مستشار أول معتمد (CSC)
ما هو المستشار الأول المعتمد (CSC)؟
كان المستشار الأول المعتمد (CSC) محترفًا يتمتع بمعرفة وتعليم ونظرة ثاقبة للتحديات الفريدة التي يواجهها كبار السن في التخطيط المالي والاستثمارات والحياة بشكل عام. ومنذ ذلك الحين ، تم سحب هذا التصنيف من قبل هيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA).
أولئك الذين سعوا للحصول على هذا التصنيف أصبحوا بالفعل مخططين ماليين من نوع ما ولكنهم أرادوا التركيز على هؤلاء الأشخاص في المراحل الأخيرة من الحياة والاقتراب من التقاعد.
فهم الاستشاريين المعتمدين (CSCs)
كان برنامج المستشار الأول المعتمد (CSC) عبارة عن برنامج للدراسة الذاتية مدته 30 ساعة ويتألف من خمس وحدات يبلغ مجموعها 25-30 ساعة يقدمها معهد الأعمال والتمويل (IBF). تضمنت الدورة ثلاثة امتحانات نهائية تديرها الرابطة الوطنية لتجار الأوراق المالية وتطلبت 15 ساعة في السنة من التعليم المستمر للسنوات الخمس الأولى التي تلي الشهادة.
بعد أن أخذ المرشحون سلسلة من الدورات والامتحانات واجتازوها ، فهموا تعقيدات كبار السن ، وطُلب منهم ، بموجب القانون ، أن يضعوا مصالح عملائهم فوق كل شيء.
في بعض الحالات ، يمكن أن يؤدي تباطؤ التطور المعرفي والحالات الصحية إلى زيادة الحاجة إلى التواصل الجيد بين بعض العملاء ومستشاريهم. على سبيل المثال ، غالبًا ما ساعدت مراكز رعاية المسنين كبار السن المرضى الذين ربما كانوا يواجهون قضاء سنواتهم الأخيرة في دار لرعاية المسنين على اتخاذ قرارات بشأن بيع الممتلكات وتطوير تدفق الدخل الذي يغطي التكاليف المرتفعة للرعاية طويلة الأجل.
استشاري أول معتمد (CSC) مجالات المعرفة
كان على CSCs أيضًا معرفة المزايا الحكومية مثل Medicare و Medicaid و Social Security و SSI ومزايا المحاربين القدامى. في حين أن معظم الناس لا يستطيعون العيش على هذه الموارد وحدها ، إلا أنها تظل حاسمة في تحديد نوعية الحياة في السنوات اللاحقة.
وتحقيقا لهذه الغاية ، ركز البرنامج المكون من ستة أجزاء على المواضيع التالية:
الشيخوخة والمجتمع
التحولات الصحية مع تقدم الناس في العمر
اختيارات جودة الحياة لكبار السن
التخطيط المالي والعقاري لعمر 65 وما فوق
البرامج الفيدرالية والولائية للتقاعد والرعاية الصحية
الأخلاق الأساسية للعمل مع كبار السن
يسلط الضوء
كان على CSCs أن تعرف عن المزايا الحكومية مثل Medicare و Medicaid و Social Security و SSI ومزايا المحاربين القدامى.
تم تقديم تعيين المستشار الأول المعتمد (CSC) من قبل معهد الأعمال والتمويل (IBF) ولكن لم يعد يتم تقديمه أو الاعتراف به الآن من قبل هيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA).
كان CSC محترفًا يتمتع بمعرفة وتعليم ونظرة ثاقبة للتحديات الفريدة التي يواجهها كبار السن في التخطيط المالي والاستثمارات والحياة بشكل عام.
