Testament

Was ist ein testamentarisches Testament?

Ein testamentarisches Testament ist ein traditionelles Testament,. auch Testament genannt. Es ist ein Rechtsdokument, das verwendet wird, um nach dem Tod des Testamentsvollstreckers, der offiziell als Erblasser bezeichnet wird, Anteile an einem Nachlass an andere Personen oder Organisationen zu übertragen. Testamente werden auch verwendet, um Vormünder für minderjährige Kinder zu ernennen, die Willensvollstrecker zu benennen, die die Anweisungen des Testaments ausführen, und Trusts für Begünstigte einzurichten. Jede volljährige Person, die bei klarem Verstand ist, kann rechtsgültig ein Testament errichten.

Wie ein testamentarisches Testament funktioniert

Testamente müssen enthalten: einen klaren Hinweis darauf, dass der Erblasser der Testamentsvollstrecker ist; eine Erklärung des Erblassers, dass er frühere Testamente oder Nachträge widerruft ; eine Erklärung des Erblassers, aus der hervorgeht, dass er gesund und urteilsfähig ist und nicht unter Zwang steht, über das Vermögen zu verfügen; und eine Unterschrift am Ende des Testaments.

Ein Testamentsvollstrecker wird vom Erblasser ausgewählt, um nach seinem Tod für den Nachlass zu sorgen und die Bestimmungen des Testaments auszuführen. Das Testament kann auch die Verfügung über bestimmte Gegenstände, Grundstücke und Vermögenswerte bestimmen. Diejenigen, die Teile des Nachlasses erhalten – Eigentum, Vermögenswerte oder andere Vermächtnisse – werden als Begünstigte bezeichnet.

Obwohl jeder ein Testament aufsetzen kann, ist es in der Regel ratsam, einen Anwalt für Treuhand- und Nachlassgeschäfte damit zu beauftragen oder es zumindest zu überprüfen, um sicherzustellen, dass es korrekt, präzise und in Übereinstimmung mit den Gesetzen der Bundesstaaten formuliert ist. Eigenhändige Testamente,. handschriftliche und vom Erblasser unterzeichnete Dokumente, die nicht beglaubigt oder notariell beglaubigt sind, sind nur in bestimmten Staaten akzeptabel.

So erstellen Sie ein testamentarisches Testament

Das Erstellungsverfahren läuft in der Regel wie folgt ab:

Entscheiden Sie sich für die aufzunehmende Eigenschaft. Führen Sie bedeutende Vermögenswerte auf und entscheiden Sie dann, welche Gegenstände durch andere Methoden außerhalb des Testaments belassen werden sollten oder müssen. Eine Person kann nur den Anteil des Vermögens hinterlassen, den sie gemeinsam mit ihrem Ehepartner (oder jemand anderem) besitzt. Ehegatten sollten ein separates Testament errichten.
Entscheiden Sie, wer Eigentum erben wird. Wählen Sie nach der ersten Auswahl alternative oder bedingte Begünstigte für den Fall, dass die erste Auswahl den Erblasser nicht überlebt.
Wählen Sie einen Testamentsvollstrecker, der den Nachlass verwaltet. Jedes Testament muss einen Testamentsvollstrecker benennen, der die Bestimmungen des Testaments ausführt. Klären Sie am besten vorab mit dem Testamentsvollstrecker ab, ob dieser bereit ist zu dienen.
Wählen Sie einen Vormund für minderjährige Kinder – die Person würde sie erziehen, falls der andere Elternteil dies nicht kann oder wenn es keinen anderen Elternteil gibt.
Wählen Sie einen Erwachsenen aus, um das Eigentum der Kinder zu verwalten (was auch immer sie besitzen oder erben). Um dieser Person Autorität über das Erbe des Kindes zu geben, machen Sie sie zu einem Vermögensvormund, einem Vermögensverwalter oder einem Treuhänder.
Schreiben Sie das Testament. Testamente können durch die Beauftragung eines Anwalts oder über einen der vielen privaten und öffentlichen Online-Dienste errichtet werden, von denen viele kostenlos zur Verfügung stehen.
Unterschreiben Sie das Testament vor Zeugen. Das fertige Testament muss in Anwesenheit von mindestens zwei Zeugen unterschrieben werden. Wenn Sie eine eidesstattliche Erklärung verwenden, um die Dinge einfacher zu machen, wenn das Testament durch das Nachlassgericht geht,. muss die Unterschrift ebenfalls notariell beglaubigt werden.
Bewahren Sie das Testament sicher auf. Teilen Sie dem Testamentsvollstrecker mit, wo sich das Testament befindet und wie er zu gegebener Zeit darauf zugreifen kann. Beim Nachlassgericht kann nur das unterschriebene Testament im Original eingereicht werden.

