Serie 7
L'esame della serie 7 autorizza il titolare a vendere tutti i tipi di prodotti mobiliari ad eccezione di materie prime e futures. Conosciuto formalmente come General Securities Representative Qualification Examination, l'esame Series 7 e la relativa licenza sono gestiti dalla Financial Industry Regulatory Authority (FINRA).
Gli agenti di cambio negli Stati Uniti devono superare l'esame di serie 7 per ottenere una licenza per operare. L'esame della serie 7 si concentra sul rischio di investimento, sulla tassazione, sui titoli azionari e sugli strumenti di debito; titoli preconfezionati, opzioni, piani pensionistici e interazioni con i clienti per potenziali professionisti del settore dei titoli. Questo esame di livello introduttivo valuta la conoscenza del candidato delle informazioni di base del settore dei titoli, compresi i concetti fondamentali per lavorare nel settore.
Lo scopo della licenza Series 7 è quello di stabilire un livello di competenza per un rappresentante registrato o un agente di cambio per lavorare nel settore dei titoli. La licenza Series 7 è un requisito essenziale per un broker entry-level. L'esame di licenza copre una vasta gamma di termini e argomenti finanziari, nonché regolamenti sui titoli.
I candidati che superano l'esame di serie 7 possono negoziare molti titoli, come azioni, fondi comuni di investimento, opzioni, titoli municipali e contratti variabili. La licenza Serie 7 non copre la vendita di prodotti immobiliari o assicurativi sulla vita. Oltre a ottenere la licenza della serie 7, molti stati richiedono che i rappresentanti registrati superino l' esame della serie 63,. chiamato anche esame di diritto statale dell'agente di titoli uniformi.
Requisiti della serie 7
Dal 1 ottobre 2018, i candidati della serie 7 devono superare l'esame Securities Industry Essentials (SIE) e l'esame della serie 7 per ricevere la registrazione dei titoli generali. Secondo FINRA, il SIE è un esame di livello introduttivo che "valuta la conoscenza di un candidato delle informazioni di base del settore dei valori mobiliari, compresi i concetti fondamentali per lavorare nel settore, come i tipi di prodotti e i loro rischi; la struttura dei mercati del settore dei valori mobiliari, le normative agenzie e le loro funzioni e pratiche vietate". Se hai bisogno di maggiori informazioni sul SIE, lo schema del contenuto dell'esame SIE di FINRA fornisce maggiori dettagli.
I candidati che desiderano sostenere l'esame della serie 7 devono essere sponsorizzati da un'azienda membro della FINRA o da un'altra azienda membro dell'organizzazione di autoregolamentazione (SRO) applicabile. L'azienda membro deve presentare un modulo U4 (Uniform Application for Securities Industry Registration or Transfer Form) affinché il candidato possa essere registrato per l'esame di licenza. I membri non FINRA devono utilizzare il Test Enrollment Services System (TESS) per registrarsi all'esame. La FINRA regola le attività delle società di intermediazione mobiliare e degli intermediari registrati, garantendo che chiunque venda prodotti mobiliari sia qualificato e testato.
I candidati che desiderano sostenere l'esame della Serie 7 devono essere sponsorizzati da un'azienda membro della FINRA o da un'altra azienda membro dell'organizzazione di autoregolamentazione (SRO) applicabile.
Struttura dell'esame della serie 7
La Serie 7 è strutturata come segue:
Cerca affari per il broker-dealer da clienti e potenziali clienti: 9 domande
Apre conti dopo aver ottenuto e valutato il profilo finanziario e gli obiettivi di investimento dei clienti: 11 domande
Fornisce ai clienti informazioni sugli investimenti, fornisce raccomandazioni adeguate, trasferisce beni e mantiene registri appropriati: 91 domande
ottiene e verifica le istruzioni e gli accordi di acquisto e vendita dei clienti; Elabora, completa e conferma le transazioni: 14 domande
L'esame della serie 7 ha 125 domande a scelta multipla, dura 225 minuti e costa $ 300. Il punteggio di passaggio è del 72%.
Prima del 1 ottobre 2018, l'esame della serie 7 conteneva 250 domande che coprivano cinque principali funzioni lavorative. La durata dell'esame era di sei ore, non aveva prerequisiti e costava $ 305. Per passare era richiesto un punteggio del 72%.
La FINRA non fornisce ai candidati alcun certificato fisico come prova del completamento dell'esame. I datori di lavoro attuali o potenziali che desiderano visualizzare la prova del completamento devono accedere a queste informazioni tramite il Central Registration Depository (CRD) della FINRA.
Il completamento dell'esame di serie 7 è un prerequisito per molte altre licenze di titoli, come la serie 24,. che consente al candidato di supervisionare e gestire le attività di broker.
Mette in risalto
Lo scopo della licenza Series 7 è quello di stabilire un livello di competenza per i rappresentanti registrati nel settore dei valori mobiliari .
L'esame della serie 7 copre argomenti su rischio di investimento, tassazione, strumenti azionari e di debito, titoli preconfezionati, opzioni e piani pensionistici .
La serie 7 è un esame e una licenza che autorizza il titolare a vendere tutti i tipi di prodotti mobiliari eccetto materie prime e futures .
