Lettera di rimessa
Che cos'è una lettera di rimessa?
Una lettera di rimessa è un documento inviato da un cliente, che spesso è un istituto finanziario o un altro tipo di impresa, a un creditore o fornitore insieme al pagamento per spiegare brevemente a cosa serve il pagamento in modo che il conto del cliente venga accreditato correttamente.
Una lettera di rimessa può anche essere definita una copia di rimessa della fattura poiché in genere contiene molte delle stesse informazioni di una fattura, come il numero di conto e il numero di fattura del cliente. Le lettere di rimessa possono essere utilizzate anche quando il cliente non ha un account completamente stabilito con l'azienda o il fornitore.
Capire le lettere di rimessa
Le rimesse sono pagamenti inviati da una parte all'altra, di solito da un cliente a un venditore o fornitore. Le rimesse possono essere inviate tramite pagamento elettronico, bonifico bancario o assegno. Sebbene le rimesse siano utilizzate negli affari, si riferiscono anche ai pagamenti effettuati dai familiari inviati nel paese di origine della persona.
Una lettera di rimessa viene inviata a un fornitore per informarlo del pagamento effettuato dal cliente. In genere, un assegno è allegato alla lettera. Tuttavia, una lettera di rimessa potrebbe anche essere inviata da sola, o senza assegno, per informare la società che il pagamento è stato effettuato tramite un altro metodo, ad esempio un bonifico bancario. La lettera di rimessa è semplicemente una notifica da parte del cliente che effettua il pagamento al fornitore o all'azienda che la fattura o il saldo dovuto è stato pagato.
Tuttavia, una lettera di rimessa non è una prova del pagamento, né prova che l'assegno allegato sia stato sdoganato correttamente tramite la banca del cliente. In altre parole, la lettera non prova che ci fossero fondi sufficienti sul conto bancario del cliente per pagare il saldo. La lettera di rimessa viene inviata dal cliente in modo che il pagamento possa essere elaborato correttamente e la fattura contrassegnata come pagata.
I clienti potrebbero utilizzare una lettera di rimessa in situazioni in cui non sono presenti fattura o fattura di accompagnamento. Se c'era una fattura, i clienti devono allegare una copia della fattura o includere le informazioni dalla fattura nella lettera di rimessa. Il cliente dovrebbe includere anche qualsiasi altra informazione specifica che ritiene possa essere utile al fornitore o al venditore per accreditare il pagamento in modo appropriato.
La lettera di rimessa in genere contiene le seguenti informazioni:
Data
Nome del cliente
Indirizzo del cliente
Informazioni sul venditore, come nome e indirizzo dell'azienda
Saldo dovuto o importo della fattura
Scadenza
Numero fattura
Metodo di pagamento, come assegno
Bolla di rimessa
In genere, una lettera di rimessa non è necessaria se la fattura contiene una ricevuta di rimessa, che è una parte perforata della fattura che può essere strappata e inviata con il pagamento del cliente.
La ricevuta di pagamento aiuta il fornitore a elaborare il pagamento in modo più efficiente poiché il saldo dovuto dal cliente può essere abbinato al pagamento allegato. Di conseguenza, il saldo dovuto dal cliente può essere liquidato o contrassegnato come pagato.
La ricevuta di pagamento, come una lettera di rimessa, aiuta a garantire che l'account del cliente venga accreditato correttamente e che il fornitore o il creditore mantenga i propri libri contabili accurati.
Mette in risalto
Le lettere di rimessa servono come notifica che una fattura e un saldo sono stati pagati.
Le lettere di rimessa possono contenere la data, il nome del cliente, l'indirizzo e il numero di conto, il numero della fattura e l'importo dovuto nonché la data di scadenza.
Una lettera di rimessa viene generalmente inviata da un cliente a un fornitore per informarlo dell'avvenuto pagamento.