Alles, was auf einem Testament unterhalb der Unterschrift steht, wird vom Nachlassgericht ignoriert.

Was passiert, wenn Sie kein Testament haben

Wenn Sie zum Zeitpunkt Ihres Todes kein Testament haben – oder wenn Ihr Original-Testament nicht auffindbar ist –, spricht man von einem untestamentarischen Tod. Ein Nachlass kann auch verwahrt sein, wenn Ihr Testament aus irgendeinem Grund als ungültig gilt (z. B. aufgrund einer unsachgemäßen Abfassung) und kein vorheriges Testament existiert.

Da es keinen Willen gibt, vorzuschreiben, wie Ihr Vermögen verteilt werden soll, muss das örtliche Nachlassgericht (oder Surrogatgericht, wie es in einigen Gerichtsbarkeiten genannt wird) die Verteilung Ihres Nachlasses übernehmen. Es funktioniert auf der Grundlage der Gesetze oder Intestatitätsregeln in Ihrem Bundesstaat, d. h. dem Bundesstaat, in dem Sie sich zum Zeitpunkt Ihres Todes rechtmäßig aufgehalten haben.

Zunächst bestellt das Gericht auf der Grundlage gesetzlicher Präferenzen einen Nachlassverwalter; Normalerweise ist die Hackordnung der Ehepartner des Verstorbenen, dann die erwachsenen Kinder und dann die Eltern. Wie ein Testamentsvollstrecker ist der Verwalter für die Aufteilung und Übergabe des Vermögens an die Erben, die „Verteilungsempfänger“ genannt werden, zuständig.

hat der Verwalter jedoch wenig Ermessens- oder Entscheidungsspielraum: Er muss das Vermögen gemäß den Intestitätsregeln der örtlichen Gerichtsbarkeit verteilen. Die genauen Bedingungen variieren von Staat zu Staat, insbesondere in Staaten mit Gemeinschaftseigentum, verlaufen aber im Allgemeinen in die gleiche Richtung.

Normalerweise erhält ein überlebender Ehegatte 50 % des Nachlasses, und die anderen 50 % werden zu gleichen Teilen unter den Kindern aufgeteilt. Weiter unten in der Linie kommen die Geschwister, Eltern und andere Verwandte des Verstorbenen. Im Allgemeinen können nur Rechtspartner, Ehegatten und Blutsverwandte als Vertriebsberechtigte bezeichnet werden; die Intestacy-Gesetze sehen selten jemand anderen vor.

Es ist wichtig zu beachten, dass das Sterben des Nachlasses nur für Teile des Nachlasses gilt, die per Testament verteilt oder vererbt worden wären. Vermögenswerte, Finanzkonten und Eigentum, das sich im gemeinsamen Besitz mit Hinterbliebenenrecht befindet oder als „Übertragung im Todesfall“ bezeichnet wird, gehen automatisch an den überlebenden Miteigentümer oder Erwerber über. In ähnlicher Weise gehen Lebensversicherungspolicen und Rentenkonten, wie IRAs und 401(k)-Pläne,. direkt an benannte Begünstigte, wobei Nachlassverfahren umgangen werden (tatsächlich würden diese Bezeichnungen sowieso jedes Vermächtnis in einem Testament außer Kraft setzen). Auch sind keine Vermögenswerte, die in einen legalen Trust eingebracht werden, von der Intestatität betroffen, da ihre Verteilung von den Parametern des Trusts bestimmt wird – nicht von einem Testament.

Letzter Wille und Testament vs. Vertrauen

Testamente und Trusts sind beide wichtige Instrumente der Nachlassplanung. Abgesehen von der Vermögensvererbung haben die beiden Rechtsdokumente jedoch wenig gemeinsam.

Zunächst einmal wird ein Testament erst nach Ihrem Tod wirksam. Es schreibt die Richtung und Verteilung Ihres Eigentums, Ihrer Vermögenswerte und Ihres Eigentums nach Ihrem Tod vor, befasst sich aber auch mit anderen Aspekten Ihres Nachlasses, Ihrer Person (Beerdigung und Beerdigung) und Ihren Hinterbliebenen. Beispielsweise kann ein Testament einen Vormund für Ihre minderjährigen Kinder benennen oder angeben, wie und wo sie erzogen werden sollen.

