Staðgreiðsla skatts

Skattur sem greiðandi tekna greiðir til ríkisins (ekki tekjuþegi) kallast staðgreiðsla skatta. Þetta er venjulega gert af vinnuveitanda með því að draga frá prósentu af tekjum áður en hann greiðir þær til starfsmannsins. Það er hægt að hafa áhrif á þá upphæð sem haldið er eftir með því að fylla út eyðublað W-4, staðgreiðsluskírteini starfsmanna, hvenær sem er á árinu. Markmiðið með að leiðrétta staðgreiðslu skatta er að halda eftir réttri upphæð - eins nálægt raunverulegum skatti og hægt er. ábyrgð. Að láta halda eftir umframfé gæti veitt þér mikla skattaendurgreiðslu, en að hafa minna fé eftir getur gefið þér meira af tekjum þínum til að nota í nauðsynlegri útgjöld án þess að bíða eftir skattatímabilinu.

Hoppa í hluta:

• Hvernig staðgreiðsla skatta virkar

• Hvenær þú ættir að leiðrétta staðgreiðslu skatta

• Hvernig á að leiðrétta staðgreiðslu skatta

Hvernig staðgreiðsla skatta virkar

IRS krefst þess að vinnuveitendur haldi eftir hluta af launum hvers starfsmanns fyrir alríkisskatta allt árið. Án þessa innbyggða kerfis til að greiða eftir því sem þú ferð til staðar eru miklar líkur á því að stór hluti Bandaríkjamanna hefði ekki fjármagn til að standa straum af skattreikningi sínum um miðjan apríl, eða jafnvel um miðjan október ef þeir væru að skrá seint.

Eyðublað W-4 er notað til að ganga úr skugga um að vinnuveitandinn haldi eftir réttri fjárhæð fyrir alríkisskatta. Ef lægri upphæð en réttri upphæð er haldið eftir skuldarðu peninga (og kannski vangreiðslusekt) þegar þú leggur fram skattframtalið og ef of mikið er haldið eftir færðu venjulega endurgreitt.

Eyðublað W-4 fór nýlega í endurhönnun til að samsvara breytingum á skattalögum, með leyfi laga um skattalækkanir og störf frá 2017. Eins og er, er staðgreiðsla skatta byggð á umsóknarstöðu þinni og venjulegum frádrætti ársins. Ef þú sundurliðar frádrátt, tekur eyðublað W-4 grein fyrir því, sem og fjölda á framfæri, heimilistekjur, skattafslátt og skattafslátt.

Steven Rodriguez, félagi hjá O'Connor & Rodriguez, PA í Miami Shores, Flórída, mælir með því að þú kynnir þér staðgreiðslumat IRS til að hjálpa þér að koma með nákvæmt mat á skattskyldu þinni fyrir árið. „Vertu viss um að hafa afrit af nýjustu skattframtali þínu við höndina vegna þess að nýja eyðublaðið W-4 spyr ítarlegra spurninga byggðar á núverandi og væntanlegu skattframtali þínu,“ segir hann.

Vefsíðan IRS svarar nokkrum algengum spurningum um staðgreiðslumat skatta, svo og eyðublað W-4.

Þú þarft einnig upplýsingar um tekjur maka þíns eða sjálfstætt starfandi tekjur, ef við á, og allar aðrar tekjulindir sem þú gætir haft. Það er engin ógn við friðhelgi einkalífsins þegar þú notar tólið þar sem þú þarft ekki að birta neinar persónulegar upplýsingar, svo sem nafn þitt, kennitölu eða bankareikningsnúmer, og IRS geymir engar upplýsingar sem þú slærð inn.

Hvenær ættir þú að breyta staðgreiðslu skatta

Það eru nokkrar aðstæður sem kalla á leiðréttingu á staðgreiðslu skatta, þar á meðal upphaf nýs starfs eða ef þú ert ekki ánægður með staðgreiðslu skatta frá síðasta skatttímabili. Þegar þú byrjar í nýju starfi mun vinnuveitandi þinn krefjast þess að þú fyllir út nýja eyðublaðið W-4. Ef þú ert ánægður með núverandi W-4 hjá núverandi vinnuveitanda þínum þarftu ekki að gera breytingar á staðgreiðslunni nema of mikið eða of lítið hafi verið haldið eftir.

Að auki, ef þú hefur ekki skipt um vinnu síðan lögin um skattalækkanir og störf voru samþykkt, ættir þú að uppfæra W-4. Margir með staðgreiðsluvandamál uppfærðu ekki W-4 þegar lögin voru samþykkt.

Það er líka góður tími til að fylla út nýtt W-4 eyðublað þegar þú upplifir stóra atburði í lífinu. Til dæmis:

• Skráningarstaða þín breytist - ef um giftingu, skilnað eða ekkju er að ræða.

• Þú átt eða ættleiðir barn.

• Barnið þitt verður 17 ára á tilteknu skattári.

• Þú kaupir þér heimili.

• Tekjur þínar lækka verulega.

• Þú tekur þátt í tónleikahagkerfinu eða færð aðra vinnu.

• Maki þinn fær nýja vinnu.

• Þú ert atvinnulaus hluta úr ári.

• Þú hefur greitt af námslánum.

• Þú hefur mikla aukningu eða lækkun á eftirlaunasparnaði fyrir skatta með 401 (k) eða frestað bótaáætlun.

