Пайза

Что такое Payza?

Payza была интернет-платежной службой, которая позволяла физическим и юридическим лицам отправлять и получать средства с помощью банковских переводов, а также через биткойны.

В 2018 году большое федеральное жюри предъявило обвинения основателям и операторам Payza, братьям Фирозу и Ферхану Пателям. В обвинительном заключении утверждалось, что братья управляли нелицензированным бизнесом по обслуживанию денег в Интернете, который обработал транзакции на сумму более 250 миллионов долларов .

Обвинительный акт последовал за гражданским судебным процессом и обвинениями в финансовых нарушениях, что привело к расследованиям со стороны Национальной безопасности и Целевой группы по финансовым преступлениям . на основе нелицензированного бизнеса по обслуживанию денег .

Понимание Payza

Братья Пател, оба граждане Канады, основали Payza в 2012 году и зарегистрировали компанию в Соединенном Королевстве как MH Pillars . криптовалюта. Пользователи могли получить доступ к услугам Payza через приложение на своих смартфонах.

Payza позволила владельцам счетов вносить средства и хранить баланс в электронном кошельке. В зависимости от своего местоположения пользователи могут вносить и снимать средства с помощью банковского перевода,. банковского перевода, кредитных и предоплаченных карт и биткойнов.

Payza также поддерживает платежи для бизнеса. Он предлагал фрагмент кода, который можно было добавить на веб-сайт электронной коммерции для создания кнопки «Купить сейчас» и интеграции с онлайн-корзинами покупок, поддерживаемыми третьими сторонами. Клиенты, у которых уже была учетная запись Payza, могли оплачивать товары и услуги с помощью своего электронного кошелька или использовать кредитную или предоплаченную карту, а также другие способы оплаты, доступные в их географических регионах .

Приложение и бизнес-модель Payza

Открытие личного или бизнес-счета в Payza было бесплатным. Пополнение счета также было бесплатным для банковских переводов на сумму более 200 долларов США в Соединенных Штатах, но за пополнение счета с помощью кредитной карты или банковского перевода взималась комиссия. Пользователи также могут пополнять счета с помощью биткойнов .

Платежи, отправленные через систему, не облагаются комиссией. Вместо этого комиссия взималась со стороны, получающей средства, причем комиссия варьировалась в зависимости от используемого метода оплаты. Большинство комиссий включало процент от стоимости транзакции плюс комиссию за транзакцию. Платежи по кредитным картам, как правило, несут самую высокую процентную комиссию. Снятие средств со счета Payza было бесплатным, если была выбрана опция карты eGift. За банковские переводы взимается фиксированная ставка, а за использование биткойнов взимается комиссия за майнинг .

Юридические и технические вопросы

Как поставщик услуг, Payza не была оценена так высоко, как более известные компании. Клиенты сообщали о значительных сбоях в обслуживании, которые часто были связаны с неожиданной блокировкой средств без объяснения причин.

В 2013 году Payza внезапно запретила владельцам счетов в США доступ к своей платформе, поскольку компания обвинила в проблемах стороннего поставщика. Хотя Payza заявила, что клиенты из США могут снимать средства, она также сообщила, что такие запросы на вывод средств находятся на рассмотрении до дальнейшего уведомления .

Это привело к гражданскому иску и федеральному расследованию, за которым последовало обвинение братьев Патель в 2018 году. 17 июля 2020 года они признали себя виновными по нескольким пунктам обвинения. восстановить свои средства .

Особенности

• В 2013 году Payza внезапно запретила владельцам счетов в США доступ к своей платформе. Хотя в нем говорится, что клиенты из США могут снимать средства, в нем также говорится, что такие запросы на снятие средств находятся на рассмотрении до дальнейшего уведомления .

• В 2020 году основатели компании признали себя виновными в сговоре с целью отмывания денег и ведении нелицензионного бизнеса по обслуживанию денег в Интернете .

• Payza была службой онлайн-платежей и мобильных платежей, которая позволяла пользователям совершать транзакции как в фиатных деньгах, так и в криптовалюте.