Von der Vererbung eines silbernen Teelöffels bis zur Errichtung eines generationenübergreifenden Trusts befasst sich ein Testament mit großen und kleinen Obduktionsangelegenheiten. Es wird von einem Testamentsvollstrecker oder persönlichen Vertreter ( wie sie heute häufiger genannt werden) verwaltet, sobald es eingereicht und von einem Nachlassgericht genehmigt wurde.

Im Gegensatz dazu kann ein Trust zu Lebzeiten gegründet und betrieben werden. Es ist eine juristische Person, die das Eigentum an bestimmten Vermögenswerten – Aktien, Immobilien, Versicherungspolicen – erhält, die Sie besitzen. Wenn Sie einen Trust gründen, benennen Sie einen Begünstigten, der diese Vermögenswerte oder Erträge daraus erhält, und einen Zeitplan für ihre Verteilung (normalerweise nach Ihrem Tod). Sie ernennen auch einen Treuhänder, der diese Maßnahmen verwaltet.

Im Gegensatz zu einem Testament, das nur in Ihrem Namen Autorität über alles haben kann, deckt ein Trust nur das darin platzierte Vermögen ab.

Ein Trust kann widerruflich oder unwiderruflich sein. In jedem Fall gehören die Vermögenswerte, sobald sie in den Trust übergehen, technisch gesehen nicht mehr Ihnen (auch wenn Sie möglicherweise immer noch eine gewisse Kontrolle darüber behalten – sagen Sie, welche Aktien Sie für ein Maklerkonto kaufen möchten). Der Trust besitzt sie, und sie sind nicht mehr Teil Ihres Nachlasses. Sie müssen also kein Nachlassverfahren durchlaufen, um nach Ihrem Tod vererbt zu werden.

Das ist wirklich der grundlegende Unterschied zwischen diesen beiden Methoden zur Übertragung von Vermögen und Eigentum: Ein Testament befasst sich mit Besitztümern in Ihrem Nachlass, und ein Trust ist eine Möglichkeit, Bestände aus Ihrem Nachlass auszugliedern.

Ein Trust ist auch eine gute Möglichkeit, Ihre Bestände privat zu halten; Ihr Inhalt ist vertraulich und nur Ihnen, Ihrem Treuhänder und dem Rechtsberater bekannt, der die Unterlagen erstellt hat. Im Gegensatz dazu wird ein Testament zu einer öffentlichen Urkunde, sobald es zur Nachlassprüfung eingereicht wurde. Jeder kann es lesen, da es sich um eine öffentliche Angelegenheit handelt.

Häufig gestellte Fragen zum letzten Willen und Testament

Was ist der Unterschied zwischen einer Patientenverfügung und einem Testament?

Eine Patientenverfügung, auch Patientenverfügung genannt, tritt in Kraft, solange Sie leben, aber Ihren Willen nicht mitteilen können – meist wegen Krankheit oder Verletzung. Es ist ein rechtliches Dokument, das die Art der medizinischen Behandlung und Versorgung angibt, die Sie erhalten oder zurückhalten möchten. und welche Art von Maßnahmen ergriffen werden sollten, um Ihr Leben zu erhalten. Aus einer Patientenverfügung kann auch hervorgehen, ob Sie nach dem Tod Organe und Gewebe spenden möchten.

Ein letzter Wille und Testament tritt nach dem Tod in Kraft. Es legt fest, was nach dem Tod mit Ihrem Nachlass (Geld, Eigentum, Besitz und Investitionen) passiert: Welche Personen oder Organisationen erhalten welche Vermächtnisse? Das Testament legt das Vermögen fest, benennt die Begünstigten, weist Vormund für Ihre minderjährigen Kinder zu und ernennt einen Testamentsvollstrecker, der Ihre Wünsche durchführt.

Wie viel kostet ein Testament?

Die Kosten für ein Testament können sehr unterschiedlich sein. Wenn Sie alles selbst machen – schreiben, Zeugen einholen und notariell beglaubigen lassen – könnte es so gut wie nichts kosten.

Aber DIY ist absolut nicht zu empfehlen, da es wichtig ist, dass das Formular genau formuliert und in Übereinstimmung mit den Gesetzen Ihres Landes erstellt wird. Es gibt viele Online-Rechtsdienste, die Ihnen helfen, ein Testament mit bundesstaatsspezifischen Standardformularen zu verfassen. Einige sind kostenlos (zumindest technisch; oft gibt es versteckte Gebühren), aber die bekannteren wie LegalZoom – einige von ihnen beinhalten Online-Anwaltsberatungen – kosten weniger als 100 US-Dollar pro Dokument.

