Serie 63
Cos'è la serie 63?
La serie 63 è un esame e una licenza sui titoli che autorizzano il titolare a sollecitare ordini per qualsiasi tipo di titolo in un particolare stato. Per ottenere una licenza di serie 63, il richiedente deve superare un esame e possedere conoscenza delle pratiche etiche e degli obblighi fiduciari .
Capire la serie 63
A dicembre 2018, la North American Securities Administrators Association (NASAA),. che crea l'esame Series 63, ha aggiornato le sue domande alla luce delle recenti modifiche al codice fiscale. Le domande basate sul codice fiscale 2018 sono state eliminate a gennaio 2019. Sono state aggiornate anche le domande per gli esami Serie 65 e Serie 66.
La serie 63 (formalmente nota come Uniform Securities Agent State Law Examination) è un esame registrato richiesto a tutti i potenziali rappresentanti registrati nella maggior parte degli stati degli Stati Uniti. Tuttavia, Colorado, Distretto di Columbia, Florida, Louisiana, Maryland, Ohio e Porto Rico non richiedono la Serie 63.
L'esame è stato sviluppato per qualificare i candidati che desiderano lavorare nel settore dei titoli all'interno di uno stato e per vendere prodotti di investimento,. come fondi comuni di investimento, rendite variabili e fondi comuni di investimento. L'esame copre i principi dei regolamenti sui titoli statali. Ogni stato ha i propri regolamenti sui titoli, chiamati leggi del cielo blu,. che sono stati sviluppati per regolamentare la vendita di titoli.
Gli agenti devono acquisire la licenza Serie 63, oltre a una licenza Serie 7 o Serie 6, per vendere titoli.
Requisiti per la serie 63
Formato esame
La Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) gestisce l'esame Series 63. Ci sono 60 domande a scelta multipla sull'esame. Il punteggio di superamento è del 72% o 43 delle 60 domande. Il candidato deve completare l'esame entro il tempo assegnato di 75 minuti. A partire da marzo 2020, sostenere l'esame costa $ 135.
La North American Securities Administrators Association (NASAA) ha sviluppato l'esame insieme a rappresentanti dell'industria dei titoli. I candidati all'esame devono avere familiarità con l' Uniform Securities Act del 1956 e la Dichiarazione di politica e le regole del modello della NASAA. La serie 63 è un esame di livello base; non ci sono prerequisiti per l'esame dopo la compilazione del Modulo U-10.
Argomenti dell'esame
L'esame della serie 63 copre i principi dei regolamenti e delle regole sui titoli statali che vietano pratiche disoneste o non etiche. Circa il 45% delle domande riguarda le normative, il 10% le disposizioni amministrative, il 20% la comunicazione con i clienti e il 25% le pratiche etiche e gli obblighi aziendali.
Gli argomenti dell'esame includono la registrazione di varie persone e titoli e la responsabilità fiduciaria con i fondi e i titoli dei clienti. Per ulteriori informazioni, vedere le specifiche del test NASSA.
Il completamento con successo del Securities Industry Essentials Exam (SIE) è necessario per essere idonei a sostenere gli esami di licenza della serie 7 e della serie 6,. ma non il 63. Per vendere titoli, i broker-dealer devono ottenere la licenza della serie 63 e la serie 7 o serie 6.
Mette in risalto
Colorado, Florida, Louisiana, Maryland, Ohio, Distretto di Columbia e Porto Rico non richiedono la Serie 63.
La maggior parte degli stati degli Stati Uniti richiede a tutti i potenziali rappresentanti registrati di superare l'esame, che copre i principi dei regolamenti sui titoli statali e le regole che vietano pratiche disoneste o non etiche.
I candidati alla licenza Serie 63 devono superare un esame e possedere conoscenza delle pratiche etiche e degli obblighi fiduciari.
