Payza

Was war Payza?

Payza war ein internetbasierter Zahlungsdienst, der es Einzelpersonen und Unternehmen ermöglichte, Gelder sowohl per Banküberweisung als auch per Bitcoin zu senden und zu empfangen.

Im Jahr 2018 hat eine Grand Jury des Bundes die Gründer und Betreiber von Payza, die Brüder Firoz und Ferhan Patel, angeklagt. In der Anklageschrift wurde behauptet, die Brüder hätten ein internetbasiertes, nicht lizenziertes Gelddienstleistungsgeschäft betrieben, das Transaktionen im Wert von mehr als 250 Millionen US-Dollar verarbeitet habe .

Die Anklage folgte Zivilprozessen und Vorwürfen finanzieller Unangemessenheit, die zu Ermittlungen der Homeland Security und der Financial Crimes Task Force führten. Am 17. Juli 2020 bekannten sich die Brüder schuldig, sich zur Geldwäsche verschworen und ein Internet- basiertes nicht lizenziertes Gelddienstleistungsgeschäft .

Payza verstehen

Die Patel-Brüder, beide kanadische Staatsbürger, gründeten Payza im Jahr 2012 und gründeten das Unternehmen im Vereinigten Königreich als MH Pillars.Obwohl es nicht so weit verbreitet ist wie Konkurrenten wie PayPal,. wurde Payza zu einer relativ beliebten Methode, um Überweisungen zu senden,. insbesondere mit Kryptowährung. Benutzer konnten über eine Anwendung auf ihren Smartphones auf Payza-Dienste zugreifen.

Payza ermöglichte es Kontoinhabern, Geld einzuzahlen und Guthaben in einem E-Wallet zu halten. Abhängig von ihrem Standort können Benutzer Geld per Banküberweisung,. Banküberweisung, Kredit- und Prepaid-Karte und Bitcoin einzahlen und abheben.

Payza unterstützte auch Zahlungen für Unternehmen. Es bot ein Code-Snippet, das einer E-Commerce- Website hinzugefügt werden konnte , um eine „Jetzt kaufen“-Schaltfläche zu erstellen und sich in von Drittanbietern unterstützte Online-Warenkörbe zu integrieren. Kunden, die bereits ein Payza-Konto hatten, konnten für Waren und Dienstleistungen mit ihrem E-Wallet bezahlen oder eine Kredit- oder Prepaidkarte sowie andere in ihren geografischen Gebieten verfügbare Zahlungsoptionen verwenden .

Die Payza-App und das Geschäftsmodell

Die Eröffnung eines Privat- oder Geschäftskontos bei Payza war kostenlos. Die Einzahlung auf ein Konto war auch für Banküberweisungen über 200 US-Dollar in den Vereinigten Staaten kostenlos, aber für die Einzahlung per Kreditkarte oder Banküberweisung wurden Gebühren erhoben. Benutzer können Konten auch mit Bitcoin aufladen .

Zahlungen, die über das System gesendet wurden, waren gebührenfrei. Stattdessen wurden der Partei, die das Geld erhielt, Gebühren in Rechnung gestellt, wobei die Gebühren je nach verwendeter Zahlungsmethode variierten. Die meisten Gebühren beinhalteten einen Prozentsatz des Transaktionswerts zuzüglich einer Gebühr pro Transaktion. Bei Kreditkartenzahlungen fallen tendenziell die höchsten prozentualen Gebühren an. Das Abheben von Geldern von einem Payza-Konto war kostenlos, wenn die eGift-Kartenoption gewählt wurde. Bei Banküberweisungen fiel eine Pauschale an, bei der Verwendung von Bitcoin fiel eine Mining-Gebühr an .

Rechtliche und technische Probleme

Als Dienstleister war Payza nicht so hoch angesehen wie bekanntere Unternehmen. Kunden berichteten von erheblichen Serviceunterbrechungen, die oft dazu führten, dass Gelder ohne Erklärung unerwartet eingefroren wurden.

Im Jahr 2013 schloss Payza plötzlich US-Kontoinhaber von seiner Plattform aus, wobei das Unternehmen Probleme mit einem Drittanbieter verantwortlich machte. Obwohl Payza sagte, dass US-Kunden Geld abheben könnten, hieß es auch, dass solche Abhebungsanfragen bis auf weiteres anhängig seien .

Dies führte zu einer Zivilklage und bundesstaatlichen Ermittlungen, gefolgt von einer Anklage gegen die Patel-Brüder im Jahr 2018.Sie bekannten sich am 17. Juli 2020 in mehreren Anklagen schuldig. Betroffene Kunden wurden benachrichtigt, wie sie dies tun könnten ihr Geld zurückerhalten .

Höhepunkte

• Im Jahr 2013 schloss Payza plötzlich US-Kontoinhaber von seiner Plattform aus. Obwohl es hieß, dass US-Kunden Geld abheben könnten, hieß es auch, dass solche Abhebungsanträge bis auf weiteres anhängig seien .

• Im Jahr 2020 bekannten sich die Gründer des Unternehmens schuldig, sich zur Geldwäsche verschworen und ein internetbasiertes, nicht lizenziertes Gelddienstleistungsgeschäft betrieben zu haben

• Payza war ein Online- und mobiler Zahlungsdienst, der es Benutzern ermöglichte, sowohl mit Fiat-Geld als auch mit Kryptowährung zu handeln.