돈 세탁

자금세탁이란?

자금세탁은 무기 밀수 등 범죄적 수단을 통해 얻은 돈을 합법적인 사업 활동을 통해 얻은 것처럼 보이게 하는 행위입니다.

더 깊은 정의

자금 세탁은 종종 금융 기관이 자금을 합법적 출처에서 온 것처럼 보이게 합니다. 많은 돈을 한 번에 은행에 입금하는 대신, 돈세탁업자는 주의를 끌지 않기 위해 시간이 지남에 따라 소액을 입금합니다. 불법적으로 번 돈은 자금 세탁법이 엄격하게 시행되지 않는 국가로 가져갈 수 있지만, 이는 종종 국경을 넘어 현금을 밀수해야 합니다.

자금 세탁에는 세 단계가 있습니다.

• 배치. 더러운 돈을 은행에 예치하거나 사업에 사용하여 금융 시스템에 유입시키는 것을 말합니다.

• 레이어링. 이는 자금 출처를 숨기기 위해 까다로운 회계 방법 을 사용하는 것입니다.

• 통합. 이것은 더러운 돈이 합법적인 자금으로 경제에 다시 들어가는 때입니다.

돈을 세탁하는 일반적인 방법 중 하나는 "프론트"라고 하는 합법적인 사업을 시작하고 매일의 수입을 채우는 것입니다. 기업은 불법 자금과 기업의 합법적 자금을 병합하여 더러운 돈의 출처를 은폐합니다. 수익을 위조하여 적법한 자금과 불법적인 자금을 혼용하여 둘을 구분하기 어렵게 만든다.

자금세탁 사례

마약 밀매를 통해 많은 돈을 벌고 있는 부부는 수입원을 위장할 방법이 필요합니다. 그들은 더러운 돈으로 식당을 열기로 결정합니다. 매일 그들은 수입을 장부에 기록할 때, 그들이 벌었다고 주장하는 것을 채웁니다. 시간이 지남에 따라 그들의 마약 돈은 합법적인 수입에 통합되고 부부는 실제로 어떻게 그것을 얻었는지에 대한 기록 없이 돈을 쓰기 시작할 수 있습니다. 마약 자금이 세탁되었습니다.

현금을 취급하는 불법적인 방법은 돈세탁만이 아닙니다. 여기에 법에 위배되는 6가지 다른 금전적 습관이 있습니다.

##하이라이트

• 범죄자들은 불법적으로 획득한 자금을 깨끗한 것처럼 보이게 하기 위해 다양한 자금 세탁 기술을 사용합니다.

• 자금 세탁은 "더러운" 돈을 부당하게 얻은 것이 아니라 합법적인 것처럼 보이게 하는 불법적인 과정입니다.

• 금융 업계는 자체적으로 엄격한 자금세탁방지(AML) 조치를 시행하고 있습니다.

• 온라인 뱅킹과 암호 화폐는 범죄자들이 들키지 않고 돈을 이체하고 인출하는 것을 더 쉽게 만들었습니다.

• 자금 세탁 방지는 국제적 노력이 되었으며 이제 목표에 테러 자금 지원이 포함됩니다.

##자주하는 질문

암호화폐는 자금 세탁에 어떻게 사용됩니까?

미국 금융 범죄 집행 네트워크(FinCEN)는 2021년 6월 보고서 에서 암호화폐의 다른 용어인 전환 가능한 가상 통화 (CVC)가 광범위한 온라인 불법 활동에서 선택되는 통화로 성장했다고 밝혔습니다. CVC는 랜섬웨어 도구 및 서비스, 온라인 착취 자료, 마약 및 기타 불법 상품을 온라인에서 구매할 때 선호되는 지불 방법이 되는 것 외에도 점점 더 많은 거래를 계층화하고 범죄 활동에서 파생된 돈의 출처를 난독화하는 데 사용됩니다. 범죄자들은 암호 화폐를 보내는 주소(또는 암호 화폐 "지갑")와 받는 주소 사이의 연결을 끊는 "믹서" 및 "텀블러"를 포함하여 암호 화폐와 관련된 여러 자금 세탁 기술을 사용합니다.

부동산이 자금 세탁에 사용되는 방식에는 어떤 것이 있습니까?

부동산 거래를 통한 자금 세탁을 위해 범죄자가 사용하는 몇 가지 일반적인 방법에는 자산의 과소 평가 또는 과대 평가, 빠른 연속적인 자산 매매, 범죄 자금 출처에서 거래를 멀리하는 제3자 또는 회사 사용, 개인 판매 등이 있습니다.

누군가가 돈을 세탁하고 있는지 어떻게 알 수 있습니까?

자금 세탁을 가리킬 수 있는 주의해야 할 몇 가지 위험 신호가 있습니다. 여기에는 금전 문제에 대한 개인의 의심스럽거나 비밀스러운 행동, 현금으로 큰 거래를 하는 것, 실제 목적에 도움이 되지 않는 것처럼 보이는 회사를 소유하는 것, 지나치게 복잡한 거래를 수행하는 것, 보고 기준 바로 아래에서 여러 번 거래하는 것 등이 포함됩니다.

자금세탁 방지가 왜 중요한가요?

자금 세탁 방지(AML)는 범죄자가 불법 기업에서 얻은 이익을 박탈하여 그러한 사악한 활동에 참여하려는 주된 동기를 제거합니다. 마약 밀매, 밀수, 테러 자금 조달, 밀수, 갈취, 사기와 같은 불법적이고 위험한 활동은 전 세계적으로 수백만 명의 사람들을 위험에 빠뜨리고 사회에 막대한 사회적, 경제적 비용을 부과합니다. 그러한 활동의 수익이 자금 세탁에 의해 합법화되기 때문에 자금 세탁을 근절하면 범죄 활동이 감소하여 사회에 상당한 이익이 될 수 있습니다.

자금 세탁의 예는 무엇입니까?

마약 판매를 통해 불법적으로 현금을 얻었고 마약 딜러가 그 수익으로 새 차를 사고 싶어한다고 가정해 보겠습니다. 차량을 완전히 현금으로 구매하려는 시도는 어렵고 의심스럽기 때문에 딜러는 합법적인 것처럼 보이도록 돈을 세탁해야 합니다. 마약 딜러는 또한 현금 집약적인 사업인 작은 세탁소도 소유하고 있습니다. 마약 거래의 현금은 세탁소의 현금과 섞인 다음 예금을 위해 은행으로 옮겨집니다. 그런 다음, 세탁소의 계좌에서 수표를 인출하면 딜러는 의심 없이 차를 살 수 있습니다. 카지노에서 돈세탁의 또 다른 일반적인 형태는 현금으로 카지노에서 칩을 구입하고 그 대가로 수표를 받는 것입니다. 카지노, 종종 전혀 도박을 하지 않거나 최소한의 베팅을 하지 않습니다.