Sertifikalı Kıdemli Danışman (CSC)
Sertifikalı Kıdemli Danışman (CSC) Neydi?
Sertifikalı Kıdemli Danışman (CSC), yaşlıların finansal planlama, yatırımlar ve genel olarak yaşamla ilgili karşılaştıkları benzersiz zorluklara ilişkin özel bilgi, eğitim ve içgörüye sahip bir profesyoneldi. Bu atama, o zamandan beri Finans Endüstrisi Düzenleme Kurumu (FINRA) tarafından kullanımdan kaldırıldı.
Bu sıfatı arayanlar zaten bir tür finansal planlamacı haline gelmişlerdi, ancak yaşamın sonraki aşamalarında ve emekliliğe yaklaşan bu insanlara odaklanmak istediler.
Sertifikalı Kıdemli Danışmanları (CSC'ler) Anlama
Sertifikalı Kıdemli Danışman (CSC) programı, İşletme ve Finans Enstitüsü (IBF) tarafından sunulan toplam 25-30 saatlik beş modülden oluşan 30 saatlik bir kendi kendine çalışma programıydı. Kurs, Ulusal Menkul Kıymet Satıcıları Birliği tarafından yönetilen üç final sınavını içeriyordu ve sertifikasyondan sonraki ilk beş yıl boyunca yılda 15 saat sürekli eğitim gerektiriyordu.
Adaylar bir dizi kurs ve sınava girip geçtikten sonra, yaşlı nüfusun karmaşıklıklarını anladılar ve yasalara göre müşterilerinin çıkarlarını her şeyin üstünde tutmaları gerekiyordu.
Bazı durumlarda, yavaşlayan bilişsel gelişim ve sağlık koşulları, bazı danışanlar ve danışmanları arasında iyi bir iletişim ihtiyacına katkıda bulunabilir. Örneğin, CSC'ler genellikle son yıllarını bir huzurevinde geçirmekle karşı karşıya kalan hasta yaşlıların mülk satma ve uzun süreli bakımın yüksek maliyetlerini karşılayan bir gelir akışı geliştirme konusunda kararlar almalarına yardımcı oldu.
Sertifikalı Kıdemli Danışman (CSC) Bilgi Alanları
CSC'lerin ayrıca Medicare, Medicaid, Sosyal Güvenlik,. SGK ve gazilerin faydaları gibi devlet yardımları hakkında da bilgi sahibi olmaları gerekiyordu. Çoğu insan tek başına bu kaynaklarla yaşayamazken, daha sonraki yıllarda yaşam kalitesini belirlemede çok önemli olmaya devam ediyor.
Bu amaçla, altı bölümden oluşan program aşağıdaki konulara odaklandı:
Yaşlanma ve Toplum
İnsanlar Yaşlandıkça Sağlıkta Geçişler
Yaşlı Yetişkinler için Yaşam Kalitesi Seçenekleri
65 Yaş ve Üzeri Mali ve Emlak Planlaması
Emeklilik ve Sağlık Hizmetleri için Federal ve Eyalet Programları
Yaşlı Yetişkinlerle Çalışmak İçin Temel Etik
Öne Çıkanlar
CSC'lerin Medicare, Medicaid, Sosyal Güvenlik, SGK ve gazilerin faydaları gibi devlet yardımları hakkında bilgi sahibi olmaları gerekiyordu.
Sertifikalı Kıdemli Danışman (CSC) ataması, İşletme ve Finans Enstitüsü (IBF) tarafından sağlandı, ancak artık Finans Sektörü Düzenleme Kurumu (FINRA) tarafından sunulmamakta veya tanınmamaktadır.
CSC, yaşlıların finansal planlama, yatırımlar ve genel olarak yaşamla ilgili karşılaştıkları benzersiz zorluklara ilişkin özel bilgi, eğitim ve anlayışa sahip bir profesyoneldi.
