Löggiltur yfirráðgjafi (CSC)

Hvað var löggiltur yfirráðgjafi (CSC)?

Löggiltur yfirráðgjafi (CSC) var fagmaður með sértæka þekkingu, menntun og innsýn í þær einstöku áskoranir sem eldri borgarar standa frammi fyrir við fjárhagsáætlun, fjárfestingar og lífið almennt. Tilnefningin hefur síðan verið hætt af Fjármálaeftirlitinu (FINRA).

Þeir sem sóttust eftir þessari útnefningu voru þegar orðnir fjármálaskipuleggjendur af einhverju tagi en vildu einbeita sér að því fólki á síðari stigum lífsins og nálgast starfslok.

Skilningur á löggiltum yfirráðgjöfum (CSC)

Certified Senior Consultant (CSC) námið var 30 tíma sjálfsnám sem samanstendur af fimm einingum sem samtals 25-30 klukkustundir í boði hjá Institute of Business & Finance (IBF). Námskeiðið innihélt þrjú lokapróf á vegum Landssambands verðbréfamiðlara og krafðist 15 stunda endurmenntunar á ári fyrstu fimm árin eftir löggildingu.

Eftir að umsækjendur tóku og stóðust röð námskeiða og prófa skildu þeir ranghala eldri borgara og voru samkvæmt lögum skylt að setja hagsmuni viðskiptavina sinna ofar öllu.

Í sumum tilfellum getur hægur vitsmunaþroski og heilsufarsaðstæður aukið þörfina fyrir góð samskipti milli sumra skjólstæðinga og ráðgjafa þeirra. Til dæmis hjálpuðu CSC oft veikum aldraða sem gætu hafa staðið frammi fyrir að eyða síðustu árum sínum á hjúkrunarheimili að taka ákvarðanir um sölu á eignum og þróa tekjustreymi sem dekkaði háan kostnað við langtímaumönnun.

Löggiltur yfirráðgjafi (CSC) þekkingarsvið

CSCs þurftu einnig að vita um ríkisbætur eins og Medicare, Medicaid, almannatryggingar,. SSI og bætur fyrir vopnahlésdaga. Þó að flestir geti ekki lifað á þessum auðlindum einum saman, eru þær áfram mikilvægar til að ákvarða lífsgæði síðari ára.

Í því skyni beindist sex þátta dagskráin að eftirfarandi viðfangsefnum:

• Öldrun og samfélag

• Heilsufarsbreytingar þegar fólk eldist

• Lífsgæðaval fyrir eldri fullorðna

• Fjárhags- og fasteignaskipulag fyrir 65 ára og eldri

• Alríkis- og ríkisáætlanir um eftirlaun og heilsugæslu

• Nauðsynlegt siðferði til að vinna með eldri fullorðnum

Hápunktar

• CSCs þurftu að vita um ríkisbætur eins og Medicare, Medicaid, almannatryggingar, SSI og bætur vopnahlésdaga.

• Tilnefningin sem löggiltur yfirráðgjafi (CSC) var veitt af Institute of Business & Finance (IBF) en er nú ekki lengur boðin eða viðurkennd af Fjármálaiðnaðareftirlitinu (FINRA).

• CSC var fagmaður með sértæka þekkingu, menntun og innsýn í einstöku áskoranir eldri borgara með fjárhagsáætlun, fjárfestingar og lífið almennt.