공인 수석 컨설턴트(CSC)

공인 수석 컨설턴트(CSC)란 무엇입니까?

CSC(Certified Senior Consultant)는 재무 계획, 투자 및 일반적인 삶과 관련하여 노인이 직면하는 고유한 문제에 대한 특정 지식, 교육 및 통찰력을 갖춘 전문가였습니다. 그 이후로 금융 산업 규제 당국 (FINRA)에 의해 지정이 폐지되었습니다.

이 지정을 원하는 사람들은 이미 일종의 재무설계사가 되었지만 인생의 후반부와 은퇴를 앞두고 있는 사람들에게 초점을 맞추고 싶었습니다.

공인 수석 컨설턴트(CSC) 이해

CSC(Certified Senior Consultant) 프로그램은 IBF(Institute of Business & Finance)에서 제공하는 총 25-30시간의 5개 모듈로 구성된 30시간의 자체 학습 프로그램이었습니다. 이 과정에는 전미증권거래상인협회(National Association of Securities Dealers) 에서 주관 하는 3개의 최종 시험이 포함되어 있으며 인증 후 첫 5년 동안 1년에 15시간의 계속 교육을 이수해야 했습니다.

후보자들은 일련의 과정과 시험을 치르고 통과한 후 노인 인구의 복잡성을 이해했으며 법률에 따라 고객의 이익을 무엇보다 우선시해야 했습니다.

어떤 경우에는 인지 발달이 느려지고 건강 상태가 악화되어 일부 내담자와 상담사 간의 원활한 의사 소통이 필요할 수 있습니다. 예를 들어, CSC는 종종 요양원에서 마지막 몇 년을 보내야 하는 병든 노인들이 부동산 매각과 장기 요양의 높은 비용을 충당할 수 있는 수입원 개발에 대한 결정을 내리는 데 도움을 주었습니다.

공인 수석 컨설턴트(CSC) 지식 분야

Medicare, Medicaid, Social Security,. SSI 및 재향 군인 혜택과 같은 정부 혜택에 대해 알아야 했습니다. 대부분의 사람들은 이러한 자원만으로는 살 수 없지만, 훗날 삶의 질을 결정하는 데 여전히 중요한 역할을 합니다.

이를 위해 6개 부분으로 구성된 프로그램은 다음 주제에 중점을 두었습니다.

• 고령화와 사회

• 사람들이 나이가 들어감에 따라 건강 전환

• 고령자를 위한 삶의 질 선택

• 65세 이상을 위한 재정 및 자산 계획

• 은퇴 및 건강 관리를 위한 연방 및 주정부 프로그램

• 고령자와 함께 일하기 위한 필수 윤리

하이라이트

• CSC는 Medicare, Medicaid, Social Security, SSI 및 재향 군인 혜택과 같은 정부 혜택에 대해 알아야 했습니다.

• CSC(Certified Senior Consultant) 지정은 IBF(Institute of Business & Finance)에서 제공했지만 현재는 FINRA(Financial Industry Regulatory Authority)에서 더 이상 제공하거나 인정하지 않습니다.

• CSC는 노인들이 재무 계획, 투자 및 일반적인 삶과 관련하여 직면하는 고유한 문제에 대한 특정 지식, 교육 및 통찰력을 갖춘 전문가였습니다.