Wenn Sie einen Anwalt beauftragen, spiegeln die Kosten wahrscheinlich dessen Stundensatz wider. Abhängig von der Komplexität Ihrer Angelegenheiten und des Testaments kann der Endpreis zwischen einigen Hundert und einigen Tausend Dollar liegen. Viele Treuhand- und Nachlassanwälte berechnen jedoch eine Pauschalgebühr für die Erstellung eines Testaments. Das untere Ende für ein einfaches, von einem Anwalt verfasstes Testament liegt bei etwa 300 US-Dollar, aber ein Preis von näher an 1.000 US-Dollar ist üblicher.

Wie macht man einen letzten Willen und ein Testament ungültig?

Sie können ein Testament – offiziell als Widerruf bezeichnet – auf verschiedene Arten für ungültig erklären.

Am einfachsten ist es, das Dokument absichtlich physisch zu zerstören: zerreißen, verbrennen, verunstalten oder schreddern. Diese Auslöschung sollte vom Ersteller des Testaments oder zumindest in dessen Anwesenheit vorgenommen werden, um als rechtmäßig angesehen zu werden. Stellen Sie sicher, dass Sie dies mit dem Originaldokument mit der "nassen Unterschrift" und sicherheitshalber auch mit allen Kopien tun. (Auch in diesem digitalen Zeitalter neigen Nachlassgerichte dazu, Testamentskopien nur ungern zu akzeptieren; dennoch könnten sie dies gelegentlich tun.)

Ein effizienterer Weg (vorausgesetzt, man möchte immer noch ein Testament) ist es, ein neues Testament zu schreiben und auszuführen – und die Formulierung „Hiermit widerrufe ich alle früheren Testamente, Testamente und Nachträge von mir“ aufzunehmen. Solche Widerrufsklauseln sind in den meisten Testamenten Standard.

Schließlich können Sie einen Mittelweg gehen, indem Sie Teile eines bestehenden Testaments ändern. Das neu geänderte Dokument, das jetzt als „ Codicil “ bezeichnet wird, kann wesentliche Aspekte eines bestehenden Testaments ändern und es teilweise oder vollständig null und nichtig machen. Häufig benötigen Codicils auch Zeugen und eine notarielle Beglaubigung, um vollständig rechtsgültig und wirksam zu sein.

Das Endergebnis

Ein Testament ist ein schriftliches Dokument, das die Wünsche einer verstorbenen Person zum Ausdruck bringt, von der Benennung von Vormündern minderjähriger Kinder bis hin zur Vererbung von Gegenständen und Barvermögen an Freunde, Verwandte oder Wohltätigkeitsorganisationen. Ein Testament wird erst nach dem Tod einer Person wirksam und muss ein Gerichtsverfahren durchlaufen, das Nachlass genannt wird, wo es von einem autorisierten Gerichtsverwalter geprüft wird.

Wenn Sie minderjährige Kinder haben, sollten Sie unbedingt ein Testament zur Bestellung der Vormundschaft errichten. Aber im Sinne einer guten Nachlassplanung sollte jeder ein Testament haben und dieses lieber früher als später erstellen. Denn ohne einen diktieren die gesetzlichen Bestimmungen Ihres Staates, was aus Ihrem Eigentum wird.

Höhepunkte

Ein testamentarisches Testament, auch bekannt als traditioneller letzter Wille und Testament, ist ein Rechtsdokument, das verwendet wird, um das Vermögen einer Person nach dem Tod an Begünstigte zu übertragen.
Wenn Sie ohne Testament sterben, also ohne Testament, entscheidet ein Nachlassgericht auf der Grundlage der staatlichen Erbschaftsgesetze über die Verteilung Ihres Vermögens.
Obwohl jeder ein Testament schreiben kann, ist es in der Regel ratsam, es von einem Anwalt für Treuhand und Nachlass verfassen oder zumindest überprüfen zu lassen, um sicherzustellen, dass es korrekt, präzise und in Übereinstimmung mit den Gesetzen der Bundesstaaten formuliert ist.
Um gültig zu sein, müssen testamentarische Testamente bestimmte Formulierungen enthalten, aus denen hervorgeht, wer das Testament errichtet und alle früheren Testamente widerrufen, und sie müssen unterzeichnet sein.
Testamente sind zusammen mit Trusts ein wichtiges Instrument der Nachlassplanung und eine Möglichkeit, Vermögen zu übertragen.