Database nazionale di registrazione (NRD)

Che cos'è il database di registrazione nazionale?

Il National Registration Database (NRD) è un database canadese lanciato nel 2003 per sostituire il sistema di moduli cartacei originale. Consente ai commercianti di titoli e ai consulenti per gli investimenti di presentare moduli di registrazione elettronicamente.

Comprensione del database di registrazione nazionale (NRD)

Il NRD aumenta l'efficienza dell'archiviazione e della condivisione delle informazioni tra le autorità di regolamentazione della sicurezza provinciali. Esempi di elementi che devono essere archiviati includono una modifica delle informazioni di un'impresa membro e la cessazione di un consulente per gli investimenti.

Un individuo o una società che negozia o sottoscrive titoli, o fornisce consulenza in materia di investimenti, deve registrarsi annualmente presso uno o più regolatori mobiliari provinciali. L'obiettivo è proteggere il pubblico investitore garantendo che solo persone e aziende qualificate e rispettabili siano autorizzate. L'NRD è stato avviato dai Canadian Securities Administrators (CSA) e dall'Investment Industry Regulatory Organization of Canada (IIROC). Il CSA è composto da regolatori mobiliari di ogni provincia e territorio.

Sul sito Web CSA, gli investitori possono cercare una società o un individuo per verificare se sono registrati prima di investire. Il NRD ha due siti web; il sito web informativo NRD, che contiene informazioni per il pubblico, e il database nazionale di registrazione ad uso dei rappresentanti autorizzati.

Perché è stato formato il NRD

Le autorità di regolamentazione dei valori mobiliari hanno riconosciuto che il processo di registrazione potrebbe essere drasticamente migliorato introducendo un sistema elettronico che sostituirebbe il sistema cartaceo esistente. Un sistema nazionale di registrazione basato sul web potrebbe aiutare la CSA a raggiungere i suoi obiettivi a lungo termine di alleggerire l'onere normativo per i partecipanti al mercato dei capitali e armonizzare i regolamenti sui titoli in tutte le giurisdizioni.

Uno studio commissionato dalla CSA nel 2001 ha stimato che i benefici economici totali di NRD per l'industria canadese dei servizi finanziari sarebbero stati di 85 milioni di dollari in un periodo di cinque anni.

Benefici attesi del NRD

Lo studio ha anche rilevato che la maggior parte dei guadagni sarebbe stata realizzata come risultato di guadagni di efficienza. Ad esempio, il processo di registrazione fornirebbe vantaggi in denaro alle aziende, ridurrebbe i costi del lavoro e farebbe risparmiare tempo. Le grandi imprese speravano di ottenere oltre il 50% degli 85 milioni di dollari previsti di benefici e le piccole imprese speravano di trarne vantaggio in misura maggiore per dichiarante rispetto alle grandi imprese. Le piccole imprese prevedevano vantaggi pari a $ 2.200 per dichiarante rispetto a $ 264 per ogni grande società dichiarante.

Registrazione con il NRD

Per registrarsi presso l'NRD, le aziende devono pagare una quota al momento della registrazione iniziale. Anche le imprese e le persone fisiche devono pagare una quota se si registrano in una giurisdizione aggiuntiva o vogliono riattivare la registrazione. La quota è di $ 75 per ogni modulo 33-109F4, che deve essere presentato per ogni individuo o impresa che richiede la registrazione e $ 20,50 per ogni modulo 33-109F4, che deve essere presentato per ogni persona che richiede la registrazione in ciascuna giurisdizione aggiuntiva.