Sertifioitu vanhempi konsultti (CSC)

Mikä oli Certified Senior Consultant (CSC)?

Certified Senior Consultant (CSC) oli ammattilainen, jolla oli erityistietoa, koulutusta ja näkemystä ainutlaatuisista haasteista, joita seniorit kohtaavat taloudellisen suunnittelun, investointien ja elämän suhteen. Finanssialan sääntelyviranomainen (FINRA) on sittemmin poistanut nimityksen .

Tätä nimitystä hakeneista oli jo tullut jonkinlaisia taloussuunnittelijoita, mutta he halusivat keskittyä näihin ihmisiin elämän loppuvaiheessa ja lähestymässä eläkkeelle siirtymistä.

Certified Senior Consultants (CSC:t) ymmärtäminen

Certified Senior Consultant (CSC) -ohjelma oli Institute of Business & Financen (IBF) tarjoama 30 tunnin itseopiskeluohjelma, joka koostui viidestä moduulista, yhteensä 25-30 tuntia. Kurssi sisälsi kolme National Association of Securities Dealers -yhdistyksen hallinnoimaa loppukoetta, ja se edellytti 15 tuntia vuodessa jatkuvaa koulutusta viiden ensimmäisen vuoden ajan sertifioinnin jälkeen.

Kun ehdokkaat osallistuivat ja läpäisivät sarjan kursseja ja kokeita, he ymmärsivät vanhemman väestön monimutkaisuuden ja lain mukaan heidän oli asetettava asiakkaidensa edut ennen kaikkea.

Joissakin tapauksissa kognitiivisen kehityksen hidastuminen ja terveystilanteet voivat lisätä hyvän kommunikoinnin tarvetta joidenkin asiakkaiden ja heidän ohjaajiensa välillä. Esimerkiksi CSC:t auttoivat usein sairaita eläkeläisiä, jotka saattoivat viettää viimeisiä vuosiaan hoitokodissa, tekemään päätöksiä kiinteistön myynnistä ja sellaisen tulovirran kehittämisestä, joka kattaisi pitkäaikaishoidon korkeat kustannukset.

Certified Senior Consultant (CSC) osaamisalueet

CSC:n oli myös tiedettävä valtionetuudet, kuten Medicare, Medicaid, sosiaaliturva,. SSI ja veteraanietuudet. Vaikka useimmat ihmiset eivät voi elää yksin näillä resursseilla, ne ovat edelleen ratkaisevia elämänlaadun määrittämisessä myöhempinä vuosina.

Tätä varten kuusiosaisessa ohjelmassa keskityttiin seuraaviin aiheisiin:

• Ikääntyminen ja yhteiskunta

• Terveys muuttuu ihmisten ikääntyessä

• Elämänlaatuvalinnat vanhemmille aikuisille

• Talous- ja kiinteistösuunnittelu 65-vuotiaille ja sitä vanhemmille

• Liittovaltion ja osavaltion eläke- ja terveydenhuoltoohjelmat

• Ikääntyneiden aikuisten kanssa työskentelyn olennainen etiikka

Kohokohdat

• CSC:iden oli tiedettävä valtionetuudet, kuten Medicare, Medicaid, sosiaaliturva, SSI ja veteraanietuudet.

• Certified Senior Consultant (CSC) -nimityksen myönsi Institute of Business & Finance (IBF), mutta nyt Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) ei enää tarjoa tai tunnusta sitä.

• CSC oli ammattilainen, jolla oli erityistietoa, koulutusta ja ymmärrystä eläkeläisten kohtaamiin ainutlaatuisiin haasteisiin taloussuunnittelun, investointien ja elämän suhteen.