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항목별 명세서

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InvestingBrokers

ν•­λͺ©λ³„ λͺ…μ„Έμ„œλž€ λ¬΄μ—‡μž…λ‹ˆκΉŒ?

νŠΉμ • κΈ°κ°„ λ™μ•ˆμ˜ λͺ¨λ“  계정 ν™œλ™ 을 μžμ„Ένžˆ μ„€λͺ…ν•˜λŠ” 은행, μ‹ μš© μΉ΄λ“œ νšŒμ‚¬ λ˜λŠ” μ€‘κ°œ νšŒμ‚¬μ™€ 같은 금육 기관이 κ³ κ°μ—κ²Œ λ°œν–‰ν•œ λ¬Έμ„œ μž…λ‹ˆλ‹€.

λͺ…μ„Έμ„œλŠ” 쒅이 ν˜•μ‹μœΌλ‘œ λ°œν–‰λ˜μ–΄ κ³ κ°μ—κ²Œ 우편으둜 λ°œμ†‘λ  수 μžˆμ§€λ§Œ 일반적으둜 μ „μžμ μœΌλ‘œ μ „μ†‘λ˜λ©° 고객의 온라인 κ³„μ •μ—μ„œ μ•‘μ„ΈμŠ€ν•  수 μžˆμŠ΅λ‹ˆλ‹€.

ν•­λͺ©λ³„ λͺ…μ„Έμ„œμ—λŠ” μ’…μ’… 예금, λŒ€λ³€,. μ°¨λ³€, 수수료 및 ν•΄λ‹Ήλ˜λŠ” 경우 거래 κ±°λž˜κ°€ ν¬ν•¨λ©λ‹ˆλ‹€. 온라인 λͺ…μ„Έμ„œλŠ” 고객의 μ„ ν˜Έλ„μ— 따라 정렬될 수 μžˆμ§€λ§Œ μ •λ³΄λŠ” μ’…μ’… μ‹œκ°„μˆœμœΌλ‘œ ν‘œμ‹œλ©λ‹ˆλ‹€.

ν•­λͺ©λ³„ μ§„μˆ  μ΄ν•΄ν•˜κΈ°

ν•­λͺ©λ³„ λͺ…μ„Έμ„œλŠ” μ‹ μš© μΉ΄λ“œμ™€ 같은 λ‹€μ–‘ν•œ μœ ν˜•μ˜ 은행 κ³„μ’Œ 및 금육 μƒν’ˆμ— λŒ€ν•΄ λ°œν–‰λ  수 μžˆμŠ΅λ‹ˆλ‹€. λͺ…μ„Έμ„œλŠ” ꡬ맀, 판맀자 이름 및 ATM 인좜과 같은 μžμ„Έν•œ 정보λ₯Ό μ œκ³΅ν•©λ‹ˆλ‹€. ν˜„κΈˆμ΄λ‚˜ μˆ˜ν‘œμ˜ ν˜•νƒœλ‘œ κ³„μ’Œμ— μž…κΈˆν•˜κ±°λ‚˜ μ‹ μš© μΉ΄λ“œλ‘œ μ§€λΆˆν•œ κΈˆμ•‘λ„ ν•­λͺ©λ³„ λͺ…μ„Έμ„œμ— λ‚˜νƒ€λ‚©λ‹ˆλ‹€.

ν•­λͺ©λ³„ λͺ…μ„Έμ„œλŠ” ν•œλ•Œ λ§Žμ€ κΈ°κ΄€μ—μ„œ μš°λŒ€ 고객을 μœ„ν•œ 프리미엄 μ„œλΉ„μŠ€λ‘œ κ°„μ£Όλ˜μ—ˆμ§€λ§Œ μ „μ‚°ν™”λœ 기둝 λ³΄κ΄€μœΌλ‘œ 인해 μΌλ°˜ν™”λ˜μ—ˆμŠ΅λ‹ˆλ‹€.

λ§Žμ€ μ „μž μƒκ±°λž˜ ν”Œλž«νΌμ€ μ§€λΆˆ 및 거래λ₯Ό μ „μžμ μœΌλ‘œ μ²˜λ¦¬ν•©λ‹ˆλ‹€. PayPal,. Venmo 및 Stripe와 같은 μ‚¬μ΄νŠΈ 도 온라인 판맀자 및 λͺ¨λ“  고객에 λŒ€ν•œ μƒμ„Έν•œ ν•­λͺ©λ³„ λͺ…μ„Έμ„œλ₯Ό μ œκ³΅ν•©λ‹ˆλ‹€.

