认证高级顾问 (CSC)

什么是认证高级顾问 (CSC)？

认证高级顾问 (CSC) 是一位具有特定知识、教育和洞察力的专业人士，能够洞悉老年人在财务规划、投资和一般生活方面面临的独特挑战。此后，该名称已被金融业监管局(FINRA) 取消。

那些寻求这一称号的人已经成为某种财务规划师，但希望专注于那些处于生命后期和即将退休的人。

认证高级顾问 (CSC) 课程是一个 30 小时的自学课程，由商业与金融学院 (IBF) 提供的五个模块组成，总计 25-30 小时。该课程包括由全国证券交易商协会管理的三门期末考试，并且在获得认证后的前五年每年需要 15 小时的继续教育。

候选人参加并通过一系列课程和考试后，他们了解老年人口的复杂性，并且根据法律，他们必须将客户的利益放在首位。

在某些情况下，减缓认知发展和健康状况可能会增加一些客户与其顾问之间良好沟通的需求。例如，CSC 经常帮助可能面临在疗养院度过最后几年的身体不适的老年人做出关于出售财产和发展收入流以支付长期护理高成本的决定。

CSC 还必须了解政府福利，例如医疗保险、医疗补助、社会保障、SSI 和退伍军人福利。虽然大多数人不能仅靠这些资源生活，但它们在决定晚年生活质量方面仍然至关重要。

为此，由六部分组成的计划侧重于以下主题：

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