Сертифицированный старший консультант (CSC)
Что такое Сертифицированный старший консультант (CSC)?
Сертифицированный старший консультант (CSC) был профессионалом со специальными знаниями, образованием и пониманием уникальных проблем, с которыми сталкиваются пожилые люди в финансовом планировании, инвестициях и жизни в целом. С тех пор это обозначение было отменено Регулирующим органом финансовой индустрии (FINRA).
Те, кто добивался этого звания, уже стали своего рода финансовыми планировщиками, но хотели сосредоточиться на тех людях, которые находятся на последних этапах жизни и приближаются к пенсионному возрасту.
Понимание сертифицированных старших консультантов (CSC)
Программа сертифицированного старшего консультанта (CSC) представляла собой 30-часовую программу самообучения, состоящую из пяти модулей общей продолжительностью 25-30 часов, предлагаемую Институтом бизнеса и финансов (IBF). Курс включал три выпускных экзамена, проводимых Национальной ассоциацией дилеров по ценным бумагам,. и требовал 15 часов непрерывного образования в год в течение первых пяти лет после сертификации.
После того, как кандидаты прошли и сдали ряд курсов и экзаменов, они поняли тонкости жизни пожилых людей и по закону должны были ставить интересы своих клиентов превыше всего.
В некоторых случаях замедление когнитивного развития и состояние здоровья могут увеличить потребность в хорошем общении между некоторыми клиентами и их консультантами. Например, CSC часто помогали больным пожилым людям, которым, возможно, предстояло провести свои последние годы в доме престарелых, принимать решения о продаже собственности и создании источника дохода,. который покрывал бы высокие расходы на долгосрочный уход.
Сертифицированный старший консультант (CSC) Области знаний
CSC также должны были знать о государственных льготах, таких как Medicare, Medicaid, Social Security,. SSI и льготах для ветеранов. Хотя большинство людей не могут жить только за счет этих ресурсов, они по-прежнему играют решающую роль в определении качества жизни в последующие годы.
С этой целью программа из шести частей была посвящена следующим темам:
Старение и общество
Изменения в состоянии здоровья по мере взросления людей
Выбор качества жизни для пожилых людей
Финансовое и имущественное планирование для лиц в возрасте 65 лет и старше
Федеральные и государственные программы пенсионного обеспечения и здравоохранения
Основная этика работы с пожилыми людьми
Особенности
CSC должны были знать о государственных льготах, таких как Medicare, Medicaid, Social Security, SSI и льготах для ветеранов.
Статус сертифицированного старшего консультанта (CSC) был предоставлен Институтом бизнеса и финансов (IBF), но в настоящее время больше не предлагается и не признается Регулирующим органом финансовой индустрии (FINRA).
CSC был профессионалом со специальными знаниями, образованием и пониманием уникальных проблем, с которыми сталкиваются пожилые люди в финансовом планировании, инвестициях и жизни в целом.