ν•­λͺ©λ³„ λͺ…μ„Έμ„œλ₯Ό μ–»λŠ” 방법

ν•­λͺ©λ³„ λͺ…μ„Έμ„œλŠ” 은행 λ˜λŠ” μ„œλΉ„μŠ€ μ œκ³΅μ—…μ²΄μ—μ„œ 생성 및 μ œκ³΅ν•©λ‹ˆλ‹€. 인터넷이 μΆœν˜„ν•˜κΈ° μ „μ—λŠ” ν•­λͺ©λ³„ λͺ…μ„Έμ„œκ°€ κ²€ν†  및 λΆ€κΈ° λͺ©μ μœΌλ‘œ κ³ κ°μ—κ²Œ 맀월 우편으둜 λ°œμ†‘λ˜μ—ˆμŠ΅λ‹ˆλ‹€.

ν˜„μž¬ 우편으둜 받은 쒅이 λͺ…μ„Έμ„œλŠ” μš”μ²­μ„ ν†΅ν•΄μ„œλ§Œ λ°›λŠ” κ²½μš°κ°€ λ§Žμ§€λ§Œ κΈˆμœ΅κΈ°κ΄€ 지점을 λ°©λ¬Έν•˜λ©΄ 받을 수 μžˆλ‹€.

νšŒμ‚¬κ°€ λͺ¨λ“  쒅이 μ—†λŠ” ν˜•μ‹μœΌλ‘œ 이동함에 따라 ν•­λͺ©λ³„ λͺ…μ„Έμ„œλŠ” 고객의 온라인 계정을 톡해 μ „μžμ μœΌλ‘œ μ‚¬μš©ν•  수 μžˆμŠ΅λ‹ˆλ‹€. μ˜¨λΌμΈμ—μ„œ 쑰회된 κ±°λž˜λŠ” 맀일 λ˜λŠ” μ‹€μ‹œκ°„μœΌλ‘œ μ—…λ°μ΄νŠΈλ˜μ–΄ κ³ κ°μ—κ²Œ 월별 μš”μ•½ λŒ€μ‹  일일 λͺ…μ„Έμ„œλ₯Ό μ œκ³΅ν•©λ‹ˆλ‹€.

ν•­λͺ©λ³„ λͺ…μ„Έμ„œμ˜ 이점은 λ¬΄μ—‡μž…λ‹ˆκΉŒ?

ν•­λͺ©λ³„ λͺ…μ„Έμ„œλŠ” 금육 기관에 λŒ€ν•œ 고객의 μ°¨λ³€ 및 λŒ€λ³€ 기둝을 λ¬Έμ„œν™”ν•©λ‹ˆλ‹€. κ°œμΈμ—κ²Œ μ—¬ν–‰, μ‹λ£Œν’ˆ 및 가계 μ²­κ΅¬μ„œ μ§€μΆœμ— λŒ€ν•œ μ„ΈλΆ€ 정보λ₯Ό μ œκ³΅ν•¨μœΌλ‘œμ¨ ν•­λͺ©λ³„ λͺ…μ„Έμ„œλŠ” μ •κΈ° μ§€μΆœμ„ μš”μ•½ν•˜κ³  μ˜ˆμ‚° 책정을 μœ„ν•œ μŠ€λƒ…μƒ·μ„ μ œκ³΅ν•©λ‹ˆλ‹€.

ν•­λͺ©λ³„ μ§„μˆ μ€ 사기λ₯Ό κ°μ§€ν•˜λŠ” 데 도움이 될 수 μžˆμŠ΅λ‹ˆλ‹€. 개인이 ν•­λͺ©λ³„ λͺ…μ„Έμ„œμ—μ„œ λ‚―μ„  거래λ₯Ό λ°œκ²¬ν•˜λ©΄ 신원 λ„μš© λ˜λŠ” 기타 사기에 λŒ€ν•œ κ²½κ³ λ₯Ό μ œκ³΅ν•  수 있으며 μ§€λΆˆ 쀑지λ₯Ό λ°œν–‰ν•˜κ³  계정과 μ—°κ²°λœ 직뢈 λ˜λŠ” μ‹ μš© μΉ΄λ“œλ₯Ό μ·¨μ†Œν•˜κ³  기관에 μ—°λ½ν•˜μ—¬ ν™œλ™μ„ 쑰사할 수 μžˆμŠ΅λ‹ˆλ‹€.

