투자자 주식

투자자 주식이란 무엇입니까?

기관 투자자와 달리 개인(소매) 투자자의 투자를 위해 특별히 구성된 뮤추얼 펀드 종류의 주식 입니다. 투자자 주식은 개방형 뮤추얼 펀드 에서 가장 일반적으로 제공됩니다.

투자자 주식의 이해

투자자 주식은 개방형 뮤추얼 펀드에 개인 투자자가 투자할 수 있는 한 종류의 주식입니다. 관리 투자 회사는 다양한 주식 클래스와 수수료 수준으로 개방형 뮤추얼 펀드를 구성합니다. 투자자 주식은 집중 투자 펀드에서 개별적으로 관리될 수도 있습니다.

반면 기관 주식은 기관 투자자가 이용할 수 있는 뮤추얼 펀드 주식의 한 종류 입니다 . 기관 뮤추얼 펀드 주식 클래스는 일반적으로 모든 뮤추얼 펀드 주식 클래스 중에서 비용 비율이 가장 낮습니다. 일반적으로 약 $200,000 의 최소 투자 가 필요하며 투자를 위해 다른 사양이 필요할 수 있습니다.

클래스 공유

개인 투자자가 투자할 수 있는 모든 주식 클래스는 투자자 주식으로 간주될 수 있습니다. 개방형 뮤추얼 펀드는 다양한 유형의 투자자에게 광범위한 주식 클래스를 제공할 수 있습니다. 주식 클래스에는 A주, B주, C주, 퇴직 투자를 위한 R주, 직원 투자를 위한 Z 주, 기관 투자자를 위한 기관 주식 등이 포함될 수 있습니다 .

개방형 뮤추얼 펀드는 공동 투자 구조이기 때문에 펀드의 모든 주식 클래스 투자는 포트폴리오 관리자가 공동으로 관리하고 관리합니다. 그러나 관리 회사는 고유한 수수료와 판매 부하를 갖도록 각 주식 클래스를 구성합니다.

수수료 및 수수료

투자자 주식 클래스는 종종 가장 높은 비용 비율을 갖습니다. 일반적으로 수수료라고도 하는 판매 부하로 구성되며 거래를 위해 중개 중개인에게 지급됩니다. 관리 회사는 중개자 및 유통업자와 협력하여 투자자 주식 클래스를 판매합니다. 이러한 파트너십은 일반적으로 펀드의 다른 주식 클래스와 비교하여 투자자 주식에 대한 수수료 및 판매 부하를 높이는 요인입니다.

풀 서비스 브로커와 거래되는 투자자 주식 클래스에는 일반적으로 프런트 엔드 또는 백 엔드 판매 부하가 있습니다. 모든 주식 클래스에 대한 판매 로드는 펀드 설명서에 자세히 설명되어 있습니다. 각 판매 부하는 투자의 백분율로 표시됩니다. 판매 부하는 투자자에게 청구되며 펀드 비용의 일부가 아닙니다.

투자자 주식 클래스 비용에는 종종 12b-1 수수료 가 포함됩니다. 이 수수료는 펀드에서 배포 네트워크로 지불됩니다. 12b-1 수수료는 펀드의 전체 분배를 지원하는 중개자와 분배자에게 보상을 제공합니다. 분배 파트너십은 투자자 주식 클래스에서 가장 일반적입니다. 일반적으로 기관 주식, 퇴직 주식 및 Z 주식과 같은 펀드의 다른 주식에는 판매 부하가 포함되지 않습니다.

최소 투자

최소 투자 는 투자자 주식을 펀드의 기관 주식 및 기타 주식과 구별하는 또 다른 요소입니다 . 최소 투자는 플랫폼에 따라 펀드에 따라 크게 다를 수 있습니다. 대부분의 투자자 주식 클래스는 최소 투자 금액이 $100이지만 최대 $10,000까지 투자할 수 있습니다. 기관 주식은 최소 투자액이 100만 달러 이상일 수 있습니다.

주식 클래스 투자

Guggenheim Large Cap Value Fund는 다양한 주식 클래스, 수수료 및 최소 투자로 관리되는 펀드의 예를 제공합니다. 클래스 A 및 클래스 C 투자자 주식에는 판매 부하가 포함됩니다. 이 주식은 또한 총 비용 비율을 높이는 12b-1 수수료를 부과합니다. 클래스 A 및 클래스 C 주식의 최소 투자 금액은 $2,500 입니다.

비교를 위해 기관 주식은 최소 2백만 달러의 투자가 필요합니다. 기관 주식 클래스에는 판매 부하가 필요하지 않습니다. 또한 12b-1 비용도 지불하지 않습니다.

하이라이트

• 투자자 주식은 일반적으로 개방형 뮤추얼 펀드에서 찾을 수 있습니다.

• 이 주식은 일반적으로 기관 주식보다 수수료가 높지만 최소 또는 요구 사항은 낮습니다.

• 투자자 주식은 개인 투자자를 위해 특별히 설계된 주식 종류를 말합니다.