Hvernig á að leiðrétta staðgreiðslu skatta

Ef þú ert einhleypur með aðeins eina vinnu, enga á framfæri og þú tekur venjulega frádráttinn, þá er nýja eyðublaðið auðvelt að stjórna. Þú þarft bara að fylla út efsta hlutann (skref 1) með nafni þínu, heimilisfangi, kennitölu og skráningarstöðu. Slepptu síðan skrefum 2-4 og gefðu upp undirskrift þína og dagsetningu neðst á eyðublaðinu (skref 5).

Ef þú ert giftur og bæði þú og maki þinn eruð í vinnu og þénst um það bil sömu upphæð, gætirðu komist upp með að gera það sama og hér að ofan, auk þess að haka í reitinn í skrefi 2(c). Hvort maki þyrfti að gera þetta á sitt W-4 eyðublaði. Ef annað makinn þénar umtalsvert meira en hitt, þá getur verið haldið eftir of miklum skatti.

Ef þú færð tekjur frá nokkrum aðilum eða ert á framfæri, verður það flóknara.

Skref 2 krefst þess að þú veljir eina af þremur leiðum til að gera grein fyrir hinum ýmsu tekjustofnum:

• Notaðu IRS'online tólið til að ná sem bestum árangri.

• Fylltu út vinnublaðið fyrir mörg störf á síðu 3 á eyðublaðinu.

• Taktu flýtileiðina sem lýst var áðan fyrir tveggja tekjuheimili með svipuð laun.

Skref 3 tekur tillit til skattaafsláttar sem þú færð þegar þú gerir kröfu um framfæri. Hér geturðu líka tekið inn menntunarskattafslátt og erlenda skattafsláttinn, ef þú ert til í að komast í illgresi leiðbeininganna.

Skref 4 gerir grein fyrir frádrætti og ótekjum, svo sem af vöxtum, arði og almannatryggingum. Frádráttarvinnublað fyrir skref 4(b) um formþætti í sundurliðuðum frádrætti, þar á meðal veðvextir, framlög til góðgerðarmála, lækniskostnaður og skattar ríkisins og sveitarfélaga. Ef þú tekur venjulega frádráttinn geturðu bætt við frádráttum eins og námslánavöxtum og frádráttarbærum IRA framlögum á vinnublaðið. Hins vegar skaltu ekki bæta raunverulegri staðalfrádrætti við heildarupphæðina þar sem það mun leiða til villu.

Ef þú ert með aðra vinnu og þú vilt ekki deila þessari staðreynd með vinnuveitanda þínum, geturðu notað nettólið til að reikna út áætluðu skattskyldu þína og síðan sett „auka staðgreiðslu“ upphæð í skref 4(c). Þetta mun ekki vekja grunsemdir þar sem, að því er yfirmann þinn varðar, gætirðu viljað gera það samt einfaldlega til að fá hærri skattendurgreiðslu.

Ef þú skuldaðir ekki skatt á síðasta ári og munt ekki skulda skatt í ár vegna þess að þú býst við að þéna minna en staðlaða frádráttarupphæð fyrir umsóknarstöðu þína, þá geturðu einfaldlega fyllt út efsta hluta eyðublaðsins og skrifað „undanþága“ í rýminu fyrir neðan línu 4(c) og undirritaðu og dagsettu eyðublaðið. Þessa æfingu þarf að endurtaka á hverju ári, þar sem undanþágustaðan er aðeins góð í eitt ár.

Hápunktar

• Ef of mikið fé er haldið eftir fær starfsmaður endurgreiddan skatt; ef ekki er haldið eftir nægu mun starfsmanni greiða aukaskatta.

• Staðgreiðsla skatta er ákveðin upphæð tekjuskatts sem vinnuveitandi heldur eftir af launum starfsmanns og greiðir beint til ríkisins í nafni starfsmannsins.

• Peningarnir sem teknir eru eru inneign á móti árlegum tekjuskattsreikningi starfsmanns.

Algengar spurningar

Hvers vegna hélt vinnuveitandi minn eftir of miklum/of litlum skatti?

Staðgreiðsla alríkisskatts er byggð á upplýsingum sem þú gefur upp á W-4 eyðublaðinu þínu, sem þú fyllir út og gefur vinnuveitanda þínum þegar þú byrjar í starfi. Ef þú ert að borga verulega of mikið eða vangreiðir tekjuskatt þarftu líklega að fylla út þetta eyðublað aftur með nýjustu upplýsingum.

Hversu miklum skatti ættir þú að halda eftir?

Fjárhæð tekjuskatts sem þú leggur af hverjum launaávísun fer eftir nokkrum þáttum, þar á meðal heildartekjum á ári og umsóknarstöðu þinni.

Hver er tilgangurinn með staðgreiðslu skatta?

Tilgangur staðgreiðslu skatta er að tryggja að starfsmenn greiði með þægilegum hætti þann tekjuskatt sem þeir skulda. Það heldur uppi skattheimtukerfi sem greitt er fyrir í Bandaríkjunum. Það berst gegn skattsvikum sem og nauðsyn þess að senda skattgreiðendum stóra, óviðráðanlega skattreikninga í lok skattárs.

Hver á rétt á undanþágu frá staðgreiðslu?

Starfsmenn með enga skattskyldu fyrir fyrra ár og búast við enga skattskyldu fyrir yfirstandandi ár geta notað eyðublað W-4 til að leiðbeina vinnuveitanda sínum um að draga ekki alríkistekjuskatt af launum sínum. Undanþága þessi gildir í almanaksár.