κ΅­μ„Έμ²­ ( IRS )은 λ˜ν•œ μ„ΈκΈˆ 사기λ₯Ό 쑰사할 λ•Œ ν•­λͺ©λ³„ λͺ…μ„Έμ„œλ₯Ό κ²€ν† ν•˜λ©° ν•­λͺ©λ³„ λͺ…μ„Έμ„œλŠ” 자금 세탁 κ³Ό 같은 범죄 ν™œλ™μ„ κ²°μ •ν•˜λŠ” 데 도움이 될 수 μžˆμŠ΅λ‹ˆλ‹€.

ν•­λͺ©λ³„ μ„€λͺ…μ˜ 예

BertλŠ” XYZ Bank에 은행 λ‹Ήμ’Œμ˜ˆκΈˆμ„ 가지고 μžˆμŠ΅λ‹ˆλ‹€. 맀달 κ·ΈλŠ” λͺ¨λ“  거래λ₯Ό μžμ„Ένžˆ μ„€λͺ…ν•˜λŠ” ν•­λͺ©λ³„ λͺ…μ„Έμ„œλ₯Ό λ°›μŠ΅λ‹ˆλ‹€.

BertλŠ” 6μ›” 6일 그의 κ³ μš©μ£Όλ‘œλΆ€ν„° $2000의 μ „μž κ³„μ’Œ μž…κΈˆμ„ λ°›μ•˜μŠ΅λ‹ˆλ‹€.

6μ›” 7일, Bertκ°€ μ§‘μ£ΌμΈμ—κ²Œ $700에 μ“΄ μˆ˜ν‘œ #123이 그의 κ³„μ’Œμ—μ„œ μ‚­μ œλ˜μ—ˆμŠ΅λ‹ˆλ‹€.

6μ›” 12일, BertλŠ” 5678둜 λλ‚˜λŠ” μΉ΄λ“œμ˜ κ³„μ’Œ λ²ˆν˜Έκ°€ μžˆλŠ” 직뢈 μΉ΄λ“œλ₯Ό μ‚¬μš©ν•˜μ—¬ μ‹λ£Œν’ˆμ— 100λ‹¬λŸ¬λ₯Ό μΌμŠ΅λ‹ˆλ‹€. κ·ΈλŠ” λ˜ν•œ μ€ν–‰μ˜ ATM을 μ‚¬μš©ν•˜μ—¬ 50λ‹¬λŸ¬μ˜ ν˜„κΈˆμ„ μž…κΈˆν–ˆμŠ΅λ‹ˆλ‹€.

6μ›” 18일, Bertκ°€ μžλ™μ°¨ λ³΄ν—˜λ£Œλ₯Ό μ§€λΆˆν•˜κΈ°λ‘œ ν•œ 온라인 μ§€λΆˆμ΄ $500의 κΈˆμ•‘μœΌλ‘œ μ²˜λ¦¬λ˜μ—ˆμŠ΅λ‹ˆλ‹€.

TTT

ν•˜μ΄λΌμ΄νŠΈ

  • ν•­λͺ©λ³„ λͺ…μ„Έμ„œλŠ” μ›”λ³„λ‘œ μž‘μ„±ν•˜μ—¬ 우편으둜 λ°œμ†‘ν•˜κ±°λ‚˜ 온라인 계정을 톡해 μ•‘μ„ΈμŠ€ν•˜λŠ” κ²½μš°κ°€ λ§ŽμŠ΅λ‹ˆλ‹€.

  • ν•­λͺ©λ³„ λͺ…μ„Έμ„œλŠ” νŠΉμ • κΈ°κ°„ λ™μ•ˆμ˜ λͺ¨λ“  계정 ν™œλ™μ„ μžμ„Ένžˆ μ„€λͺ…ν•˜λŠ” 금육 기관이 κ³ κ°μ—κ²Œ λ°œν–‰ν•œ λ¬Έμ„œμž…λ‹ˆλ‹€.

  • ν•­λͺ©λ³„ λͺ…μ„Έμ„œμ—λŠ” μ’…μ’… 예금, λŒ€λ³€, μ°¨λ³€ 및 μˆ˜μˆ˜λ£Œκ°€ ν‘œμ‹œλ©λ‹ˆλ‹€.

