Série 63
Qu'est-ce que la série 63 ?
La série 63 est un examen des titres et une licence autorisant le titulaire à solliciter des commandes pour tout type de titre dans un état particulier. Pour obtenir une licence de série 63, le demandeur doit réussir un examen et posséder une connaissance des pratiques éthiques et des obligations fiduciaires.
Comprendre la série 63
En décembre 2018, la North American Securities Administrators Association (NASAA),. qui crée l'examen de la série 63, avait mis à jour ses questions à la lumière des récentes modifications apportées au code des impôts. Les questions basées sur le code des impôts de 2018 ont été progressivement supprimées en janvier 2019. Les questions des examens de la série 65 et de la série 66 ont également été mises à jour.
La série 63 (anciennement connue sous le nom de Uniform Securities Agent State Law Examination) est un examen enregistré qui est exigé de tous les représentants enregistrés potentiels dans la plupart des États américains. Cependant, le Colorado, le district de Columbia, la Floride, la Louisiane, le Maryland, l'Ohio et Porto Rico n'ont pas besoin de la série 63.
L'examen a été développé pour qualifier les candidats qui souhaitent travailler dans le secteur des valeurs mobilières au sein d'un État et vendre des produits d'investissement,. tels que des fonds communs de placement, des rentes variables et des fiducies de placement unitaires. L'examen porte sur les principes de la réglementation des valeurs mobilières de l'État. Chaque État a ses propres réglementations sur les valeurs mobilières, appelées lois du ciel bleu,. qui ont été élaborées pour réglementer la vente de valeurs mobilières.
Les agents doivent acquérir la licence de série 63, en plus d'une licence de série 7 ou de série 6, pour vendre des titres.
Exigences pour la série 63
Format d'examen
La Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) administre l'examen de la série 63. L'examen comporte 60 questions à choix multiples. La note de passage est de 72 % ou 43 des 60 questions. Le candidat doit réussir l'examen dans le temps imparti de 75 minutes. En mars 2020, il en coûte 135 $ pour passer l'examen.
La North American Securities Administrators Association (NASAA) a élaboré l'examen avec des représentants du secteur des valeurs mobilières. Les candidats à l'examen doivent être familiarisés avec la loi uniforme sur les valeurs mobilières de 1956 et l'énoncé de politique et les règles types de la NASAA. La série 63 est un examen d'entrée de gamme; il n'y a pas de prérequis pour l'examen après avoir rempli le formulaire U-10.
Sujets d'examen
L'examen de la série 63 couvre les principes de la réglementation des valeurs mobilières de l'État et les règles interdisant les pratiques malhonnêtes ou contraires à l'éthique. Environ 45 % des questions portent sur la réglementation, 10 % sur les dispositions administratives, 20 % sur la communication client et 25 % sur les pratiques éthiques et les obligations commerciales.
Les sujets de l'examen comprennent l'enregistrement de diverses personnes et titres, et la responsabilité fiduciaire avec les fonds et les titres des clients. Pour plus d'informations, consultez les spécifications de test de la NASSA.
La réussite de l'examen Securities Industry Essentials (SIE) est nécessaire pour pouvoir passer les examens de licence de série 7 et de série 6,. mais pas le 63. Pour vendre des titres, les courtiers doivent obtenir la licence de série 63 ainsi que la licence de série 7. ou Série 6.
Points forts
Le Colorado, la Floride, la Louisiane, le Maryland, l'Ohio, le District de Columbia et Porto Rico n'ont pas besoin de la série 63.
La plupart des États américains exigent que tous les représentants inscrits potentiels réussissent l'examen, qui couvre les principes de la réglementation des valeurs mobilières des États et les règles interdisant les pratiques malhonnêtes ou contraires à l'éthique.
Les candidats à la licence de la série 63 doivent réussir un examen et posséder une connaissance des pratiques éthiques et des obligations fiduciaires.
