Consultant Sénior Certifié (CSC)
Qu'est-ce qu'un consultant senior certifié (CSC) ?
Un consultant senior certifié (CSC) était un professionnel possédant des connaissances, une éducation et une compréhension spécifiques des défis uniques auxquels les personnes âgées sont confrontées en matière de planification financière, d'investissements et de vie en général. La désignation a depuis été retirée par la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA).
Ceux qui cherchaient à obtenir ce titre étaient déjà devenus des planificateurs financiers, mais voulaient se concentrer sur les personnes en fin de vie et proches de la retraite.
Comprendre les consultants seniors certifiés (CSC)
Le programme Certified Senior Consultant (CSC) était un programme d'autoformation de 30 heures comprenant cinq modules totalisant 25 à 30 heures proposé par l'Institute of Business & Finance (IBF). Le cours comprenait trois examens finaux administrés par l' Association nationale des courtiers en valeurs mobilières et nécessitait 15 heures par an de formation continue pendant les cinq premières années suivant la certification.
Après avoir suivi et réussi une série de cours et d'examens, les candidats ont compris les subtilités de la population âgée et, selon la loi, étaient tenus de faire passer les intérêts de leurs clients avant tout.
Dans certains cas, le ralentissement du développement cognitif et les problèmes de santé peuvent ajouter à la nécessité d'une bonne communication entre certains clients et leurs conseillers. Par exemple, les CSC aidaient souvent les personnes âgées malades qui devaient passer leurs dernières années dans une maison de soins infirmiers à prendre des décisions concernant la vente d'une propriété et le développement d'un flux de revenus qui couvrait les coûts élevés des soins de longue durée.
Expertise senior certifiée (CSC) Domaines de connaissances
Les CSC devaient également connaître les avantages gouvernementaux tels que Medicare, Medicaid, la sécurité sociale,. le SSI et les avantages pour les anciens combattants. Bien que la plupart des gens ne puissent pas vivre uniquement de ces ressources, elles restent cruciales pour déterminer la qualité de vie dans les années à venir.
À cette fin, le programme en six parties s'est concentré sur les sujets suivants :
Vieillissement et société
Transitions de santé à mesure que les gens vieillissent
Choix de qualité de vie pour les personnes âgées
Planification financière et successorale pour les 65 ans et plus
Programmes fédéraux et étatiques pour la retraite et la santé
Ethique essentielle pour travailler avec les personnes âgées
Points forts
Les CSC devaient connaître les prestations gouvernementales telles que Medicare, Medicaid, la sécurité sociale, le SSI et les prestations des anciens combattants.
La désignation Certified Senior Consultant (CSC) a été fournie par l'Institute of Business & Finance (IBF) mais n'est plus offerte ou reconnue par la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA).
Le CSC était un professionnel possédant des connaissances, une éducation et une compréhension spécifiques des défis uniques auxquels les personnes âgées sont confrontées en matière de planification financière, d'investissements et de la vie en général.