  • ν•­λͺ©λ³„ λͺ…μ„Έμ„œλŠ” 주택 담보 λŒ€μΆœμ„ μ‹ μ²­ν•˜κ±°λ‚˜ κ΅­μ„Έμ²­(IRS)에 μ„ΈκΈˆ μ‹ κ³ μ„œλ₯Ό μ œμΆœν•  λ•Œ ν•„μš”ν•œ 정보λ₯Ό 얻을 λ•Œ μœ μš©ν•œ 정보λ₯Ό μ œκ³΅ν•©λ‹ˆλ‹€.

μžμ£Όν•˜λŠ” 질문

λͺ¨κΈ°μ§€ μ‹ μ²­ μ‹œ 은행 거래 내역을 μ œκ³΅ν•΄μ•Ό ν•˜λŠ” μ΄μœ λŠ” λ¬΄μ—‡μž…λ‹ˆκΉŒ?

λͺ¨κΈ°μ§€λ₯Ό μ‹ μ²­ν•  λ•Œ λŒ€μΆœ 기관은 은행 거래 내역을 ν™•μΈν•˜μ—¬ κ³„μ•½κΈˆ, 마감 λΉ„μš© 및 λͺ¨κΈ°μ§€ μ§€λΆˆκΈˆμ„ 감당할 수 μžˆλŠ”μ§€ ν™•μΈν•©λ‹ˆλ‹€. λŒ€μΆœ 기관에 우렀λ₯Ό λΆˆλŸ¬μΌμœΌν‚€λŠ” 일뢀 λ¬Έμ œμ—λŠ” λ°˜μ†‘λœ μˆ˜ν‘œ λ˜λŠ” λΆˆμΆ©λΆ„ν•œ 자금 수수료, λ¬Έμ„œν™”λœ μΆœμ²˜κ°€ μ—†λŠ” κ±°μ•‘ 예금, 개인 λ˜λŠ” λΉ„κ³΅κ°œ μ‹ μš© κ³„μ’Œμ— λŒ€ν•œ 월별 μ§€λΆˆμ΄ ν¬ν•¨λ©λ‹ˆλ‹€.

λ‚΄ μ‹ μš© μΉ΄λ“œ λͺ…μ„Έμ„œμ—μ„œ 사기 청ꡬ가 κ°μ§€λ˜λ©΄ μ–΄λ–»κ²Œ ν•©λ‹ˆκΉŒ?

각 월별 λͺ…μ„Έμ„œλ₯Ό κ²€ν† ν•˜μ—¬ ꡬ맀λ₯Ό ν™•μΈν•˜λŠ” 것이 μ€‘μš”ν•©λ‹ˆλ‹€. 곡정 μ‹ μš© 청ꡬ법에 λ”°λ₯΄λ©΄ μ†ŒλΉ„μžλŠ” 사기 λ˜λŠ” 기타 청ꡬ 였λ₯˜μ˜ 징후λ₯Ό μ‹ μš© μΉ΄λ“œ μ„œλΉ„μŠ€μ— μ‹ κ³ ν•  수 μžˆλŠ” 기간이 μ΅œλŒ€ 60μΌμž…λ‹ˆλ‹€.

은행 거래 λͺ…μ„Έμ„œλ₯Ό μ–Όλ§ˆ λ™μ•ˆ 보관해야 ν•©λ‹ˆκΉŒ?

은행 거래 λͺ…μ„Έμ„œλŠ” 7λ…„ λ™μ•ˆ 보관해야 ν•©λ‹ˆλ‹€. 감사λ₯Ό λ°›λŠ” 경우 IRSλŠ” μ§€λ‚œ 3~6λ…„ λ™μ•ˆ 제좜된 λ³΄κ³ μ„œμ— λŒ€ν•΄ μ§ˆλ¬Έν•  수 μžˆμŠ΅λ‹ˆλ‹€. 은행 거래 λͺ…μ„Έμ„œλ₯Ό ν¬ν•¨ν•˜μ—¬ ν•΄λ‹Ή 연도에 제좜된 μ„ΈκΈˆ λ³΄κ³ μ„œμ— λŒ€ν•΄ 청ꡬ된 μ†Œλ“, ν¬λ ˆλ”§ λ˜λŠ” 곡제λ₯Ό ν™•μΈν•˜κΈ° μœ„ν•΄ μ‚¬μš© κ°€λŠ₯ν•œ μž¬μ • λ¬Έμ„œκ°€ ν•„μš”ν•  수 μžˆμŠ΅λ‹ˆλ‹€.