Payza

Hvað var Payza?

Payza var nettengd greiðsluþjónusta sem gerði einstaklingum og fyrirtækjum kleift að senda og taka á móti fé með millifærslum sem og með bitcoin.

Árið 2018 ákærði alríkisdómnefnd stofnendur og rekstraraðila Payza, bræðurna Firoz og Ferhan Patel. Í ákærunni var því haldið fram að bræðurnir hafi rekið netbundið óleyfilegt peningaþjónustufyrirtæki sem afgreiddi meira en 250 milljónir dollara í viðskiptum .

Ákæran kom í kjölfar einkamálaréttarfars og ásakana um fjárhagslegt óviðeigandi, sem leiddi til rannsóknar Homeland Security og Financial Crimes Task Force . byggt án leyfis peningaþjónustufyrirtækis

Skilningur á Payza

Patel bræðurnir, báðir kanadískir ríkisborgarar, stofnuðu Payza árið 2012 og innlimuðu fyrirtækið í Bretlandi sem MH-stoðir. Þó að Payza hafi ekki verið jafn mikið notað og keppinautar eins og PayPal,. varð Payza tiltölulega vinsæl leið til að senda greiðslur,. sérstaklega með því að nota cryptocurrency. Notendur gátu fengið aðgang að Payza þjónustu í gegnum forrit á snjallsímum sínum.

Payza gerði reikningshöfum kleift að leggja inn fé og geyma innstæður í rafrænu veski. Það fer eftir staðsetningu þeirra, notendur gætu lagt inn og tekið út fé með millifærslu,. bankamillifærslu, kredit- og fyrirframgreiddum kortum og bitcoin.

Payza studdi einnig greiðslur fyrir fyrirtæki. Það bauð upp á kóðabút sem hægt var að bæta við netverslunarvef til að búa til „Kaupa núna“ hnapp og samþætta innkaupakörfum á netinu sem studdar eru af þriðja aðila. Viðskiptavinir sem þegar voru með Payza reikning gátu greitt fyrir vörur og þjónustu með rafrænu veskinu sínu,. eða notað kreditkort eða fyrirframgreitt kort, sem og aðra greiðslumöguleika sem eru tiltækir á landsvæði þeirra .

Payza appið og viðskiptamódelið

Það var ókeypis að opna persónulegan eða viðskiptareikning hjá Payza. Fjármögnun reiknings var einnig ókeypis fyrir millifærslur yfir $200 í Bandaríkjunum, en gjöld voru rukkuð fyrir fjármögnun með kreditkorti eða bankavíxlum. Notendur gætu líka fjármagnað reikninga með því að nota bitcoin

Greiðslur sem sendar voru í gegnum kerfið voru án gjalds. Gjöld voru þess í stað innheimt á þann sem fékk fé og voru gjöldin mismunandi eftir því hvaða greiðslumáti var notaður. Flest þóknun innihélt hlutfall af viðskiptaverðmæti auk gjalds fyrir hverja færslu. Greiðslur með kreditkorti höfðu tilhneigingu til að bera hæsta prósentugjaldið. Það var ókeypis að taka út fé af Payza reikningi ef valkosturinn eGift kort var valinn. Bankamillifærslur báru fasta vexti en notkun bitcoin fékk námugjald .

Lagaleg og tæknileg vandamál

Sem þjónustuaðili var Payza ekki álitið eins hátt og þekktari fyrirtæki. Viðskiptavinir tilkynntu um verulegar þjónustutruflanir sem oft fólu í sér að fjármunir voru frystir óvænt án skýringa.

Árið 2013 bannaði Payza bandarískum reikningshöfum skyndilega frá vettvangi sínum, þar sem fyrirtækið kenndi vandamálum við þriðja aðila. Þó Payza hafi sagt að bandarískir viðskiptavinir gætu tekið út fjármuni, sagði hún einnig að slíkar úttektarbeiðnir væru í bið þar til annað verður tilkynnt .

Þetta leiddi til borgaralegrar kvörtun og alríkisrannsókna, í kjölfarið var ákært á hendur Patel bræðrunum árið 2018. Þeir játuðu sig seka um nokkrar ákærur 17. júlí 2020. Tilkynningar voru sendar til viðskiptavina sem hafa áhrif á hvernig þeir gætu getað endurheimta fjármuni sína

Hápunktar

• Árið 2013 bannaði Payza bandarískum reikningshöfum skyndilega frá vettvangi sínum. Þó að það hafi sagt að bandarískir viðskiptavinir gætu tekið út fé, sagði það einnig að slíkar afturköllunarbeiðnir væru í bið þar til annað verður tilkynnt .

• Árið 2020 játuðu stofnendur fyrirtækisins sig seka um að hafa lagt á sig samsæri um peningaþvætti og rekið netbundið óleyfisbundið peningaþjónustufyrirtæki .

• Payza var net- og farsímagreiðsluþjónusta sem gerði notendum kleift að eiga viðskipti með bæði fiat peninga og dulritunargjaldmiðil.