Payza

Hva var Payza?

Payza var en internettbasert betalingstjeneste som tillot enkeltpersoner og bedrifter å sende og motta penger ved hjelp av bankoverføringer så vel som via bitcoin.

I 2018 tiltalte en føderal storjury Payzas grunnleggere og operatører, brødrene Firoz og Ferhan Patel. Tiltalen påsto at brødrene drev en internettbasert ulisensiert pengetjenestevirksomhet som behandlet mer enn 250 millioner dollar i transaksjoner .

Tiltalen fulgte etter sivile rettssaker og påstander om økonomiske urettmessigheter, noe som førte til undersøkelser av Homeland Security og Financial Crimes Task Force basert ulisensiert pengetjenestevirksomhet .

Forstå Payza

Patel-brødrene, begge kanadiske statsborgere, grunnla Payza i 2012 og innlemmet selskapet i Storbritannia som MH Pillars. Selv om Payza ikke ble så mye brukt som rivaler som PayPal,. ble Payza en relativt populær måte å sende pengeoverføringer på, spesielt ved bruk av kryptovaluta. Brukere kunne få tilgang til Payza-tjenester via en applikasjon på smarttelefonene sine.

Payza gjorde det mulig for kontoinnehavere å sette inn penger og holde saldo i en e-lommebok. Avhengig av hvor de befinner seg, kan brukere sette inn og ta ut penger via bankoverføring,. bankoverføringer, kreditt- og forhåndsbetalte kort og bitcoin.

Payza støttet også betalinger for bedrifter. Den tilbød en kodebit som kunne legges til et e-handelsnettsted for å lage en "Kjøp nå"-knapp og integrere med nettbaserte handlekurver støttet av tredjeparter. Kunder som allerede hadde en Payza-konto kunne betale for varer og tjenester ved å bruke e-lommeboken sin,. eller bruke et kredittkort eller forhåndsbetalt kort, samt andre betalingsalternativer som er tilgjengelige i deres geografiske områder .

Payza-appen og forretningsmodellen

Å åpne en personlig eller bedriftskonto med Payza var gratis. Finansiering av en konto var også gratis for bankoverføringer over $200 i USA, men gebyrer ble belastet for finansiering via kredittkort eller bankoverføringer. Brukere kan også finansiere kontoer ved å bruke bitcoin .

Betalinger sendt gjennom systemet medførte ingen gebyr. Gebyrer ble i stedet belastet den som mottok midler, og gebyrene varierte avhengig av hvilken betalingsmåte som ble brukt. De fleste gebyrene inkluderte en prosentandel av transaksjonsverdien pluss et gebyr per transaksjon. Kredittkortbetalinger hadde en tendens til å bære den høyeste prosentvise avgiften. Å ta ut penger fra en Payza-konto var gratis hvis alternativet eGift-kort ble valgt. Bankoverføringer pådro seg en fast sats, mens bruk av bitcoin medførte et gruvegebyr .

Juridiske og tekniske problemer

Som tjenesteleverandør ble Payza ikke ansett som like høyt som mer kjente selskaper. Kunder rapporterte betydelige tjenesteforstyrrelser, som ofte innebar at midler uventet ble frosset uten forklaring.

I 2013 sperret Payza plutselig amerikanske kontoinnehavere fra plattformen sin, og selskapet skyldte på problemer med en tredjepartsleverandør. Selv om Payza sa at amerikanske kunder kunne ta ut penger, sa den også at slike uttaksforespørsler var ventende inntil videre .

Dette førte til en sivil klage og føderale etterforskninger, etterfulgt av tiltale mot Patel-brødrene i 2018. De erkjente seg skyldig i flere anklager 17. juli 2020. gjenvinne pengene sine .

##Høydepunkter

– I 2013 sperret Payza plutselig amerikanske kontoinnehavere fra sin plattform. Selv om den sa at amerikanske kunder kunne ta ut penger, sa den også at slike uttaksforespørsler var ventende inntil videre .

– I 2020 erkjente selskapets grunnleggere seg skyldig i å ha konspirert for å hvitvaske penger og drevet en internettbasert ulisensiert pengetjenestevirksomhet .

– Payza var en nettbasert og mobil betalingstjeneste som tillot brukere å handle med både fiat-penger og kryptovaluta.