Certyfikowany Starszy Konsultant (CSC)

Kim był Certyfikowany Starszy Konsultant (CSC)?

Certyfikowany Starszy Konsultant (CSC) był profesjonalistą z konkretną wiedzą, wykształceniem i wglądem w wyjątkowe wyzwania, przed którymi stoją seniorzy w zakresie planowania finansowego, inwestycji i ogólnie życia. Od tego czasu oznaczenie zostało wycofane przez Urząd Regulacji Branży Finansowej (FINRA).

Ci, którzy ubiegali się o to miano, zostali już swego rodzaju planistami finansowymi, ale chcieli skoncentrować się na tych ludziach na późniejszych etapach życia i zbliżających się do emerytury.

Zrozumienie certyfikowanych starszych konsultantów (CSC)

Program Certified Senior Consultant (CSC) był 30-godzinnym programem do samodzielnej nauki, składającym się z pięciu modułów o łącznej długości 25-30 godzin, oferowanym przez Instytut Biznesu i Finansów (IBF). Kurs składał się z trzech egzaminów końcowych przeprowadzanych przez Krajowe Stowarzyszenie Maklerów Papierów Wartościowych i wymagał 15 godzin rocznie ciągłego kształcenia przez pierwsze pięć lat po uzyskaniu certyfikatu.

Po przejściu i zdaniu szeregu kursów i egzaminów kandydaci zrozumieli zawiłości starszej populacji i zgodnie z prawem musieli stawiać interesy swoich klientów ponad wszystko.

W niektórych przypadkach spowolnienie rozwoju poznawczego i warunków zdrowotnych może zwiększyć potrzebę dobrej komunikacji między niektórymi klientami a ich doradcami. Na przykład CSCs często pomagały chorym seniorom, którzy być może mieli do czynienia ze spędzeniem ostatnich lat w domu opieki, w podejmowaniu decyzji o sprzedaży nieruchomości i tworzeniu strumienia dochodów,. który pokryłby wysokie koszty opieki długoterminowej.

Obszary wiedzy Certyfikowanego Starszego Konsultanta (CSC)

CSC musiały również wiedzieć o świadczeniach rządowych, takich jak Medicare, Medicaid, Social Security,. SSI i świadczenia dla weteranów. Chociaż większość ludzi nie może żyć wyłącznie z tych zasobów, pozostają one kluczowe w określaniu jakości życia w późniejszych latach.

W tym celu sześcioczęściowy program koncentrował się na następujących tematach:

• Starzenie się i społeczeństwo

• Zmiany zdrowotne w miarę starzenia się ludzi

• Wybór jakości życia dla starszych dorosłych

• Planowanie finansowe i majątkowe dla osób w wieku 65 lat i starszych

• Federalne i stanowe programy emerytalne i opieki zdrowotnej

• Niezbędna etyka pracy ze starszymi osobami dorosłymi

Przegląd najważniejszych wydarzeń

• CSC musiały wiedzieć o świadczeniach rządowych, takich jak Medicare, Medicaid, Social Security, SSI i świadczenia dla weteranów.

• Tytuł Certyfikowanego Starszego Konsultanta (CSC) został przyznany przez Instytut Biznesu i Finansów (IBF), ale obecnie nie jest już oferowany ani uznawany przez Urząd Regulacji Przemysłu Finansowego (FINRA).

• CSC był profesjonalistą z konkretną wiedzą, wykształceniem i wglądem w wyjątkowe wyzwania, przed którymi stoją seniorzy w zakresie planowania finansowego, inwestycji i ogólnie życia.