Banco de Dados de Registro Nacional (NRD)
O que é o Banco de Dados de Registro Nacional?
O National Registration Database (NRD) é um banco de dados canadense que foi lançado em 2003 para substituir o sistema original de formulário em papel. Ele permite que corretores de valores mobiliários e consultores de investimentos arquivem formulários de registro eletronicamente.
Entendendo o Banco de Dados de Registro Nacional (NRD)
O NRD aumenta a eficiência do arquivamento e compartilhamento de informações entre os reguladores de segurança provinciais. Exemplos de itens que precisam ser arquivados incluem uma mudança nas informações de uma firma-membro e a rescisão de um consultor de investimentos.
Um indivíduo ou empresa que negocie ou subscreva títulos, ou forneça consultoria de investimento, deve se registrar anualmente em um ou mais reguladores de títulos provinciais. O objetivo é proteger o público investidor, garantindo que apenas pessoas e empresas qualificadas e respeitáveis sejam licenciadas. O NRD foi iniciado pela Canadian Securities Administrators (CSA) e pela Investment Industry Regulatory Organization of Canada (IIROC). A CSA é composta por reguladores de valores mobiliários de cada província e território.
No site da CSA, os investidores podem pesquisar uma empresa ou pessoa física para verificar se estão cadastrados antes de investir. O NRD tem dois sites; o site de informações do NRD, que contém informações para o público, e o banco de dados nacional de registro para uso por representantes autorizados.
Por que o NRD foi formado
Os reguladores de valores mobiliários reconheceram que o processo de registro poderia ser melhorado drasticamente com a introdução de um sistema eletrônico que substituiria o sistema baseado em papel existente. Um sistema nacional de registro baseado na web poderia ajudar a CSA a atingir suas metas de longo prazo de aliviar a carga regulatória para os participantes do mercado de capitais e harmonizar os títulos em todas as jurisdições.
Um estudo encomendado pela CSA em 2001 estimou que os benefícios econômicos totais do NRD para a indústria canadense de serviços financeiros seriam de US$ 85 milhões em um período de cinco anos.
Benefícios esperados do NRD
O estudo também descobriu que a maioria dos ganhos seria realizada como resultado de ganhos de eficiência. Por exemplo, o processo de registro proporcionaria benefícios em dinheiro às empresas, reduziria os custos trabalhistas e economizaria tempo. As grandes empresas esperavam obter mais de 50% dos benefícios projetados de US$ 85 milhões, e as pequenas empresas esperavam se beneficiar por registrante em maior medida do que as grandes empresas. As pequenas empresas esperavam benefícios iguais a US$ 2.200 por registrante, em comparação com US$ 264 para cada grande empresa registrante.
Registrando com o NRD
Para se registrar no NRD, as empresas devem pagar uma taxa quando se registram inicialmente. Empresas e indivíduos também devem pagar uma taxa se se registrarem em uma jurisdição adicional ou desejarem reativar o registro. A taxa é de US$ 75 para cada Formulário 33-109F4, que deve ser enviado para cada indivíduo ou empresa solicitando registro e US$ 20,50 para cada Formulário 33-109F4, que deve ser enviado para cada indivíduo solicitando registro em cada jurisdição adicional.
