato. Esistono molti servizi legali online che ti aiutano a comporre un testamento utilizzando moduli standard specifici per lo stato. Alcuni sono gratuiti (almeno tecnicamente; spesso ci sono costi nascosti) ma quelli più rinomati, come LegalZoom, alcuni dei cui piani includono consulenze legali online, costano meno di $ 100 per documento.

Se ti rivolgi a un avvocato, il costo probabilmente rifletterà la loro tariffa oraria. A seconda della complessità dei tuoi affari e della volontà, il prezzo finale può variare da poche centinaia a poche migliaia di dollari. Tuttavia, molti avvocati fiduciari e immobiliari addebitano una tariffa fissa per scrivere un testamento. La fascia bassa per un semplice testamento redatto da un avvocato è di circa $ 300, ma un prezzo più vicino a $ 1.000 è più comune.

Come si annulla un'ultima volontà e un testamento?

Puoi annullare un testamento, ufficialmente noto come revocarlo, in un paio di modi diversi.

Il modo più semplice è distruggere deliberatamente il documento: strapparlo, bruciarlo, deturparlo o distruggerlo. Questa cancellazione dovrebbe essere fatta dal creatore del testamento o almeno in sua presenza per essere considerata legale. Assicurati di farlo sul documento originale, "firma bagnata" e, per sicurezza, anche su tutte le copie. (Anche in questa era digitale, i tribunali di successione tendono ad essere riluttanti ad accettare copie di testamenti; tuttavia, potrebbero farlo a volte.)

Un modo più efficiente (supponendo che si desideri ancora un testamento) è scriverne ed eseguirne uno nuovo e includere il linguaggio "revocando con la presente tutti i testamenti, i testamenti e i codicilli precedenti fatti da me". Tali clausole di revoca sono standard nella maggior parte dei testamenti.

Infine, puoi intraprendere una via di mezzo apportando modifiche a parti di un testamento esistente. Il documento appena modificato, ora chiamato " codice ", può modificare aspetti chiave di un testamento esistente, rendendolo nullo in parte o nella sua interezza. Spesso, i codicilli richiedono anche testimoni e notarile, per essere pienamente legali ed efficaci.

La linea di fondo

Un testamento è un documento scritto che esprime i desideri di una persona deceduta, dalla nomina di tutori di figli minorenni a lasciare in eredità oggetti e beni in contanti ad amici, parenti o enti di beneficenza. Un testamento diventa attivo solo dopo la morte e deve passare attraverso un processo legale chiamato probate, dove un amministratore giudiziario autorizzato lo esamina.

Se hai figli minorenni, dovresti assolutamente fare testamento per nominare la tutela. Ma, per una buona pianificazione patrimoniale, tutti dovrebbero avere un testamento, crearne uno prima piuttosto che dopo. Perché senza uno, gli statuti legali del tuo stato determinano cosa ne sarà dei tuoi averi.

Mette in risalto

• Un testamento testamentario, noto anche come ultimo testamento e testamento tradizionale, è un documento legale utilizzato per trasferire i beni di una persona ai beneficiari dopo la morte.

• Se muori senza testamento, cioè senza testamento, un tribunale di successione decide la dispersione dei tuoi beni, sulla base delle leggi statali sull'intestazione.

• Sebbene chiunque possa scrivere un testamento, di solito è consigliabile avere una bozza di un avvocato di fiducia e immobiliare o almeno esaminarla, per assicurarsi che sia formulata correttamente, precisamente e in conformità con le leggi statali.

• Per essere validi, i testamenti testamentari devono contenere una certa lingua, indicando chi sta facendo testamento e revocando tutti i testamenti precedenti, e devono essere firmati.

• I testamenti, insieme ai trust, sono uno strumento chiave della pianificazione successoria e un modo per trasferire ricchezza.