Consulente senior certificato (CSC)
Che cos'era un consulente senior certificato (CSC)?
Un consulente senior certificato (CSC) era un professionista con conoscenze, istruzione e informazioni specifiche sulle sfide uniche che gli anziani devono affrontare con la pianificazione finanziaria, gli investimenti e la vita in generale. Da allora la designazione è stata ritirata dalla Financial Industry Regulatory Authority (FINRA).
Coloro che hanno cercato questa designazione erano già diventati pianificatori finanziari di qualche tipo, ma volevano concentrarsi su quelle persone nelle ultime fasi della vita e in via di pensionamento.
Capire i consulenti senior certificati (CSC)
Il programma Certified Senior Consultant (CSC) era un programma di autoapprendimento di 30 ore composto da cinque moduli per un totale di 25-30 ore offerti dall'Institute of Business & Finance (IBF). Il corso prevedeva tre esami finali gestiti dall'Associazione nazionale commercianti di valori mobiliari e richiedeva 15 ore all'anno di formazione continua per i primi cinque anni successivi alla certificazione.
Dopo che i candidati hanno seguito e superato una serie di corsi ed esami, hanno compreso le complessità della popolazione anziana e, per legge, erano tenuti a mettere al primo posto gli interessi dei loro clienti.
In alcuni casi, il rallentamento dello sviluppo cognitivo e delle condizioni di salute può aumentare la necessità di una buona comunicazione tra alcuni clienti e i loro consulenti. Ad esempio, le CSC spesso aiutavano gli anziani in difficoltà che avrebbero potuto trascorrere gli ultimi anni in una casa di cura a prendere decisioni sulla vendita di proprietà e lo sviluppo di un flusso di reddito che coprisse i costi elevati dell'assistenza a lungo termine.
Aree di conoscenza del consulente senior certificato (CSC).
I CSC dovevano anche conoscere i benefici del governo come Medicare, Medicaid, Social Security,. SSI e i benefici per i veterani. Sebbene la maggior parte delle persone non possa vivere solo di queste risorse, rimangono cruciali nel determinare la qualità della vita negli anni successivi.
A tal fine, il programma in sei parti si è concentrato sui seguenti argomenti:
Invecchiamento e societÃ
Transizioni sanitarie man mano che le persone invecchiano
Scelte sulla qualità della vita per gli anziani
Pianificazione finanziaria e patrimoniale a partire dai 65 anni di etÃ
Programmi federali e statali per la pensione e l'assistenza sanitaria
Etica essenziale per lavorare con gli anziani
Mette in risalto
I CSC dovevano essere a conoscenza dei benefici del governo come Medicare, Medicaid, Social Security, SSI e dei benefici per i veterani.
La designazione di Certified Senior Consultant (CSC) è stata fornita dall'Institute of Business & Finance (IBF), ma ora non è più offerta o riconosciuta dalla Financial Industry Regulatory Authority (FINRA).
Il CSC era un professionista con conoscenze specifiche, istruzione e comprensione delle sfide uniche che gli anziani devono affrontare con la pianificazione finanziaria, gli investimenti e la vita in generale.
