Consultor Senior Certificado (CSC)
驴Qu茅 era un Consultor Senior Certificado (CSC)?
Un consultor s茅nior certificado (CSC) era un profesional con conocimientos espec铆ficos, educaci贸n y comprensi贸n de los desaf铆os 煤nicos que enfrentan las personas mayores con la planificaci贸n financiera, las inversiones y la vida en general. Desde entonces, la designaci贸n ha sido retirada por la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA).
Aquellos que buscaron esta designaci贸n ya se hab铆an convertido en planificadores financieros de alg煤n tipo, pero quer铆an enfocarse en aquellas personas en las 煤ltimas etapas de la vida y pr贸ximas a la jubilaci贸n.
Entendiendo a los Consultores Senior Certificados (CSC)
El programa de Consultor Senior Certificado (CSC) era un programa de autoaprendizaje de 30 horas que constaba de cinco m贸dulos con un total de 25 a 30 horas ofrecido por el Instituto de Negocios y Finanzas (IBF). El curso incluy贸 tres ex谩menes finales administrados por la Asociaci贸n Nacional de Comerciantes de Valores y requiri贸 15 horas al a帽o de educaci贸n continua durante los primeros cinco a帽os posteriores a la certificaci贸n.
Despu茅s de que los candidatos tomaron y aprobaron una serie de cursos y ex谩menes, entendieron las complejidades de la poblaci贸n mayor y, por ley, estaban obligados a poner los intereses de sus clientes por encima de todo.
En algunos casos, la desaceleraci贸n del desarrollo cognitivo y las condiciones de salud pueden aumentar la necesidad de una buena comunicaci贸n entre algunos clientes y sus consejeros. Por ejemplo, los CSC a menudo ayudaron a las personas mayores enfermas que podr铆an haberse enfrentado a pasar sus 煤ltimos a帽os en un hogar de ancianos a tomar decisiones sobre la venta de propiedades y el desarrollo de un flujo de ingresos que cubriera los altos costos de la atenci贸n a largo plazo.
Consultor Senior Certificado (CSC) 脕reas de Conocimiento
Los CSC tambi茅n ten铆an que conocer los beneficios del gobierno, como Medicare, Medicaid, el Seguro Social,. SSI y los beneficios para veteranos. Si bien la mayor铆a de las personas no pueden vivir solo con estos recursos, siguen siendo cruciales para determinar la calidad de vida en los a帽os posteriores.
Con ese fin, el programa de seis partes se centr贸 en los siguientes temas:
Envejecimiento y Sociedad
Transiciones de salud a medida que las personas envejecen
Opciones de calidad de vida para adultos mayores
Planificaci贸n financiera y patrimonial para mayores de 65 a帽os
Programas Federales y Estatales de Retiro y Salud
脡tica Esencial para el Trabajo con Adultos Mayores
Reflejos
Los CSC deb铆an conocer los beneficios del gobierno, como Medicare, Medicaid, el Seguro Social, SSI y los beneficios para veteranos.
La designaci贸n de Consultor Senior Certificado (CSC) fue proporcionada por el Instituto de Negocios y Finanzas (IBF), pero ahora la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) ya no la ofrece ni la reconoce.
El CSC era un profesional con conocimiento espec铆fico, educaci贸n y comprensi贸n de los desaf铆os 煤nicos que enfrentan las personas mayores con la planificaci贸n financiera, las inversiones y la vida en general.
