Consultor Sênior Certificado (CSC)
O que era um consultor sênior certificado (CSC)?
Um Consultor Sênior Certificado (CSC) era um profissional com conhecimento específico, educação e visão sobre os desafios únicos que os idosos enfrentam com planejamento financeiro, investimentos e vida em geral. A designação já foi aposentada pela Autoridade Reguladora do Setor Financeiro (FINRA).
Aqueles que buscaram essa designação já haviam se tornado planejadores financeiros de algum tipo, mas queriam se concentrar nessas pessoas nos últimos estágios da vida e perto da aposentadoria.
Entendendo os Consultores Sênior Certificados (CSCs)
O programa Certified Senior Consultant (CSC) foi um programa de auto-estudo de 30 horas composto por cinco módulos totalizando 25-30 horas oferecidos pelo Institute of Business & Finance (IBF). O curso incluiu três exames finais administrados pela National Association of Securities Dealers e exigiu 15 horas por ano de educação continuada nos primeiros cinco anos após a certificação.
Depois que os candidatos fizeram e passaram por uma série de cursos e exames, eles entenderam os meandros da população mais velha e, por lei, eram obrigados a colocar os interesses de seus clientes acima de tudo.
Em alguns casos, a desaceleração do desenvolvimento cognitivo e as condições de saúde podem aumentar a necessidade de uma boa comunicação entre alguns clientes e seus conselheiros. Por exemplo, os CSCs muitas vezes ajudavam idosos doentes que podem ter passado seus últimos anos em um lar de idosos a tomar decisões sobre a venda de propriedades e o desenvolvimento de um fluxo de renda que cobria os altos custos dos cuidados de longo prazo.
Consultor Sênior Certificado (CSC) Áreas de Conhecimento
Os CSCs também precisavam saber sobre os benefícios do governo, como Medicare, Medicaid, Seguro Social,. SSI e benefícios para veteranos. Embora a maioria das pessoas não possa viver apenas com esses recursos, eles continuam sendo cruciais para determinar a qualidade de vida nos anos posteriores.
Para isso, o programa de seis partes se concentrou nos seguintes tópicos:
Envelhecimento e Sociedade
Transições de saúde à medida que as pessoas envelhecem
Opções de qualidade de vida para adultos mais velhos
Planejamento financeiro e imobiliário para maiores de 65 anos
Programas Federais e Estaduais de Aposentadoria e Saúde
Ética Essencial para Trabalhar com Idosos
Destaques
Os CSCs precisavam saber sobre os benefícios do governo, como Medicare, Medicaid, Previdência Social, SSI e benefícios para veteranos.
A designação Certified Senior Consultant (CSC) foi fornecida pelo Institute of Business & Finance (IBF), mas agora não é mais oferecida ou reconhecida pela Financial Industry Regulatory Authority (FINRA).
O CSC era um profissional com conhecimento específico, educação e visão sobre os desafios únicos que os idosos enfrentam com planejamento financeiro, investimentos e vida em geral.
