Payza

Vad var Payza?

Payza var en internetbaserad betalningstjänst som gjorde det möjligt för privatpersoner och företag att skicka och ta emot pengar med hjälp av banköverföringar såväl som via bitcoin.

2018 åtalade en federal storjury Payzas grundare och operatörer, bröderna Firoz och Ferhan Patel. Åtalet hävdade att bröderna drev en internetbaserad olicensierad penningtjänstverksamhet som behandlade mer än 250 miljoner USD i transaktioner .

Åtalet följde på civilrättsliga processer och anklagelser om ekonomiska oegentligheter, vilket ledde till utredningar av Homeland Security och Financial Crimes Task Force. Den 17 juli 2020 erkände bröderna sig skyldiga till att ha konspirerat för att tvätta pengar och driva en internet- baserad olicensierad penningtjänstverksamhet

Förstå Payza

Bröderna Patel, båda kanadensiska medborgare, grundade Payza 2012 och införlivade företaget i Storbritannien som MH Pillars. Även om Payza inte användes lika mycket som rivaler som PayPal,. blev Payza ett relativt populärt sätt att skicka remitteringsbetalningar,. särskilt med hjälp av kryptovaluta. Användare kunde få tillgång till Payza-tjänster via en applikation på sina smartphones.

Payza gjorde det möjligt för kontoinnehavare att sätta in pengar och hålla saldon i en e-plånbok. Beroende på var de befinner sig kan användare sätta in och ta ut pengar via banköverföring,. banköverföringar, kredit- och förbetalda kort och bitcoin.

Payza stödde också betalningar för företag. Den erbjöd ett kodavsnitt som kunde läggas till på en e-handelswebbplats för att skapa en "Köp nu"-knapp och integrera med shoppingvagnar online som stöds av tredje part. Kunder som redan hade ett Payza-konto kunde betala för varor och tjänster med sin e-plånbok,. eller också använda ett kredit- eller förbetalt kort, samt andra betalningsalternativ som är tillgängliga i deras geografiska områden .

Payza-appen och affärsmodellen

Att öppna ett personligt eller företagskonto med Payza var gratis. Finansiering av ett konto var också gratis för banköverföringar över 200 USD i USA, men avgifter togs ut för finansiering via kreditkort eller banköverföringar. Användare kan också finansiera konton med bitcoin

Betalningar som skickades via systemet medförde ingen avgift. Avgifter togs istället ut av den som tar emot medel, där avgifterna varierade beroende på vilket betalningssätt som användes. De flesta avgifter inkluderade en procentandel av transaktionsvärdet plus en avgift per transaktion. Kreditkortsbetalningar tenderade att bära den högsta procentuella avgiften. Att ta ut pengar från ett Payza-konto var gratis om alternativet eGift-kort valdes. Banköverföringar ådrog sig ett schablonbelopp, medan användning av bitcoin medförde en gruvavgift .

Juridiska och tekniska frågor

Som tjänsteleverantör ansågs Payza inte vara lika högt som mer välkända företag. Kunder rapporterade betydande serviceavbrott, vilket ofta innebar att pengar oväntat frystes utan förklaring.

2013 blockerade Payza plötsligt amerikanska kontoinnehavare från sin plattform, och företaget skyllde på problem med en tredjepartsleverantör. Även om Payza sa att amerikanska kunder kunde ta ut pengar, sa den också att sådana uttagsbegäranden väntade tills vidare .

Detta ledde till ett civilrättsligt klagomål och federala utredningar, följt av åtal mot Patel-bröderna 2018. De erkände sig skyldiga till flera anklagelser den 17 juli 2020. Meddelanden skickades till berörda kunder om hur de skulle kunna återfå sina medel

Höjdpunkter

– 2013 blockerade Payza plötsligt amerikanska kontoinnehavare från sin plattform. Även om det sa att amerikanska kunder kunde ta ut pengar, sa det också att sådana uttagsbegäranden väntade tills vidare .

• 2020 erkände företagets grundare sig skyldiga till att ha konspirerat för att tvätta pengar och driva en internetbaserad olicensierad penningtjänstverksamhet .

– Payza var en online- och mobilbetalningstjänst som gjorde det möjligt för användare att göra transaktioner med både fiat-pengar och kryptovaluta.