paiza
¿Qué era Payza?
Payza era un servicio de pago basado en Internet que permitía a las personas y empresas enviar y recibir fondos mediante transferencias bancarias y bitcoin.
En 2018, un gran jurado federal acusó formalmente a los fundadores y operadores de Payza, los hermanos Firoz y Ferhan Patel. La acusación formal alegaba que los hermanos operaban un negocio de servicios monetarios sin licencia basado en Internet que procesaba más de $250 millones en transacciones .
La acusación siguió a un litigio civil y alegaciones de irregularidades financieras, lo que condujo a investigaciones por parte de Seguridad Nacional y el Grupo de Trabajo sobre Delitos Financieros. El 17 de julio de 2020, los hermanos se declararon culpables de conspirar para lavar dinero y operar una red de Internet . negocio basado en servicios monetarios sin licencia .
Entendiendo a Payza
Los hermanos Patel, ambos ciudadanos canadienses, fundaron Payza en 2012 e incorporaron la empresa en el Reino Unido como MH Pillars.Aunque no se usa tanto como rivales como PayPal,. Payza se convirtió en una forma relativamente popular de enviar pagos de remesas , especialmente usando criptomoneda _ Los usuarios podían acceder a los servicios de Payza a través de una aplicación en sus teléfonos inteligentes.
Payza permitió a los titulares de cuentas depositar fondos y mantener saldos en una billetera electrónica. Dependiendo de su ubicación, los usuarios pueden depositar y retirar fondos a través de transferencias bancarias, tarjetas de crédito y prepagas, y bitcoin.
Payza también admitió pagos para empresas. Ofrecía un fragmento de código que podría agregarse a un sitio web de comercio electrónico para crear un botón "Comprar ahora" e integrarse con carritos de compras en línea respaldados por terceros. Los clientes que ya tenían una cuenta de Payza podían pagar bienes y servicios utilizando su billetera electrónica,. o bien usar una tarjeta de crédito o prepago, así como otras opciones de pago disponibles en sus áreas geográficas .
La aplicación Payza y el modelo de negocio
Abrir una cuenta personal o comercial con Payza fue gratis. La financiación de una cuenta también era gratuita para transferencias bancarias de más de $ 200 en los Estados Unidos, pero se cobraban tarifas por la financiación mediante tarjeta de crédito o transferencias bancarias. Los usuarios también pueden financiar cuentas usando bitcoin .
Los pagos enviados a través del sistema no incurrieron en una tarifa. En cambio, se cobraron tarifas a la parte que recibió los fondos, y las tarifas variaron según el método de pago utilizado. La mayoría de las tarifas incluían un porcentaje del valor de la transacción más una tarifa por transacción. Los pagos con tarjeta de crédito tendían a tener el porcentaje de comisión más alto. Retirar fondos de una cuenta de Payza era gratis si se elegía la opción de tarjeta de regalo electrónica. Las transferencias bancarias incurrieron en una tarifa plana, mientras que el uso de bitcoin incurrió en una tarifa de minería .
Problemas legales y técnicos
Como proveedor de servicios, Payza no era considerada tan bien como otras empresas más conocidas. Los clientes informaron interrupciones significativas en el servicio, que a menudo implicaron que los fondos se congelaron inesperadamente sin explicación.
En 2013, Payza repentinamente prohibió el acceso a su plataforma a los titulares de cuentas estadounidenses, y la empresa culpó a los problemas con un proveedor externo. Aunque Payza dijo que los clientes de EE. UU. podían retirar fondos, también dijo que dichas solicitudes de retiro estaban pendientes hasta nuevo aviso .
Esto condujo a una denuncia civil e investigaciones federales, seguidas de la acusación formal de los hermanos Patel en 2018.Se declararon culpables de varios cargos el 17 de julio de 2020. Se enviaron avisos a los clientes afectados sobre cómo podrían recuperar sus fondos .
Reflejos
En 2013, Payza prohibió repentinamente el acceso a su plataforma a los titulares de cuentas estadounidenses. Aunque dijo que los clientes de EE. UU. podían retirar fondos, también dijo que dichas solicitudes de retiro estaban pendientes hasta nuevo aviso .
En 2020, los fundadores de la empresa se declararon culpables de conspirar para lavar dinero y operar un negocio de servicios monetarios sin licencia basado en Internet .
Payza era un servicio de pagos móviles y en línea que permitía a los usuarios realizar transacciones tanto en dinero fiduciario como en criptomonedas.
