Payza
O que foi Payza?
O Payza era um serviço de pagamento baseado na Internet que permitia que indivíduos e empresas enviassem e recebessem fundos usando transferências bancárias e também via bitcoin.
Em 2018, um grande júri federal indiciou os fundadores e operadores do Payza, os irmãos Firoz e Ferhan Patel. A acusação alegou que os irmãos operavam um negócio de serviços monetários não licenciado baseado na Internet que processou mais de US$ 250 milhões em transações .
A acusação seguiu-se a litígios civis e alegações de impropriedades financeiras, levando a investigações da Segurança Interna e da Força-Tarefa de Crimes Financeiros .
Entendendo o Payza
, fundaram a Payza em 2012 e incorporaram a empresa no Reino Unido como MH Pillars . Os usuários podem acessar os serviços do Payza por meio de um aplicativo em seus smartphones.
O Payza permitiu que os titulares de contas depositassem fundos e mantivessem saldos em uma carteira eletrônica. Dependendo de sua localização, os usuários podem depositar e sacar fundos por meio de transferência eletrônica,. transferências bancárias, cartões de crédito e pré-pagos e bitcoin.
Payza também apoiou pagamentos para empresas. Ele ofereceu um trecho de código que poderia ser adicionado a um site de comércio eletrônico para criar um botão "Comprar agora" e integrar com carrinhos de compras online suportados por terceiros. Os clientes que já possuíam uma conta Payza podiam pagar por bens e serviços usando sua carteira eletrônica,. ou então usar um cartão de crédito ou pré-pago, além de outras opções de pagamento disponíveis em suas áreas geográficas .
O aplicativo Payza e o modelo de negócios
A abertura de uma conta pessoal ou empresarial com Payza era gratuita. O financiamento de uma conta também era gratuito para transferências bancárias acima de US$ 200 nos Estados Unidos, mas as taxas eram cobradas pelo financiamento via cartão de crédito ou transferências bancárias. Os usuários também podem financiar contas usando bitcoin .
Os pagamentos enviados através do sistema não incorreram em taxa. Em vez disso, as taxas eram cobradas da parte que recebia os fundos, com as taxas variando de acordo com o método de pagamento usado. A maioria das taxas incluía uma porcentagem do valor da transação mais uma taxa por transação. Os pagamentos com cartão de crédito tendiam a ter a maior taxa percentual. A retirada de fundos de uma conta Payza era gratuita se a opção de cartão eGift fosse escolhida. As transferências bancárias incorrem em uma taxa fixa, enquanto o uso de bitcoin incorre em uma taxa de mineração .
Questões legais e técnicas
Como prestadora de serviços, a Payza não era tão bem vista quanto as empresas mais conhecidas. Os clientes relataram interrupções significativas no serviço, que geralmente envolviam o congelamento inesperado de fundos sem explicação.
Em 2013, o Payza de repente bloqueou os titulares de contas dos EUA de sua plataforma, com a empresa culpando os problemas com um provedor terceirizado. Embora o Payza tenha dito que os clientes dos EUA podem sacar fundos, também disse que esses pedidos de saque estavam pendentes até novo aviso .
Isso levou a uma queixa civil e investigações federais, seguidas pelo indiciamento dos irmãos Patel em 2018. Eles se declararam culpados de várias acusações em 17 de julho de 2020. Recuperar seus fundos .
##Destaques
Em 2013, o Payza de repente baniu os titulares de contas dos EUA de sua plataforma. Embora tenha dito que os clientes dos EUA podem sacar fundos, também disse que esses pedidos de saque estavam pendentes até novo aviso .
Em 2020, os fundadores da empresa se declararam culpados de conspirar para lavar dinheiro e operar um negócio de serviços monetários não licenciado na Internet .
Payza era um serviço de pagamentos online e móvel que permitia aos usuários realizar transações tanto em moeda fiduciária quanto em criptomoeda.
